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9月初,，央行等七部委聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告，要求各類代幣發(fā)行融資活動立即停止。10月底,，國內(nèi)最后兩家比特幣交易平臺關(guān)停,。但《經(jīng)濟參考報》記者近日調(diào)查發(fā)現(xiàn),，由于普通投資者缺乏對虛擬貨幣的基本認識與了解,，部分虛擬貨幣、特別是不具備任何價值的“山寨幣”被不法分子利用,，打著金融創(chuàng)新的名義,，吸引不少群眾盲目“投資”。
隨著公告的發(fā)布,，部分虛擬貨幣交易開始轉(zhuǎn)入地下,，場外交易大量出現(xiàn)，涉及傳銷活動的虛擬貨幣,、特別是“山寨幣”呈現(xiàn)抬頭趨勢,。對此,，有監(jiān)管部門負責(zé)人稱，該類傳銷隱蔽性極強,，傳播速度極快,，涉及金額巨大，相關(guān)部門急需提高執(zhí)法能力,，加大對虛擬貨幣傳銷的打擊力度,。
場外交易大量出現(xiàn) 交易風(fēng)險提升
早在2013年，央行等五部委就曾發(fā)文,，明確將比特幣定義為一種特定的虛擬商品,，根據(jù)相關(guān)規(guī)定,，各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)等,。
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| 趙乃育/繪? |
據(jù)了解，國內(nèi)比特幣交易平臺GBL,、香港比特幣交易所Bitfinex以及韓國最大的比特幣交易所Bithumb都曾遭遇黑客入侵,，造成用戶的巨大損失。今年年初,，央行對火幣網(wǎng),、比特幣中國等國內(nèi)主要的虛擬貨幣交易平臺進行巡查時發(fā)現(xiàn)，部分大型交易平臺存在超范圍經(jīng)營,、違規(guī)開展配資業(yè)務(wù),、投資者資金未實行第三方存管等問題。甚至還有交易平臺打著虛擬貨幣的幌子,，進行傳銷,、非法融資等活動。
今年6月,，國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險分析技術(shù)平臺通過巡查也發(fā)現(xiàn),，在幣鏈網(wǎng)、大比特等交易平臺存在涉嫌傳銷的“山寨幣”,，而這些“山寨幣”的交易系統(tǒng)多部署在海外,，很難徹底監(jiān)管。
鑒于此,，8月30日,，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會率先針對ICO（即區(qū)塊鏈項目首次發(fā)行代幣，募集比特幣,、以太坊等通用數(shù)字貨幣的行為）發(fā)布風(fēng)險提示,。9月4日，央行等七部門發(fā)文叫停各類代幣發(fā)行融資,。9月13日,，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會又針對虛擬貨幣交易平臺及市場風(fēng)險發(fā)出提示,。9月15日晚，火幣網(wǎng)確認已正式接到監(jiān)管部門的通知和指導(dǎo),，要求其清理整頓虛擬貨幣交易,。
而隨著國家各部委持續(xù)收緊對虛擬貨幣的管理，國內(nèi)虛擬貨幣交易網(wǎng)站正相繼關(guān)停,。9月14日,，國內(nèi)最大的比特幣交易網(wǎng)站，比特幣中國停止了全部交易業(yè)務(wù),。隨后包括火幣網(wǎng),、OKCoin幣行在內(nèi)的多家虛擬貨幣交易平臺陸續(xù)發(fā)布公告稱，將暫停新用戶注冊,，并關(guān)停平臺所有交易業(yè)務(wù),。10月底，國內(nèi)最后兩家比特幣交易平臺也相繼關(guān)停,。
不過,，國內(nèi)大型交易網(wǎng)站相繼關(guān)停，虛擬貨幣價格卻在短期跳水后,，持續(xù)走高,，截至記者發(fā)稿時，比特幣價格已突破7000美元大關(guān),，這也說明虛擬貨幣投資者的熱情依然高漲,。
業(yè)內(nèi)人士認為，國內(nèi)虛擬貨幣的交易平臺模式已宣告終結(jié),，未來國內(nèi)的虛擬貨幣交易將會以兩種方式體現(xiàn),，一是交易的場外化，由投資者雙方協(xié)議成交,，而不再依賴交易平臺的競價撮合,；二是部分國內(nèi)交易平臺業(yè)務(wù)重心遷移至海外，或國內(nèi)投資者前往海外交易平臺投資虛擬貨幣,。
“不少原虛擬貨幣交易平臺的工作人員,，搖身一變成為掮客，通過主導(dǎo)場外交易來獲取不菲傭金,?！北本┠辰鹑跈C構(gòu)高管人員蔡磊說，“而一些交易平臺,，則忙著在海外注冊公司,，搭建服務(wù)器，將業(yè)務(wù)向境外轉(zhuǎn)移?！?/p>
記者發(fā)現(xiàn),，在QQ等社交軟件上輸入“比特幣場外”或“比特幣OTC”，就有大量虛擬貨幣場外交易群出現(xiàn),。記者隨意加入了一個群,，了解到場外交易多是通過微信轉(zhuǎn)賬或是當(dāng)面進行，而群中的管理員就是雙方交易的第三方擔(dān)保人員,。
在西北大學(xué)經(jīng)管學(xué)院教授趙守國看來,，這樣的場外交易毫無保障可言，也加大了監(jiān)管難度,。同時,，他認為國內(nèi)比特幣等主流虛擬貨幣交易所的關(guān)停，給不少“山寨幣”可乘之機,。
蔡磊告訴記者,，一些“山寨幣”對外宣稱自己不在此次的處理范圍內(nèi)，傳統(tǒng)虛擬貨幣已衰落,，而自己剛迎來空前的發(fā)展機遇,?！安糠滞顿Y過虛擬貨幣的人,，特別是剛?cè)腴T的散戶，還活在一夜暴富的美夢中,。受到這類蠱惑,，他們手里的錢極有可能正流進‘山寨幣’的騙局，特別是傳銷騙局中,?！?/p>
虛擬貨幣傳銷 呈現(xiàn)抬頭趨勢
8月11日，陜西省西安市公安局開展大規(guī)模行動“清剿”傳銷,；8月23日,，西安警方再次清掃238個傳銷窩點，查獲傳銷人員902名,。其中,，在西安市曲江區(qū)端掉了一個新型特大網(wǎng)絡(luò)傳銷團伙。警方初步調(diào)查,，從今年3月至8月初,，短短5個多月時間，參與該傳銷活動的人員達3000余人,，該傳銷組織非法獲利8000余萬元,。
與以往避人耳目的傳銷組織不同，這個傳銷組織是一個注冊資本1000萬的網(wǎng)絡(luò)科技公司，總部設(shè)在深圳,，是個空殼,，在西安的分公司實際才是經(jīng)營主體。在工商部門登記注冊的經(jīng)營范圍包括：從事互聯(lián)網(wǎng),、信息科技,、計算機軟硬件開發(fā)、游戲開發(fā),、大型慶典,、設(shè)計制作廣告等20項業(yè)務(wù)。該公司以高科技為誘餌,，在繁華商業(yè)區(qū)的一棟高端寫字樓里辦公,。據(jù)了解，這是西安警方破獲的第一個新型網(wǎng)絡(luò)傳銷案件,。
該傳銷組織以集團化,、公司化模式運營，以互聯(lián)網(wǎng)為載體,，打著商務(wù)活動的幌子,，以虛擬貨幣鈦克幣為誘餌，層層發(fā)展下線非法謀利,。西安市公安局雁塔分局經(jīng)偵大隊副大隊長楊全民告訴記者,，涉及傳銷的虛擬貨幣往往都是純粹的山寨貨，本身不具備任何價值,。
“以此次西安的案件為例,，雖然該團伙聲稱鈦克幣與比特幣一樣，產(chǎn)生于網(wǎng)絡(luò)世界復(fù)雜的算法,，具有不可復(fù)制性,，具備現(xiàn)實世界的流通價值。但事實上,，這家公司的鈦克幣產(chǎn)生技術(shù)就掌握在公司高層的手里,，只要點一點鼠標(biāo)，數(shù)萬枚鈦克幣唾手可得,?！睏钊裾f。
參與此次案件偵辦的民警張昊告訴記者,，這家公司自建了兩個交易平臺：一個平臺負責(zé)鈦克幣交易,，另一個則負責(zé)虛擬的礦機交易。
在實際操作中,，“投資者”首先要注冊成為會員,，成為其“客戶”，這一過程免費。接下來,，“投資者”需要支付人民幣來購買虛擬貨幣,。據(jù)介紹，人民幣和虛擬貨幣的兌換比例是根據(jù)虛擬世界的“市場”上下浮動的,，從最初的40元人民幣兌換一個虛擬貨幣,，到之后60至80元人民幣兌換一個?！斑@是第一個交易平臺,。”張昊介紹,。
在“投資者”購買了虛擬貨幣后,，不能直接進入第二個交易平臺，必須要有擁有一個或多個“礦機”的“老客戶”介紹,，才能進入第二個交易平臺租賃“礦機”,，年限一年。根據(jù)型號不同,，租賃費虛擬貨幣數(shù)不同,。而“新客戶”一旦租賃了“礦機”就可以在這個交易平臺使用虛擬貨幣賣出或買進。每一個“老客戶”只有兩個推薦或介紹名額的資格,，但每一個人可以擁有多個賬號進行買賣,。
據(jù)張昊介紹，這些“網(wǎng)絡(luò)礦機”擁有從VIP100至VIP3000的各類型號,，其租賃費也是從1000至3000個虛擬貨幣不等,。張昊舉例說,，第一級VIP100型“礦機”,，至少需要100個虛擬貨幣租賃；而VIP3000型“礦機”則需要3000個虛擬貨幣租賃,，以此類推,。
至此，這些“客戶”最終形成了金字塔式的層級,，處于金字塔頂端的“客戶”會得到巨額非法所得,。每發(fā)展一個下線“客戶”租賃“礦機”，推薦的“老客戶”會得到“礦機”租賃費用10%的獎勵金額,，每個“客戶”擁有兩個推薦名額,，可以往下推薦7層，最上層推薦人可以拿到126人租賃費用1%的獎勵,。
“在深度剖析后可以看出,，此類傳銷依然采用的是拉人頭，發(fā)展下線的傳統(tǒng)模式。但由于有區(qū)塊鏈,、P2P,、虛擬貨幣等新概念做包裝，在高端商業(yè)區(qū),、富麗堂皇的公司作支撐,，再加上不惜血本，聘請專業(yè)的宣傳公關(guān)團隊,，此類傳銷具備極強的迷惑性,，加上微信不見面?zhèn)鞑サ碾[蔽性特征，不少受騙的投資人被騙卻不自知,?！标兾魇」ど叹指本珠L田中智表示。
事實上,，虛擬貨幣涉嫌傳銷的情況正在全國多地出現(xiàn),。
2015年，香港一家比特幣支付平臺突然關(guān)閉,，涉及金額高達30億港幣,。而該平臺不法分子打著虛擬貨幣金融創(chuàng)新的幌子，通過重獎拉人頭,，層層發(fā)展下線,，由于早期的投資者被支付的利率來自于后面投資者的資金，在沒有新的投資者加入后,，組織者突然失聯(lián),，造成大量投資者損失慘重。
而近期,，海南破獲的亞歐幣案件中的組織在一年時間內(nèi)吸引了4萬多名參與者,，吸收資金40多億元。而據(jù)湖南省常德市公安局的披露,，其于2016年破獲的萬福幣特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案中的傳銷組織,，在不到兩個月時間，吸納會員13萬余人,，收取傳銷資金近20億元,。
2017年9月8日，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案,。經(jīng)株洲縣法院審理查明,，該傳銷組織是一家“維卡幣”傳銷組織，系境外向中國境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織,，其傳銷網(wǎng)站及營銷模式由保加利亞人魯婭組織建立,，服務(wù)器設(shè)立在丹麥境內(nèi)的哥本哈根,，對外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。
經(jīng)查明,，“維卡幣”不是由國家貨幣主管部門發(fā)行,，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用,?！熬S卡幣”組織的經(jīng)營其實質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費用獲得加入資格,，并按照一定順序組成層級,，以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量作為計酬和返利依據(jù)，將上述計酬和返利以分期支付方法進行發(fā)放,，以高額返利為誘餌,，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財物。
該案中35名被告人通過網(wǎng)絡(luò)平臺或經(jīng)人介紹先后加入“維卡幣”組織后,，發(fā)展下線通過計利返酬獲得獎金或倒賣激活碼兩種方式進行非法獲利,。其中，部分被告人積極發(fā)展下線會員,，分別從中非法獲利1萬余元至2000萬元不等,。此種經(jīng)營模式符合傳銷活動的特征，其行為均已構(gòu)成組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪,，遂依法作出上述判決。
根據(jù)公安部最新公布的資料顯示,，各種以虛擬貨幣為名實施的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪蔓延迅速,，迷惑性、欺騙性很強,。今年以來,，全國公安機關(guān)嚴厲打擊以虛擬貨幣等為包裝的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪和傳統(tǒng)的聚集型傳銷犯罪，截至9月,，各地已立案偵辦傳銷犯罪案件5983起,，同比上升118.5％，涉案金額近300億元,。
傳播迅猛危害極大 需提升執(zhí)法能力
楊全民認為，虛擬貨幣傳銷突破了傳統(tǒng)地域空間的限制,，加上有正規(guī)公司門面做掩護,，可以大規(guī)模對公司進行宣傳，傳播速度驚人,。如果不能及時發(fā)現(xiàn)查處,，會造成極強的破壞力,。
此次西安鈦克幣傳銷案起源于群眾舉報，由于該公司在西安索菲特酒店舉辦所謂區(qū)域表彰會,，號稱千人參加,，聲勢浩大，被群眾懷疑存有傳銷嫌疑,。但在此之前,，并沒有受騙人員報案，各監(jiān)管部門沒有掌握信息,。
而在金融界人士看來,，與傳統(tǒng)的龐氏騙局不同，該公司的兩套網(wǎng)絡(luò)交易系統(tǒng)實際上已形成了自己獨立的金融生態(tài)圈,。蔡磊告訴記者,，通過在源頭上控制鈦克幣的市場總量，保證價格的穩(wěn)定,，該公司可以長期維持穩(wěn)定的鈦克幣市場狀態(tài),，傳銷騙局很可能長期持續(xù)?！叭绻麤]有監(jiān)管部門前期介入,，等到該公司資金鏈斷裂，自行解體時,，欺騙規(guī)模很可能達十億百億,，受騙人數(shù)將達數(shù)十萬人?！?/p>
日前,，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)傳銷最新特點和模式對2016年出臺的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》征求意見稿進行更新，發(fā)布了最新的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》（2017版）（以下簡稱《識別指南》）,。
此次《識別指南》的更新主要新增數(shù)字貨幣傳銷以及微信傳銷兩大部分,，由于傳統(tǒng)的傳銷模式已經(jīng)不是當(dāng)前社會的主流傳銷模式，此次《識別指南》也對傳統(tǒng)傳銷部分進行刪減,。
在數(shù)字貨幣傳銷部分,，《識別指南》指出傳銷分子利用投資人未能準確理解數(shù)字貨幣的特點行騙，傳銷式數(shù)字貨幣的“交易行情”基本由特定機構(gòu)控制,，早期為吸引投資人投資,，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟,，機構(gòu)進行集中拋售,，價格一落千丈，導(dǎo)致投資者血本無歸或者機構(gòu)直接跑路,。在微信傳銷部分,，《識別指南》指出此類傳銷通常出現(xiàn)在朋友圈,、微信群，其特點為隱蔽性強,，蔓延速度快,，涉及人員多，導(dǎo)致打擊難度大,。
楊全民和張昊也向記者坦言,，這次的鈦克幣傳銷案是他們第一次遇到如此“高科技”的傳銷案件?！霸摴竟ぷ魅藛T大多具有較高的專業(yè)素養(yǎng),，不少都是金融、科技方面的高學(xué)歷人才,，所以設(shè)計出的整套傳銷系統(tǒng)專業(yè)性極強,。為保障辦案時有充分的法律保障，我們邀請了檢察機關(guān)的同志聯(lián)合辦案,，確保在法律方面萬無一失,。”楊全民說,。
但對于涉及網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的傳銷,，不少辦案人員表示，一方面需要各執(zhí)法部門,，包括公安和工商部門提升執(zhí)法能力,，另一方面也需要金融監(jiān)管等專業(yè)部門為執(zhí)法單位提供線索和技術(shù)支持。
“對待傳統(tǒng)傳銷,，我們的片警會針對區(qū)域人員的突然增多加以分析,，甚至通過一個單位訂盒飯、外賣的數(shù)量發(fā)現(xiàn)線索,。但面對網(wǎng)絡(luò)傳銷,，這些基層警務(wù)人員很難第一時間掌握信息。這就需要各部門間加大,、加深配合,，形成線索共用、信息共享的良性機制,。這樣才能方便我們執(zhí)法部門加大打擊力度,，把此類新型傳銷的危害降至最低?！睏钊裾f,。
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