????經過歷時一年多的醞釀，6月28日,，《中國（上海）自貿試驗區(qū)金融服務業(yè)對外開放負面清單指引（2017年版）》（以下簡稱《指引》）終于發(fā)布,。
????中國自貿試驗區(qū)報道記者了解到，該《指引》由中國（上海）自由貿易試驗區(qū)管委會和上海市金融服務辦公室聯合發(fā)布,，目前僅作為針對上海自貿區(qū)金融服務業(yè)相關企業(yè)操作的引導性文件,。
????下一步，上海自貿區(qū)將重點推進以下三方面的工作：一是加強與上海國際金融中心建設的聯動,；二是加強與科技創(chuàng)新中心建設的聯動,；三是增強“一帶一路”金融服務功能。
????進一步減少外資限制性措施
????上海自貿試驗區(qū)一直以來將金融開放創(chuàng)新試點作為建設的重要組成部分,，在政策層面走得積極而又嚴謹,。
????2017年3月30日，國務院印發(fā)《全面深化中國（上海）自由貿易試驗區(qū)改革開放方案》,，要求上海加快推進“金改40條”，進一步深化金融開放創(chuàng)新,。
????同年6月16日,，《自貿試驗區(qū)外商投資準入特別管理措施（負面清單）（2017版）》（以下簡稱《負面清單》）出臺，為上海發(fā)布金融服務業(yè)對外開放負面清單指引提供了準繩和基礎,。
????上述2017版《負面清單》對銀行,、保險業(yè)的放寬主要體現在外資銀行、外資保險公司在華業(yè)務層面,。例如：取消了外國銀行分行承銷政府債券的限制,；取消了外資銀行獲準經營人民幣業(yè)務最低開業(yè)時間的要求；取消了對外資保險公司與其關聯企業(yè)從事再保險的分出或者分入業(yè)務的限制,。
????同時,，在金融、保險業(yè)領域另一個比較突出的變化,，是細化了某些投資領域的具體要求,。例如：明確境外投資者在自貿區(qū)內投資金融機構在總資產,、資質、股權比例等,，但這些要求與區(qū)外相比,，并沒有進一步放開。
????負面清單管理是上海自貿區(qū)區(qū)內試點吸引企業(yè)入駐的一大優(yōu)勢,，目前只有在自貿區(qū),，負面清單以外按照內外資一致管理（即外資企業(yè)和項目登記實行備案制管理），其他地方都要經過包括合同,、章程等在內的逐案審批,。
????上海市政府2017年4月1日發(fā)布的權威數據顯示，上海自貿試驗區(qū)入駐持牌中外金融機構817家,，占全市的53.9%,。截至2016年12月底，已有近400家境外機構獲準參與銀行間債券市場,。
????兩大亮點：系統(tǒng)性和透明度
????此次《指引》由使用說明和表單兩部分組成,，列明了外資投資設立金融機構管理（市場準入限制）和外資準入后業(yè)務管理措施（國民待遇限制）兩方面共10個類別、48項特別管理措施,。
????在內容上,，《指引》承繼了6月16日由國務院辦公廳正式印發(fā)《自由貿易試驗區(qū)外商投資準入特別管理措施（負面清單）（2017年版）》中的金融相關內容，在國家現有政策基礎上進一步梳理匯總了金融領域有關外資準入的規(guī)定,，作了進一步的細化和完善,。
????《指引》作為一個操作引導性的文件，最大亮點在于完善了金融業(yè)對外開放政策的系統(tǒng)性和透明度,。一方面,，《指引》歸納出18類金融性行業(yè)，包括以銀行,、證券公司,、基金公司、保險,、期貨為代表的傳統(tǒng)金融領域,，以銀行卡清算、電子支付為代表的準金融機構,，以金融評估,、金融信息服務為代表的金融服務機構，提供了廣義金融服務業(yè)的分類導向,。另一方面,，充分將《外商投資產業(yè)指導目錄（2015）》等政府行業(yè)文件條目共同收入《指引》，開放透明度大幅提高,。
????在上海財經大學自由貿易區(qū)研究院副院長孫元欣看來,，上海在金融創(chuàng)新制度建設方面表現出兩方面的開放步調：第一,，《指引》的作用實際上是一個探路，它具備了探索的功能,，提供了更加完整的版本,，在此基礎上，考慮下一步如何繼續(xù)完善和優(yōu)化措施進一步開放,，比如首先可以把金融機構資源開放說得更明白,；第二，金融機構和參與金融的相關企業(yè)能夠依照《指引》查閱具體政策的內容,，便于操作便于實施,。
????而未來關于進一步推進上海自貿試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新的延伸方面，上海市金融辦鄭楊曾表示,，要進一步提高全球金融資源配置能力,，在擴大市場定價權和國際影響力的同時，以人民幣國際化為支點,，加快建設人民幣全球服務中心,，積極穩(wěn)妥推動資本項目可兌換。此外,，繼續(xù)推動金融管理部門簡化事前準入事項,，逐步形成和完善金融綜合和功能監(jiān)管。
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