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??? 在網(wǎng)絡(luò)股票直播教室學(xué)習(xí)炒股,，卻被騙高額手續(xù)費(fèi),；跟著QQ群、微信群里的“大神”投資卻損失慘重……

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展,，各類投資騙局也“與時(shí)俱進(jìn)”,，利用各種最熱門的技術(shù)應(yīng)用改頭換面,，花樣翻新。而新技術(shù)的私密性,、隱蔽性,，也讓監(jiān)管面臨難題。更有甚至,，一些第三方支付平臺,、大型門戶網(wǎng)站在其間也扮演著不光彩的角色，客觀上還在為詐騙團(tuán)伙背書,。

　　股民被騙5萬報(bào)案　引出詐騙4億跨境大案

　　家住深圳的方女士在一個(gè)老鄉(xiāng)的推薦下,，進(jìn)入一個(gè)網(wǎng)絡(luò)股票直播教室聽課。沒過多久,，教室里的分析師開始推薦一個(gè)叫“德豐國際”的股票投資機(jī)構(gòu),，稱這家機(jī)構(gòu)是境外注冊的上市公司，而且自己在里面賺了很多錢,。

趙乃育 繪

　　接到報(bào)警后,，深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊(duì)對該案進(jìn)行偵查,，初步判斷作案者是一個(gè)跨國犯罪集團(tuán)。5月18日,，這一非法經(jīng)營證券,、網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案在深圳南山正式立案。

　　警察調(diào)查發(fā)現(xiàn),，涉案嫌疑公司是位于新西蘭的某集團(tuán),，其通過在境外架設(shè)服務(wù)器，以所謂開發(fā)炒股軟件——德豐國際,、中信財(cái)富,、金帝國際等,，鼓吹具備雙向操作（做多、做空）,，T＋0，20倍杠桿等功能優(yōu)勢,，并虛構(gòu)炒股資金由新西蘭政府監(jiān)管等信息,，在中國境內(nèi)大肆發(fā)展代理商。

　　代理商組建團(tuán)隊(duì)并安排業(yè)務(wù)員通過QQ互加好友的方式發(fā)展客戶,，以學(xué)習(xí)炒股為名,，拉攏客戶進(jìn)入QQ群和視頻直播間。代理商成員根據(jù)分工扮演講師,、分析師,、客戶等角色，對群內(nèi)講師的炒股技術(shù)進(jìn)行吹捧,，誘騙客戶,。

　　但實(shí)際上，當(dāng)客戶下載炒股軟件,、開設(shè)賬戶,、捆綁銀行賬號進(jìn)行操盤時(shí)，該軟件并不進(jìn)行真實(shí)交易股票,，而且以放大20倍杠桿資金進(jìn)行計(jì)算,，收取客戶每天高達(dá)6％的高額手續(xù)費(fèi)、隔夜費(fèi),，導(dǎo)致不少人在短期內(nèi)嚴(yán)重虧損,。

　　隨著調(diào)查深入，一個(gè)以新西蘭某集團(tuán)為首,，窩點(diǎn)分布中國多個(gè)省市,、涉案人員高達(dá)幾百人、利用炒股軟件虛假交易的跨境詐騙團(tuán)伙浮出水面,。

　　今年8月,，警方在北京、青島,、石家莊,、深圳、廣州,、東莞,、惠州等地聯(lián)合開展收網(wǎng)行動，一舉搗毀股票詐騙窩點(diǎn)16個(gè),，現(xiàn)場控制涉案嫌疑人369人,，刑事拘留犯罪嫌疑人101人,，初步掌握涉及受騙人員3.5萬人，涉案金額超過4億元,。

　　假公司假行情假交易　依托互聯(lián)網(wǎng)形成黑色產(chǎn)業(yè)鏈

　　記者在京滬皖粵等地采訪獲悉,，類似通過新型網(wǎng)絡(luò)通訊方式誘導(dǎo)受害人從事網(wǎng)絡(luò)理財(cái)投資的詐騙案屢有發(fā)生。在安徽合肥近期破獲的一起網(wǎng)絡(luò)炒白銀現(xiàn)貨詐騙案中,，嫌疑人也是通過微信,、QQ等方式發(fā)展客戶，并非法代理多個(gè)貴金屬,、現(xiàn)貨網(wǎng)絡(luò)交易平臺及交易軟件,，虛構(gòu)白銀、原油,、瀝青等交易,，以高額回報(bào)為誘餌，誘騙投資人頻繁操作賺取高額手續(xù)費(fèi),。

　　據(jù)公安機(jī)關(guān)介紹,，從深圳“5·18”特大網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案可以總結(jié)出此類網(wǎng)絡(luò)投資騙局的一些共性特點(diǎn)。

　　以虛假公司為掩護(hù),，使用虛假行情軟件,。深圳市南山區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警胡曉鍇介紹，在互聯(lián)網(wǎng)建立所謂實(shí)力雄厚的證券業(yè)務(wù)公司,，實(shí)際多為空殼公司,，甚至是虛假公司，并不具備經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)和投資咨詢等業(yè)務(wù)的資格,。犯罪嫌疑人通過所謂公司自行研發(fā)出功能強(qiáng)大的交易軟件,，保證能夠通過該軟件投資賺錢，實(shí)際上由后臺對該軟件數(shù)據(jù)進(jìn)行非法控制,，最終導(dǎo)致投資人損失慘重,。

　　“狡兔三窟”，逃避監(jiān)管,。扮演代理商角色的犯罪嫌疑人一般會將技術(shù)員,、業(yè)務(wù)員、分析師分開辦公,，近的可能會在同一棟大廈的上下層,，方便管理；遠(yuǎn)的則跨省市區(qū)域設(shè)置辦公點(diǎn),，以逃避打擊,。在此次深圳偵破的這起特大網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案中，犯罪團(tuán)伙多在韓國租用服務(wù)器,，以保證對核心數(shù)據(jù)的控制權(quán),，安排青島,、石家莊的技術(shù)人員維護(hù)軟件及行情。

　　虛假宣傳,，高額“暗扣”,。犯罪嫌疑人宣稱公司擁有專家團(tuán)隊(duì)和雄厚實(shí)力，甚至說在各級政府部門有人掌握內(nèi)幕,，誘騙受害者下載其炒股軟件,。在受害者通過炒股軟件操作股票買賣過程中，暗中收取各種高額手續(xù)費(fèi),，導(dǎo)致受害者損失慘重，而客戶虧損越多,，員工收入提成就越高,。一旦受害者虧損再無資金追加投資后，之前聯(lián)系的業(yè)務(wù)員和分析師便直接將受害者的QQ在群內(nèi)拉黑,，事后受害者無對方任何聯(lián)系方式,。

　　組織嚴(yán)密，分工明確,。深圳這起案件由新西蘭某集團(tuán)控制的境內(nèi)代理商負(fù)責(zé)境內(nèi)拓展股票詐騙業(yè)務(wù),，代理商員工包括技術(shù)員、分析師（也稱主播或指導(dǎo)老師）和業(yè)務(wù)員等,。犯罪集團(tuán)內(nèi)一般多是上下級單線聯(lián)系,，均使用化名，相互間不掌握真實(shí)身份,，并多以現(xiàn)金的形式支付酬勞,，每個(gè)月對賬本等重要資料進(jìn)行銷毀。

　　一名業(yè)務(wù)員開展業(yè)務(wù)時(shí),，往往冒充炒股投資者,，在同一臺電腦登錄多個(gè)QQ賬戶，互相之間對分析師炒股水平大肆吹捧,。而且通常將沒有任何炒股經(jīng)歷的業(yè)務(wù)員包裝成所謂炒股專家,、國家級證券分析師，誘惑人們投資,。資金大多通過第三方支付平臺進(jìn)行交易,。

　　今年剛滿20周歲的犯罪嫌疑人徐某透露：“業(yè)務(wù)員必須要給自己設(shè)定一個(gè)明確的角色，姓名,、家庭情況,、住址，甚至用的車,、表等都很講究,，以便贏得客戶的信任,。”徐某的身份是股票直播教室里的分析師,，但事實(shí)上他本人大學(xué)沒畢業(yè),，也沒有炒股經(jīng)歷。

　　新技術(shù)私密性提升監(jiān)管難度　投資者不可盲信高科技高回報(bào)

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,，互聯(lián)網(wǎng)投資詐騙的高發(fā),，是新技術(shù)給資本市場帶來的新問題。打擊此類犯罪的最大難點(diǎn)在于線索的發(fā)現(xiàn),，尤其是微信,、QQ、理財(cái)APP等移動互聯(lián)網(wǎng)新型通訊手段,，私密性更強(qiáng),，監(jiān)管部門難以全面顧及。

　　“犯罪嫌疑人利用信息不對稱,，詐騙缺乏專業(yè)知識和警惕性的投資者,。”中國人民大學(xué)法學(xué)院教授劉俊海說,。

　　北京盈科律師事務(wù)所律師王巖表示,，不法分子吸引投資者的手段，一是高額回報(bào),，二是欺詐或隱瞞事實(shí),。因此，投資者應(yīng)擦亮雙眼,，不可盲信高科技,、高回報(bào)。

　　一些法律界人士坦言,，對于微信,、QQ等相對“隱私”的領(lǐng)域，執(zhí)法機(jī)關(guān)很難通過全網(wǎng)監(jiān)控的方式介入,。在防范,、打擊此類犯罪方面，制度調(diào)整的作用可能較為有限,。上海法學(xué)會金融法分會副會長宋一欣建議,，監(jiān)管和執(zhí)法機(jī)關(guān)應(yīng)從事先、事中,、事后三個(gè)環(huán)節(jié)入手：事先環(huán)節(jié)重宣傳教育,；事中環(huán)節(jié)可通過有獎(jiǎng)舉報(bào)的方式全民監(jiān)督；在事后環(huán)節(jié),，查處過程中應(yīng)適度區(qū)分參與者的責(zé)任,，對于存在詐騙和操縱市場等違法行為的平臺,，應(yīng)在有充分證據(jù)的前提下予以嚴(yán)厲懲處。

　　在深圳這起案件的偵辦過程中,，警方發(fā)現(xiàn),，詐騙分子用虛假信息注冊賬戶后，綁定非實(shí)名銀行卡轉(zhuǎn)移贓款,。他們主要通過在北京注冊的兩家業(yè)內(nèi)較大第三方支付公司進(jìn)行交易,。這暴露了一些第三方支付平臺公司對賬戶審核把關(guān)不嚴(yán)的漏洞。

　　“一些第三方支付平臺安全標(biāo)準(zhǔn)較低,，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)嚴(yán)重滯后,，甚至不能協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢資金流向和準(zhǔn)確交易信息，了解商戶和交易者身份,?！鞭k案民警表示。

　　劉俊海說,，人民銀行、銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)與第三方支付平臺形成合力,，掃除監(jiān)管盲區(qū),。對安全保障不達(dá)標(biāo)的第三方支付公司要進(jìn)行處罰。

　　與此同時(shí),，一些大型互聯(lián)網(wǎng)平臺在這類投資詐騙案件中扮演的角色也應(yīng)引起注意,。一些受害人受騙后在網(wǎng)站上發(fā)布曝光帖時(shí)，一些大型網(wǎng)絡(luò)平臺疑涉“有償刪帖”,。一些門戶網(wǎng)站甚至至今仍刊載關(guān)于“德豐國際”等的財(cái)經(jīng)新聞,，客觀上還在為詐騙團(tuán)伙背書。

　　廣東南方福瑞德律師事務(wù)所律師向蘭金認(rèn)為,，各級消費(fèi)者協(xié)會等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)布投資風(fēng)險(xiǎn)提示,，提醒消費(fèi)者對網(wǎng)絡(luò)上鼓吹的高收益理財(cái)、境外理財(cái)?shù)缺３志琛?/p>