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江西省政府網(wǎng)站10月26日消息，10月25日,，江西省金融辦公布了《江西省地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管試行辦法》,，明確建立風(fēng)險(xiǎn)管控為本的審慎監(jiān)管框架,，并對(duì)銀監(jiān)會(huì)劃定的地方AMC準(zhǔn)入門檻進(jìn)行了細(xì)化,。文件規(guī)定,，地方AMC的資本充足率不得低于12.5%,。
原文如下：
江西省地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管試行辦法
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)對(duì)省內(nèi)地方資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管,，促進(jìn)地方資產(chǎn)管理公司規(guī)范健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、國(guó)家和省人民政府有關(guān)金融監(jiān)管職責(zé)的規(guī)定,，制定本辦法,。
第二條 本辦法適用于經(jīng)江西省人民政府批準(zhǔn)設(shè)立、依法注冊(cè)登記,，并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”)備案公布的資產(chǎn)管理公司(以下簡(jiǎn)稱“地方資產(chǎn)管理公司”)的監(jiān)管。
第三條 江西省人民政府金融辦公室(以下簡(jiǎn)稱“省政府金融辦”)是代表江西省人民政府履行江西省地方資產(chǎn)管理公司日常監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu),，負(fù)責(zé)審查地方資產(chǎn)管理公司的設(shè)立,、變更和終止，以及地方資產(chǎn)管理公司日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作,。
第四條 省政府金融辦建立風(fēng)險(xiǎn)管控為本的審慎監(jiān)管框架,，審慎監(jiān)管框架的基本要素包括但不限于：股東資格、公司治理,、高管任職,、風(fēng)險(xiǎn)管控、資本充足性,、財(cái)務(wù)穩(wěn)健性,、信息披露等。
第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立,、變更和終止
第五條 設(shè)立地方資產(chǎn)管理公司,， 應(yīng)向省政府金融辦提交申請(qǐng)報(bào)告，經(jīng)省政府金融辦審查并報(bào)省人民政府批準(zhǔn)后,，再依法辦理工商注冊(cè)登記,。
第六條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)符合以下審慎性條件：
(一)注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣，為實(shí)繳貨幣資本,，須一次性足額繳納;
(二)具有合格的發(fā)起人;
(三)有具備任職條件的董事,、高級(jí)管理人員及從事金融企業(yè)不良資產(chǎn)(批量)收購(gòu)、處置業(yè)務(wù)的專業(yè)團(tuán)隊(duì);
(四)具有健全的公司治理,、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,。
第七條 地方資產(chǎn)管理公司的發(fā)起人應(yīng)為企業(yè)法人，單個(gè)股東出資或者持股比例不得超過(guò)地方資產(chǎn)管理公司注冊(cè)資本總額的40%,，股東之間不得有關(guān)聯(lián)關(guān)系,。同一企業(yè)法人不得持有兩家或兩家以上地方資產(chǎn)管理公司的股份或股權(quán)。
第八條 地方資產(chǎn)管理公司發(fā)起人原則上應(yīng)滿足以下條件：
(一)具有較強(qiáng)的可持續(xù)出資能力,，發(fā)起時(shí)資產(chǎn)負(fù)債率不超過(guò)70%,。其中主發(fā)起人出資額不高于凈資產(chǎn)的50%，其他發(fā)起人出資額不高于凈資產(chǎn)的70%;
(二)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好,，主發(fā)起人最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利,，其他發(fā)起人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利;
(三)入股資金來(lái)源真實(shí)合法，且必須是自有貨幣資金，不得以債務(wù)資金或他人委托資金入股;
(四)資質(zhì)信用良好,，近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)和其他不良記錄;
(五)信譽(yù)良好,，在所屬行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位。
地方資產(chǎn)管理公司成立后擬加入的新股東,，其資質(zhì)條件按照本條執(zhí)行,。
第九條 地方資產(chǎn)管理公司董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)定,，自覺遵守公司章程和行業(yè)規(guī)范,，恪守誠(chéng)信，勤勉盡責(zé),。
第十條 地方資產(chǎn)管理公司董事應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)從事金融,、經(jīng)濟(jì)、法律,、財(cái)務(wù)等工作5年以上;
(二)具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷。
申請(qǐng)獨(dú)立董事任職資格的,，應(yīng)與所申請(qǐng)地方資產(chǎn)管理公司不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系,、利益沖突或者其他可能妨礙獨(dú)立客觀判斷的情形。
第十一條 地方資產(chǎn)管理公司董事長(zhǎng),、副董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)從事金融工作6年以上,，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上，其中從事金融工作3年以上;
(二)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷;
(三)省政府金融辦規(guī)定的其他條件,。
第十二條 地方資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)擬任地方資產(chǎn)管理公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷,，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作12年以上,，其中從事金融工作4年以上;
(二)擬任地方資產(chǎn)管理公司副總經(jīng)理,、總經(jīng)理助理、董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷,，從事金融工作6年以上,，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上，其中從事金融工作3年以上;
(三)擬任地方資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷,，從事財(cái)務(wù),、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上;
(四)擬任地方資產(chǎn)管理公司合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì),、法務(wù)工作6年以上,，其中從事金融工作2年以上。
第十三條 地方資產(chǎn)管理公司董事和高級(jí)管理人員離任,，其任職資格自離任之日起自動(dòng)失效,。董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員離任，地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)向省政府金融辦報(bào)送其離任審計(jì)報(bào)告,。
第十四條 地方資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍：
(一)經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)的批量收購(gòu),、管理和處置省內(nèi)金融企業(yè)不良資產(chǎn);
(二)收購(gòu)、管理和處置金融企業(yè),、類金融企業(yè)及其他企業(yè)的不良資產(chǎn);
(三)對(duì)所購(gòu)不良資產(chǎn)進(jìn)行整合,、重組和經(jīng)營(yíng);
(四)對(duì)所管理的企業(yè)進(jìn)行必要投資或提供資金支持;
(五)債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)，并對(duì)企業(yè)階段性持股;
(六)對(duì)外進(jìn)行股權(quán)投資和財(cái)務(wù)性投資;
(七)發(fā)行債券,，向金融機(jī)構(gòu)借款;
(八)經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)的資產(chǎn)證券化;
(九)財(cái)務(wù),、投資、法律及風(fēng)險(xiǎn)管理等咨詢和顧問;
(十)經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù),。
第十五條 地方資產(chǎn)管理公司主發(fā)起人持有的股份自地方資產(chǎn)管理公司成立之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東持有的股份2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓(監(jiān)管部門責(zé)令轉(zhuǎn)讓或司法機(jī)關(guān)強(qiáng)制轉(zhuǎn)讓的除外),。
第十六條 地方資產(chǎn)管理公司變更股東,、注冊(cè)資本、董事,、高級(jí)管理人員等須經(jīng)省政府金融辦審核同意,。
第十七條 地方資產(chǎn)管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或子公司，須事前書面報(bào)告省政府金融辦;按規(guī)定須事前審批的,，依照有關(guān)規(guī)定報(bào)省政府金融辦審批,。
第十八條 地方資產(chǎn)管理公司解散，應(yīng)依法進(jìn)行清算,，省政府金融辦會(huì)同有關(guān)部門派員指導(dǎo)監(jiān)督清算工作,。清算結(jié)束后，清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)出具清算報(bào)告,，編制清算期間收支報(bào)表,，連同中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師驗(yàn)證報(bào)告，一并報(bào)送省政府金融辦,、省財(cái)政廳,，并向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理注銷登記。
第三章 合規(guī)經(jīng)營(yíng)
第十九條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)建立全面的公司治理框架,，應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立運(yùn)作,、有效制衡、相互合作,、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)的原則,，建立合理的治理制衡機(jī)制和治理運(yùn)行機(jī)制，確保地方資產(chǎn)管理公司有效履行審慎,、合規(guī)的義務(wù),，治理框架應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容包括但不限于：
(一)組織和管理結(jié)構(gòu)的適當(dāng)性;
(二)重要股東的財(cái)務(wù)穩(wěn)健性;
(三)公司董事、高級(jí)管理人員和風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等重要部門的主要負(fù)責(zé)人在公司管理中的適當(dāng)性;
(四)內(nèi)部控制,、風(fēng)險(xiǎn)管理體系,、內(nèi)部審計(jì)及合規(guī)職能。
第二十條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)在對(duì)市場(chǎng)環(huán)境和自身關(guān)鍵資源能力分析的基礎(chǔ)上制定戰(zhàn)略規(guī)劃,，明確戰(zhàn)略定位和盈利模式,。
第二十一條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)變化,、發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素,，確定審慎、可行的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃,。
第二十二條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)整合風(fēng)險(xiǎn)管理資源,，逐步建立獨(dú)立、全面,、有效的綜合風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，公司董事會(huì)全面負(fù)責(zé)公司范圍的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控機(jī)制,、內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)管理,，確保公司風(fēng)險(xiǎn)管理行為的一致性。
(一)地方資產(chǎn)管理公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì);
(二)地方資產(chǎn)管理公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的審計(jì)委員會(huì),，審計(jì)委員會(huì)成員主要由非兼任高級(jí)管理人員職務(wù)的董事或監(jiān)事?lián)?
(三)地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門，在人員數(shù)量和資質(zhì),、薪酬等激勵(lì)政策以及公司內(nèi)部信息渠道等方面給予風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門必要的支持,。
第二十三條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立包括但不限于以下的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制：
(一)制定適當(dāng)?shù)拈L(zhǎng)、短期資金調(diào)度原則及管理規(guī)范,，建立衡量及監(jiān)控地方資產(chǎn)管理公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制,，衡量、監(jiān)督,、管控公司的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);
(二)根據(jù)公司整體風(fēng)險(xiǎn)情況,、自有資本及負(fù)債的特征進(jìn)行各項(xiàng)投資資產(chǎn)配置，建立各項(xiàng)投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度;
(三)建立資產(chǎn)性質(zhì)和分類的評(píng)估方法,，計(jì)算及管控地方資產(chǎn)管理公司的大額風(fēng)險(xiǎn)暴露,，定期監(jiān)測(cè)、核實(shí)并按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則計(jì)提損失準(zhǔn)備,。
第二十四條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的內(nèi)部審計(jì)制度,，檢查公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)信息和內(nèi)部控制,。
第二十五條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)逐步建立與其風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配的前瞻性的壓力測(cè)試方案,，并作為其風(fēng)險(xiǎn)管理體系的組成部分,。定期評(píng)估壓力測(cè)試方案，確定其涵蓋主要風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源并采用可能發(fā)生的不利情景假設(shè),。地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)將壓力測(cè)試結(jié)果應(yīng)用到?jīng)Q策,、風(fēng)險(xiǎn)管理(包括應(yīng)急計(jì)劃)以及資本和流動(dòng)性水平的內(nèi)部評(píng)估中。
第二十六條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立與業(yè)務(wù)規(guī)模,、性質(zhì),、復(fù)雜程度和經(jīng)營(yíng)范圍相適應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從而滿足其所承擔(dān)或可能承擔(dān)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的資金需求,。
第二十七條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持審慎性原則,，充分識(shí)別、有效計(jì)量,、持續(xù)監(jiān)測(cè)和控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),，確保其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)與流動(dòng)性要求相匹配。
第二十八條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)對(duì)整體的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析,，具體內(nèi)容包括但不限于：現(xiàn)金流缺口,、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)、重要的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo),、融資可行性、應(yīng)急資金來(lái)源的現(xiàn)狀或者抵押品的使用情況等,。在正常的業(yè)務(wù)環(huán)境中,，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)當(dāng)定期上報(bào)董事會(huì)或董事會(huì)專門委員會(huì)并抄報(bào)監(jiān)事會(huì)。
第二十九條 地方資產(chǎn)管理公司股東在公司發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí),，應(yīng)及時(shí)采取追加資本金等合理方式給予流動(dòng)性支持,。
第三十條 地方資產(chǎn)管理公司的資本充足率不得低于12.5%。
第三十一條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立全面的集中度風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，采用多種技術(shù)手段充分識(shí)別,、計(jì)量和管理交易對(duì)手集中風(fēng)險(xiǎn)、地區(qū)集中風(fēng)險(xiǎn),、行業(yè)集中風(fēng)險(xiǎn),、資產(chǎn)集中風(fēng)險(xiǎn)、表外項(xiàng)目集中風(fēng)險(xiǎn),，防止大額風(fēng)險(xiǎn)集中暴露,。
第三十二條 地方資產(chǎn)管理公司內(nèi)部資金管理應(yīng)當(dāng)遵循統(tǒng)籌安排、合理使用,、提高效益的原則,，保障資金需要，按時(shí)編制資金使用計(jì)劃,，提高資金使用的安全性,、效益性和流動(dòng)性,。
第三十三條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)對(duì)對(duì)外投資項(xiàng)目的可行性進(jìn)行研究，對(duì)被投資企業(yè)的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行甄別和分析,，并及時(shí)進(jìn)行對(duì)外投資項(xiàng)目的效益測(cè)算和分析評(píng)價(jià),。
第三十四條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依據(jù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，提高會(huì)計(jì)信息的可靠性,，提升會(huì)計(jì)信息質(zhì)量,，全面、真實(shí)反映公司經(jīng)營(yíng)狀況,，滿足監(jiān)管要求,。
第三十五條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立與公司審慎管理相匹配的激勵(lì)約束機(jī)制和穩(wěn)健的薪酬制度，減少由不當(dāng)激勵(lì)約束安排引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn),。
第三十六條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)制定與其經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略相適應(yīng)的信息化建設(shè)規(guī)劃,，建立完善適應(yīng)業(yè)務(wù)實(shí)際需求的信息管理系統(tǒng)，及時(shí),、準(zhǔn)確,、全面獲取公司資本、流動(dòng)性,、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露,、盈利、績(jī)效評(píng)價(jià)等信息,。
第三十七條 地方資產(chǎn)管理公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)和金融政策規(guī)定,，對(duì)于因市場(chǎng)環(huán)境變化、業(yè)務(wù)發(fā)展需要等,，確需開展超出本辦法規(guī)定經(jīng)營(yíng)范圍創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)的,，應(yīng)當(dāng)在首次開展該類創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)后及時(shí)報(bào)省政府金融辦備案。
第三十八條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立和完善信息披露制度,，規(guī)范披露程序,，明確內(nèi)部管理職責(zé)，在公司官網(wǎng)等媒體披露公司營(yíng)業(yè)地址,、聯(lián)系電話,、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu),、股權(quán)結(jié)構(gòu),、高管人員信息、監(jiān)管部門監(jiān)督投訴方式等,。相關(guān)信息發(fā)生變更的,，應(yīng)在變更后7日內(nèi)及時(shí)更新。
第四章 監(jiān)督管理
第三十九條 省政府金融辦作為地方資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu),，依法履行監(jiān)管職責(zé),，應(yīng)當(dāng)與當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門建立協(xié)調(diào)機(jī)制,，有效防范和處置地方資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，定期向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)送監(jiān)管報(bào)告,。
第四十條 省政府金融辦通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查,，持續(xù)深入了解地方資產(chǎn)管理公司的運(yùn)營(yíng)狀況，分析,、評(píng)價(jià)地方資產(chǎn)管理公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況,，判斷地方資產(chǎn)管理公司是否符合相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和滿足審慎監(jiān)管要求,。
第四十一條 省政府金融辦應(yīng)逐步建立地方資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)制度和信息化監(jiān)管平臺(tái),，加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。
第四十二條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告制度,，每年向省財(cái)政廳提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告,，并于年度終了后一個(gè)季度內(nèi)將年度審計(jì)報(bào)告報(bào)送省財(cái)政廳。
第四十三條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)于每月15日前向省政府金融辦報(bào)送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表,，按季向省政府金融辦報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告,，并于年度終了后一個(gè)季度內(nèi)向省政府金融辦報(bào)送年度審計(jì)報(bào)告。
第四十四條 地方資產(chǎn)管理公司股東大會(huì)和董事會(huì)會(huì)議議題及相關(guān)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開前5日書面報(bào)告省政府金融辦,，省政府金融辦視情況派員參會(huì),。地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)將會(huì)議結(jié)果報(bào)省政府金融辦備案。
第四十五條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),，不得違反下列禁止性規(guī)定：
(一)未經(jīng)批準(zhǔn)變更,、終止;
(二)以不正當(dāng)手段擾亂市場(chǎng)秩序、進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng);
(三)以捏造,、散布虛假事實(shí)等方式損害其他同類機(jī)構(gòu)聲譽(yù);
(四)與他人串通,，轉(zhuǎn)移資產(chǎn),，逃廢債務(wù);
(五)違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng);
(六)未經(jīng)任職資格審查任命董事,、高級(jí)管理人員;
(七)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查;
(八)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件,、資料,。
第四十六條 省政府金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，可以采取下列措施進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：
(一)對(duì)地方資產(chǎn)管理公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查;
(二)詢問地方資產(chǎn)管理公司的工作人員,，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明;
(三)查閱,、復(fù)制地方資產(chǎn)管理公司與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料,，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移,、隱匿或者毀損的文件、資料予以登記并依法處理;
(四)檢查地方資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng);
(五)定期委托外部獨(dú)立機(jī)構(gòu)對(duì)地方資產(chǎn)管理公司進(jìn)行監(jiān)管檢查,。
第四十七條 地方資產(chǎn)管理公司違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的,，省政府金融辦應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正;逾期未改正的,，省政府金融辦可以依法采取責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)等措施，并將違規(guī)行為記入誠(chéng)信檔案予以公布,。
第四十八條 地方資產(chǎn)管理公司違法違規(guī)經(jīng)營(yíng),，未按要求進(jìn)行整改的，由省政府金融辦依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等法律法規(guī)進(jìn)行處罰;構(gòu)成犯罪的,，移送司法機(jī)關(guān),，依法追究刑事責(zé)任。
第四十九條 違規(guī)地方資產(chǎn)管理公司整改后,，應(yīng)當(dāng)向省政府金融辦提交整改報(bào)告,。省政府金融辦經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的,，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起7日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)監(jiān)管措施,。
第五章 附則
第五十條 其他資產(chǎn)管理公司的準(zhǔn)入和監(jiān)督管理參照本辦法執(zhí)行。
第五十一條 本辦法由省政府金融辦負(fù)責(zé)解釋,。
第五十二條 本辦法自印發(fā)之日起施行,。
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地方資管公司迅猛擴(kuò)容 全國(guó)數(shù)量將超60家
2017年10月24日14:30 時(shí)代周報(bào)0微博微信QQ空間添加喜愛 地方資管公司迅猛擴(kuò)容 將超60家
時(shí)代周報(bào)記者 盛瀟嵐 發(fā)自上海
不良資產(chǎn)處置作為新的藍(lán)海，正吸引著地方“壞賬銀行”迎來(lái)設(shè)立潮,。
銀監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)顯示,，2017年二季度末，商業(yè)銀行不良貸款余額為1.64萬(wàn)億元,，較上季末增加563億元,，而不良資產(chǎn)供給在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)仍將穩(wěn)定攀升。當(dāng)前正逢金融業(yè)的“強(qiáng)監(jiān)管”年,，今年的政府工作報(bào)告以及銀監(jiān)會(huì)的多個(gè)文件都將防范不良貸款風(fēng)險(xiǎn)放在更加突出的位置,。
這些令銀行大為頭疼的不良資產(chǎn)，在“壞賬銀行”—資產(chǎn)管理公司(AMC)眼中卻是“放錯(cuò)位置的財(cái)富”,。在市場(chǎng)需求,、政策的松綁效應(yīng)和各地政府的推動(dòng)之下，地方資管公司迎來(lái)一波設(shè)立高峰,。面對(duì)萬(wàn)億級(jí)的市場(chǎng),，對(duì)不良資產(chǎn)處置行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)也是趨于白熱化。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,，目前我國(guó)內(nèi)地所有省份都已成立自己的地方AMC,，其中江蘇、上海等13個(gè)省市都已經(jīng)有兩家地方AMC,，廣東,、浙江、福建等5個(gè)省份則有3個(gè)地方AMC,。截至10月16日,，地方AMC注冊(cè)成立家數(shù)達(dá)到43家,，包括15家正在籌建的，地方AMC將達(dá)58家,，加上原有四大AMC,，AMC總量將突破60家。
不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)備受青睞
數(shù)據(jù)顯示,，截至二季度末,，已公布數(shù)據(jù)的15個(gè)地方銀監(jiān)局的數(shù)據(jù)顯示，在整體銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量有所改善的情況下,，仍有超過(guò)半數(shù)地區(qū)的銀行業(yè)不良貸款率高于整體平均水平,。今年以來(lái)，監(jiān)管部門已多次強(qiáng)調(diào)AMC要回歸不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù),，加大力度和資源提升傳統(tǒng)的不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)在集團(tuán)總業(yè)務(wù)的占比,。
早在2012年，監(jiān)管層已開始推動(dòng)地方成立資產(chǎn)管理公司,。2013年,，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于地方資產(chǎn)管理公司開展金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量收購(gòu)處置業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)可條件等有關(guān)問題的通知》，各省,、自治區(qū),、直轄市人民政府原則上只可設(shè)立或授權(quán)一家地方資產(chǎn)管理公司，參與本省(自治區(qū),、直轄市)范圍內(nèi)金融企業(yè)不良資產(chǎn)的批量收購(gòu),、處置業(yè)務(wù)。2014年7月,，銀監(jiān)會(huì)批復(fù)了首批可在本省(市)范圍內(nèi)開展金融不良資產(chǎn)批量收購(gòu)業(yè)務(wù)的地方AMC,，江蘇、浙江,、上海,、安徽、廣東5個(gè)省市一馬當(dāng)先,。
此后,，市場(chǎng)基本形成“四大AMC+地方省級(jí)AMC”的“壞賬銀行”格局,。不過(guò),，彼時(shí)的地方AMC相較四大AMC有個(gè)明顯劣勢(shì)，即地方AMC的不良資產(chǎn)不能轉(zhuǎn)讓,，“只進(jìn)不出”,。2016年10月，銀監(jiān)會(huì)取消了對(duì)地方AMC收購(gòu)不良資產(chǎn)不得對(duì)外轉(zhuǎn)讓的限制,，允許有意愿的省市增設(shè)AMC,。隨后,，各地掀起了設(shè)立AMC的高潮。
國(guó)內(nèi)AMC公司的主要任務(wù)是收購(gòu),、管理,、處置商業(yè)銀行剝離的不良資產(chǎn)，以最大限度保全資產(chǎn),、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo),。江蘇一位地市級(jí)AMC人士對(duì)時(shí)代周報(bào)記者表示：“目前正在申請(qǐng)的、準(zhǔn)備申請(qǐng)AMC牌照的地市還有不少,，各路資本也很看重AMC牌照,，這些地方AMC都可以在全省范圍內(nèi)開展不良資產(chǎn)的收購(gòu)與處置?！?/p>
從目前的地方AMC股東結(jié)構(gòu)看,，地方國(guó)資多為主導(dǎo)方，包括地方財(cái)政,、地方國(guó)企,、地方金控集團(tuán)等，甚至有不少是由地方國(guó)資全資持股,，同時(shí),，也有民資股東、上市公司股東,、四大AMC及傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的身影,。
此外，傳統(tǒng)的四大資產(chǎn)管理公司也正積極參與發(fā)起設(shè)立地方AMC,。公開資料顯示,，中國(guó)信達(dá)參與發(fā)起設(shè)立了安徽省中安金融資產(chǎn)管理股份有限公司。中國(guó)長(zhǎng)城(7.670, 0.01, 0.13%)資產(chǎn),、甘肅金控和盛達(dá)集團(tuán)等共同組建了甘肅長(zhǎng)達(dá)AMC,，其中，中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)持股25%,。此外,，中國(guó)東方入股寧波AMC。中國(guó)華融參與組建華融昆侖資產(chǎn)管理公司,、華融晉商資產(chǎn)管理公司,，中國(guó)東方也與安徽、蘇州合作成立了資產(chǎn)管理公司,。
值得一提的是,，在AMC設(shè)立潮后或在未來(lái)迎來(lái)上市潮。目前，四大AMC中的中國(guó)信達(dá)和中國(guó)華融已完成在H股上市,，另外兩家尚未上市的中國(guó)東方和中國(guó)長(zhǎng)城正在進(jìn)行“引戰(zhàn)”工作,。一些地方AMC也正積極準(zhǔn)備上市事宜，安徽國(guó)厚資產(chǎn)管理公司已經(jīng)啟動(dòng)改制上市程序,，目前正在確定保薦機(jī)構(gòu)最終人選,。
地方AMC優(yōu)勢(shì)獨(dú)特
中國(guó)長(zhǎng)城副總裁孟曉東在10月12日的銀監(jiān)會(huì)例行新聞發(fā)布會(huì)上表示，四大國(guó)有AMC與地方AMC將會(huì)是共同發(fā)展與競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)系,，地方AMC將更加有助于化解地方金融風(fēng)險(xiǎn),。
孟曉東認(rèn)為，兩者的存在更多是能夠促進(jìn)整個(gè)金融風(fēng)險(xiǎn)的化解,，包括一些地方中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)化解,。這些僅靠四大資產(chǎn)管理公司，很難延伸到縣和市這個(gè)領(lǐng)域,。
與四大AMC相比,，地方AMC在融資方式和成本、業(yè)務(wù)范圍,、享受相關(guān)優(yōu)惠政策等方面還處于劣勢(shì),，但在處理地方不良資產(chǎn)上，地方AMC的優(yōu)勢(shì)明顯,。
華東地區(qū)一位地市級(jí)AMC項(xiàng)目負(fù)責(zé)人對(duì)時(shí)代周報(bào)記者表示：“與傳統(tǒng)四大相比,，地方AMC在資金規(guī)模上當(dāng)然不具備優(yōu)勢(shì)，但業(yè)務(wù)上還是有一些優(yōu)勢(shì)的,，通常比四大AMC更熟悉地方企業(yè),。”
“地方商業(yè)銀行和城市農(nóng)商行的這一塊需要處置的不良資產(chǎn)量也是很大的,。四大AMC很大部分是在處理幾大國(guó)有銀行的不良資產(chǎn),，單是這部分的不良資產(chǎn)處置已經(jīng)足夠四大開展業(yè)務(wù)，對(duì)縣市級(jí)等地方銀行的不良資產(chǎn)不容易覆蓋到,，這些都是地方AMC的用武之地,。”上述人士表示,。
目前,，四大資產(chǎn)公司的機(jī)構(gòu)就設(shè)在省一級(jí)，地市沒有機(jī)構(gòu),。
中國(guó)人民大學(xué)重陽(yáng)金融研究院高級(jí)研究員董希淼認(rèn)為,，地方AMC作為地方金融業(yè)的延伸，具有“人緣”“地緣”等特點(diǎn),，一方面能發(fā)揮本地化溝通協(xié)調(diào)優(yōu)勢(shì),，提高有效消化和處置金融不良資產(chǎn)的效率;另一方面，可以在一定程度上打破四大金融AMC的價(jià)格壟斷,，銀行在出售不良資產(chǎn)方面將獲得更多的議價(jià)權(quán),，進(jìn)而可以為優(yōu)化銀行信貸結(jié)構(gòu)，以及為服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)留出更多空間,。就不良資產(chǎn)管理行業(yè)來(lái)說(shuō),，通過(guò)地方AMC的設(shè)立，培育更多的市場(chǎng)參與主體,，長(zhǎng)期而言有利于促進(jìn)整個(gè)行業(yè)的良性發(fā)展,。
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