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　　險(xiǎn)資舉牌與監(jiān)管博弈,無(wú)疑是今年保險(xiǎn)行業(yè)的最重磅的“戲碼”,。在資產(chǎn)荒與低利率并存的2016年里,我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)規(guī)模或?qū)⑼黄?5萬(wàn)億元,成為全球第二大保險(xiǎn)市場(chǎng),。而高負(fù)債成本的險(xiǎn)資出于盈利訴求,大肆舉牌A股優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股。年底升級(jí)的監(jiān)管風(fēng)暴,從產(chǎn)品和投資兩端“擠膿包”,促使保險(xiǎn)業(yè)回歸保障本位,。

　　入市險(xiǎn)資高達(dá)萬(wàn)億

　　2016年,中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)保費(fèi)規(guī)模繼續(xù)擴(kuò)大,。保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示,1月-10月,全國(guó)險(xiǎn)企實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入2.7萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)30.44%。其中互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn),、萬(wàn)能險(xiǎn),、消費(fèi)保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)等都成為業(yè)務(wù)發(fā)展的亮點(diǎn),。據(jù)預(yù)測(cè),2016年底保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)規(guī)模將突破15萬(wàn)億元,有望超過(guò)日本成為全球第二大保險(xiǎn)市場(chǎng),。

　　從萬(wàn)能險(xiǎn)保費(fèi)占規(guī)模保費(fèi)比例來(lái)看,今年前10個(gè)月共有19家險(xiǎn)企的萬(wàn)能險(xiǎn)占比超過(guò)50%,其中5家超過(guò)90%。以萬(wàn)能險(xiǎn)為主的險(xiǎn)資頻繁舉牌A股上市公司,吸引了整個(gè)市場(chǎng)的目光,。截至11月底,險(xiǎn)資在A股舉牌達(dá)約120家上市公司,入市資金高達(dá)萬(wàn)億,在A股歷史上實(shí)屬罕見(jiàn),。

　　在“資產(chǎn)荒”和“低利率”背景下,險(xiǎn)資費(fèi)差與利差壓力持續(xù)增大,資產(chǎn)端優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目難尋,但負(fù)債端對(duì)資金回報(bào)的需求卻沒(méi)有減少。于是,大市值,、低估值,、高盈利能力的金融地產(chǎn)等藍(lán)籌股自然成為激進(jìn)險(xiǎn)資的首選。

　　此外,在迎來(lái)“償二代”下的第一個(gè)年末大考之際,部分中小保險(xiǎn)公司出于增資與償付能力壓力,也是頻繁舉牌的另一大原因,。

　　強(qiáng)調(diào)險(xiǎn)資不能短炒

　　直到證監(jiān)會(huì)主席劉士余公開(kāi)痛批“野蠻收購(gòu)”,保監(jiān)會(huì)做出呼應(yīng)——派出檢查組進(jìn)駐前海人壽等公司,。自此,險(xiǎn)資舉牌開(kāi)始退潮。

　　實(shí)際上,保監(jiān)會(huì)去年12月就出臺(tái)了《保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用信息披露準(zhǔn)則第3號(hào):舉牌上市公司股票》準(zhǔn)則,。今年上半年以來(lái),保監(jiān)會(huì)也連續(xù)出臺(tái)了《關(guān)于規(guī)范中短存續(xù)期人身保險(xiǎn)產(chǎn)品有關(guān)事項(xiàng)的通知》等等多項(xiàng)新規(guī),對(duì)萬(wàn)能險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)模,、經(jīng)營(yíng)管理等進(jìn)行了限制和規(guī)范。

　　在12月份召集保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)人召開(kāi)的緊急會(huì)議上,保監(jiān)會(huì)主席項(xiàng)俊波再度強(qiáng)調(diào),“保險(xiǎn)姓保,、監(jiān)管姓監(jiān)”,保險(xiǎn)資金一定要做長(zhǎng)期資金提供者,而不是短期資金炒作者,。

　　此外,監(jiān)管部門從產(chǎn)品和投資兩端連續(xù)出臺(tái)監(jiān)管措施“擠膿包”,促使保險(xiǎn)業(yè)回歸保障本位。項(xiàng)俊波還要求修訂完善《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》,嚴(yán)格防止“動(dòng)機(jī)目的不純”的投資者投資保險(xiǎn)業(yè),。

　　強(qiáng)壓之下,險(xiǎn)資紛紛表態(tài)從之前的“不排除增持”變?yōu)椤皩駲C(jī)退出”,。

　　焦點(diǎn)

　　前海人壽舉牌風(fēng)波

　　從萬(wàn)寶之爭(zhēng)、到南玻A的管理層大換血,再到舉牌格力電器,前海人壽在今年的險(xiǎn)資舉牌大戲中一直扮演著主角,。

　　2013年-2015年,前海人壽萬(wàn)能險(xiǎn)保費(fèi)分別為121億,、313億、598億,占保費(fèi)總規(guī)模分別為96.86%,、89.9%和76.78%,。今年1-10月,前海人壽以萬(wàn)能險(xiǎn)為代表的保戶投資款新增交費(fèi)達(dá)到721.43億元,占比也高達(dá)80.20%。

　　從2015年下半年開(kāi)始,前海人壽與其一致行動(dòng)人合計(jì)斥資超過(guò)110億元買入8.7億股萬(wàn)科A股票,此后陷入“萬(wàn)寶之爭(zhēng)”中,。按今年三季報(bào)數(shù)據(jù)來(lái)看,前海人壽共持有A股41家上市公司股票,。其中持股市值最高的5只個(gè)股分別是萬(wàn)科A、格力電器,、南玻A,、中炬高新和韶能股份,。

　　12月5日晚,保監(jiān)會(huì)下發(fā)監(jiān)管函叫停前海人壽萬(wàn)能險(xiǎn)新業(yè)務(wù),禁止三月內(nèi)申報(bào)新產(chǎn)品。7日,保監(jiān)會(huì)檢查組進(jìn)駐前海人壽,開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查,。

　　在不斷升級(jí)的監(jiān)管風(fēng)暴中,寶能系舉牌概念股遭重創(chuàng),其中萬(wàn)科A股價(jià)從前期最高29元一路下跌到12月23日的20.30元,。日前數(shù)據(jù)顯示,寶能系入股萬(wàn)科A的前期浮盈已縮水逾200億元。

　　記者手記

　　保險(xiǎn)業(yè)明年或回歸常態(tài)

　　年初,保監(jiān)會(huì)主席項(xiàng)俊波總結(jié)行業(yè)5個(gè)“跟不上”,有“放開(kāi)前端的監(jiān)管改革不斷推進(jìn),但管住后端的水平跟不上”與“風(fēng)險(xiǎn)因素的復(fù)雜程度日益加深,但防范化解風(fēng)險(xiǎn)的水平跟不上”,。

　　一語(yǔ)中的,基本定下了保險(xiǎn)業(yè)2016年的發(fā)展基調(diào),。

　　保險(xiǎn)業(yè)或在明年回歸常態(tài),重新重視穩(wěn)健審慎的產(chǎn)品策略,構(gòu)建并逐步完善以全面風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的資產(chǎn)負(fù)債管理體系。同時(shí)也會(huì)促進(jìn)利率周期敏感性底的長(zhǎng)期純保障性產(chǎn)品發(fā)展,更好應(yīng)對(duì)低利息投資環(huán)境下潛在的利差損風(fēng)險(xiǎn),。

　　大事記

　　1.1月1日,商業(yè)車險(xiǎn)費(fèi)改正式啟動(dòng),18個(gè)地區(qū)被列入車險(xiǎn)費(fèi)改試點(diǎn)名單,。

　　2.1月29日,保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的償付能力體系正式實(shí)施有關(guān)事項(xiàng)的通知》,“償二代”正式實(shí)施。1季度起停止報(bào)送償一代報(bào)告,。

　　3.6月22日,保監(jiān)會(huì)批籌信美人壽相互保險(xiǎn)社,、眾惠財(cái)產(chǎn)相互保險(xiǎn)社和匯友建工財(cái)產(chǎn)相互保險(xiǎn)社國(guó)內(nèi)首批3家相互保險(xiǎn)社。

　　4.9月6日,保監(jiān)會(huì)發(fā)布兩個(gè)通知,將保險(xiǎn)金額與保費(fèi)或賬戶價(jià)值的最低比例要求由105%提高至120%,將人身保險(xiǎn)產(chǎn)品主要年齡段的死亡保險(xiǎn)金額比例要求由120%提升至160%,風(fēng)險(xiǎn)保障要求超過(guò)歐美等國(guó)家水平,。

　　5.中國(guó)銀聯(lián)于10月29日起全面暫停以銀聯(lián)為支付渠道繳納儲(chǔ)蓄分紅型香港保險(xiǎn)的保費(fèi),。

　　6.12月3日,證監(jiān)會(huì)主席劉士余怒批舉牌股市的險(xiǎn)資,隨后拉開(kāi)對(duì)險(xiǎn)資打壓的監(jiān)管風(fēng)暴。