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????據(jù)新華社報道,，日前,，國家外匯管理局通報了２５個外匯違規(guī)典型案例，嚴厲處罰企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易背景逃匯,、個人非法買賣外匯,、銀行縱容虛假交易等外匯違規(guī)行為,，總計處罰沒款達３３８５．５４萬元人民幣。
????嚴懲的背后,，折射出外匯管理部門加強監(jiān)管、整頓市場亂象的決心,，有力地防范了外匯市場的風(fēng)險,，維護了金融外匯市場的穩(wěn)定。
????企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易逃匯 監(jiān)管嚴審核重懲處
????外匯交易真實,、合法是外匯管理的基本要求,，但總有不法企業(yè)往往挖空心思構(gòu)造交易背景逃匯，導(dǎo)致外匯非法流出,，造成跨境資金流動風(fēng)險,。
????通報顯示，２０１５年７月至９月,，捷匯通（天津）貿(mào)易有限公司編造采購合同,，虛構(gòu)進口貿(mào)易，以“預(yù)付貨款”名義對外支付４８２５．７８萬美元,，造成大額外匯資金非法流出,。根據(jù)《外匯管理條例》規(guī)定，該公司被處以罰款６０６萬元人民幣,，成為此次通報中被處罰金最高的企業(yè),。
????通報案例中虛構(gòu)貿(mào)易逃匯的企業(yè)不止一家，包括日照天橋、三錦石化,、元捷貿(mào)易等在內(nèi)的６家企業(yè)通過虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易進行逃匯,，共造成近８０００萬美元的外匯非法流出，同樣受到監(jiān)管部門的重罰,。
????專家介紹,，轉(zhuǎn)口貿(mào)易具有兩頭在外的特點，資金流在境內(nèi)流轉(zhuǎn),，而貨物流不入關(guān)直接在境外交易,。此類貿(mào)易不會有海關(guān)報關(guān)單等證明，需要通過提單或倉單等商業(yè)單據(jù)證明貿(mào)易背景真實,。因此,，有不法企業(yè)利用偽造、變造的虛假單證,，虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易辦理對外付匯或騙取貿(mào)易融資非法轉(zhuǎn)移境外,。
????相關(guān)管理部門人士表示，外匯局為提升貿(mào)易便利化水平,，不斷簡化審核單證要求,，但簡化單證不是放棄真實性審核，一筆真實的貿(mào)易資金收付,，必須有真實貨物流和資金流,，否則將受到嚴厲查處。
????個人非法轉(zhuǎn)移資金 監(jiān)管細申報明責(zé)任
????我國對于個人具有真實,、合法需求的經(jīng)常項下個人購匯不予限制,。但近些年，個人非法買賣外匯,、向境外非法轉(zhuǎn)移資金的違法違規(guī)行為時有發(fā)生,，不少人違規(guī)購買境外投資性保險、境外購房等,，這迫使外匯管理部門進一步細化個人購付匯申報內(nèi)容,，強化真實性審核，加大對個人違法違規(guī)行為的打擊力度,。
????通報顯示,，２０１４年９月至２０１５年９月，祝某為逃避監(jiān)管,，將１２９１．４萬港元通過地下錢莊兌換并轉(zhuǎn)入境內(nèi)本人人民幣賬戶,，涉及金額１０３４．７４萬元人民幣，構(gòu)成非法買賣外匯行為,，被處罰款３６萬元人民幣,。
????個人非法轉(zhuǎn)移資金不僅會遭受金錢處罰,，有時還將面臨牢獄之災(zāi)。外匯局通報稱,，２０１３年１０月至２０１５年１１月,，陳某等４人以本人及親戚朋友名義，辦理１００多張銀行卡,，在澳門提取港元現(xiàn)鈔,，再私下賣給當?shù)厣虘艋蛸€場，涉及金額４．７６億元人民幣,。陳某等４人不僅被處罰金３０萬元人民幣,，還因以非法經(jīng)營罪被判有期徒刑３年至５年。
????此次通報的９名個人案件中,，有６名個人通過地下錢莊非法買賣外匯,，其中最高處罰金額為１８１萬元人民幣。
????個人違規(guī)行為往往帶有明顯的羊群效應(yīng),，如不予以嚴懲將引發(fā)風(fēng)險,。２０１７年初，在沒有改變現(xiàn)存法規(guī)要求的基礎(chǔ)上,，外匯局進一步細化個人購付匯申報內(nèi)容,，強化銀行真實性審核責(zé)任，進一步明晰個人購付匯應(yīng)遵循的規(guī)則和相應(yīng)法律責(zé)任,。
????相關(guān)管理部門人士表示,，被確認拆分購匯、辦理可疑結(jié)售匯交易的個人,，或被納入個人結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理,，這意味著兩年內(nèi)不再享有５萬美元的個人便利化外匯額度。
????銀行把不好“關(guān)口” 責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)
????銀行作為跨境資金流動的重要渠道,，應(yīng)把好“關(guān)口”，但在利益面前,，部分銀行把控不嚴,、內(nèi)控缺失，未能將真實性審核職責(zé)落到實處,。
????通報顯示,，２０１６年５月至７月，寧波銀行上海張江支行在企業(yè)提交的海運提單均為復(fù)印件,，收貨人名稱與該企業(yè)不一致,，不能證明該企業(yè)擁有相關(guān)貨權(quán)和真實轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景的情況下，未對轉(zhuǎn)口貿(mào)易及單證真實性,、合理性進行盡職審核,，為該企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯４筆,，金額合計９２１７．６９萬美元。監(jiān)管部門不僅對該支行處以１００萬元人民幣罰款,，更責(zé)令其停止經(jīng)營對公售匯業(yè)務(wù)１年,。
????在通報中，寧波銀行,、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行,、恒豐銀行等多家銀行的分支機構(gòu)被“點名”，并受到處罰,。這些機構(gòu)有的對企業(yè)提供虛假單證,、重復(fù)使用單證等未進行真實性審核，有的為企業(yè)辦理虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易購匯,、配合企業(yè)非法套利,，有的為企業(yè)辦理虛假貿(mào)易融資……
????更有甚者，有的銀行分支機構(gòu)負責(zé)人和員工直接參與個人分拆購付匯,。民生銀行三亞分行１６名行員出借個人購匯額度幫助該行負責(zé)人汪某及朋友購匯匯往境外賬戶,，合計辦理１８筆購匯業(yè)務(wù)，金額８１．０８萬美元,，最終受到罰款１００萬元人民幣,，停止對私售匯業(yè)務(wù)１年的處罰，并對該行負責(zé)人汪某罰款５０萬元人民幣,，對相關(guān)責(zé)任人進行責(zé)任追究,。
????相關(guān)管理部門的人士表示，當下,，部分銀行存在重業(yè)績輕合規(guī),、重資金風(fēng)險輕政策風(fēng)險的問題，真實性審核形同虛設(shè),。作為跨境資金流動的“把關(guān)人”,，銀行應(yīng)正確處理自身利益與外匯合規(guī)的關(guān)系，認真落實“展業(yè)原則”要求,，進一步提升外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性水平,。
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