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　　為期三個月的全國非法集資風(fēng)險排查整治行動6月30日正式收官?！督?jīng)濟(jì)參考報》記者獲悉,，為應(yīng)對嚴(yán)峻的非法集資形勢，相關(guān)部門正推動《處置非法集資條例》盡快出臺,，配合研究非法集資追贓挽損等難點問題,，進(jìn)一步完善制度安排。圍繞打擊非法集資等非法金融活動,，防范化解重點領(lǐng)域金融風(fēng)險,，還將探索建立更多長效性監(jiān)管機制。

　　央地聯(lián)動　非法集資遭“地毯式”排查

　　當(dāng)前非法集資形勢依然嚴(yán)峻,，而處置非法集資也是防范金融風(fēng)險的重要工作之一,。為摸清風(fēng)險底數(shù)，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室4月1日啟動了為期三個月的全國非法集資風(fēng)險排查整治行動,。一段時間以來,，全國各地針對非法集資展開了“地毯式”摸排。

　　非法集資案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢,。據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計,，2018年全國新發(fā)非法集資案件5693起，同比增長12.7%,；涉案金額3542億元,，同比增長97.2%,，達(dá)歷年峰值。其中,，新發(fā)互聯(lián)網(wǎng)集資案件數(shù)占比30%,，涉案金額和人數(shù)分別占到69%和86%。

　　銀保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人此前在接受《經(jīng)濟(jì)參考報》記者獨家采訪時表示,，為應(yīng)對嚴(yán)峻的非法集資形勢,，此次行動要求各地“排查全覆蓋”，采取互聯(lián)網(wǎng)排查,、社會面清查,、行業(yè)排查、資金異動排查等多種方式,，力爭實現(xiàn)轄內(nèi)非法集資風(fēng)險隱患清倉見底,。

　　山東省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)布的排查通知顯示，此次重點整治包括民間投融資中介機構(gòu),、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺,、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)以及私募基金、電子商務(wù),、房地產(chǎn)等資金密集型行業(yè),。對摸排出的風(fēng)險，將建立“一戶一檔”,，標(biāo)明風(fēng)險敞口信息進(jìn)行分類處置,。

　　值得注意的是，一些新型的金融業(yè)態(tài)也成為多地的排查重點,。北京市地方金融監(jiān)督管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人近日在接受媒體采訪時表示,，近期一些不法分子，借國際上虛擬貨幣價格波動之機大肆炒作,，其實質(zhì)是借“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”等概念之名,，行非法集資、傳銷,、詐騙之實，應(yīng)充分重視這些風(fēng)險可能存在的疊加效應(yīng)和放大效應(yīng),。

　　中國人民大學(xué)重陽金融研究院副院長董希淼在接受《經(jīng)濟(jì)參考報》記者采訪時表示,，當(dāng)前，一些非法行為打著金融創(chuàng)新等旗號,，利用新型金融概念進(jìn)行炒作,，增加了非法集資活動的欺騙性和隱蔽性，加大了非法集資的防控打擊難度,。此外,，針對非法集資,，還缺乏明確的法律制度安排及監(jiān)管職責(zé)劃分，存在一定監(jiān)管空白,。金融供給的結(jié)構(gòu)性失衡,，一些人不能從正規(guī)金融機構(gòu)獲得金融服務(wù)，也為非法集資提供了一定空間,。

　　立法提速　非法集資監(jiān)管體系加速完善

　　記者獲悉,，為嚴(yán)打非法集資等非法金融活動，相關(guān)部門正推動《處置非法集資條例》盡快出臺,。7月1日,，四川、天津地方金融監(jiān)管條例正式實施,，浙江,、上海、貴州等省市的地方金融監(jiān)管立法也在醞釀之中,。

　　事實上,，非法集資監(jiān)管體系正在持續(xù)完善。今年1月,，最高人民法院,、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布意見嚴(yán)厲打擊非法集資刑事犯罪,，并明確非法集資的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),、定罪處罰等法律要件。根據(jù)意見,，辦案機關(guān)認(rèn)定集資“非法性”,，應(yīng)當(dāng)以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù)，對于僅作原則性規(guī)定的,，可以參考央行,、銀保監(jiān)會等行政主管部門依照法律法規(guī)制定的部門規(guī)章或者規(guī)范性文件的規(guī)定予以認(rèn)定。

　　銀保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人此前表示,，為非法集資行政處置工作提供法律依據(jù)和授權(quán),，正推動《處置非法集資條例》盡快出臺，并配合研究非法集資入刑標(biāo)準(zhǔn),、罪名適用,、追贓挽損、涉案財物處置等共性難點問題,，進(jìn)一步完善刑事法律規(guī)定,。

　　地方金融監(jiān)管立法也在加速推進(jìn)，明確區(qū)域金融組織的監(jiān)管職責(zé),，加碼重點領(lǐng)域金融風(fēng)險防范,。例如,，7月1日正式實施的《四川省地方金融監(jiān)督管理條例》采取非完全列舉的方式，將省小貸公司,、融資租賃公司,、區(qū)域性股權(quán)市場等納入監(jiān)管范圍，并明確建立省市縣三級地方金融監(jiān)管體系,。

　　董希淼表示,，隨著各類民間借貸、互聯(lián)網(wǎng)金融等平臺和業(yè)務(wù)層出不窮,，地方性股權(quán)交易市場等大量涌現(xiàn),，金融管理部門監(jiān)管法律依據(jù)不足、監(jiān)管方式和監(jiān)管手段缺乏等問題逐漸凸顯,，非法集資等金融風(fēng)險防范壓力不斷加大,。在這一背景下，中央層面立法及地方根據(jù)有關(guān)法律,、行政法規(guī),，制定地方金融監(jiān)管條例，有助于明確金融風(fēng)險防控和金融組織的監(jiān)管職責(zé),，完善金融風(fēng)險防控體系,，有效維護(hù)金融秩序。

　　多措并舉　更多長效風(fēng)險監(jiān)管機制待建

　　實際上,，圍繞非法集資等非法金融活動,，金融風(fēng)險防范正在持續(xù)強化。除了完善法律監(jiān)管體系,，監(jiān)管部門還將加強科技等手段的運用,，探索建立更多長效性金融風(fēng)險監(jiān)管機制。

　　央行近日發(fā)布的《2018年中國金融市場發(fā)展報告》表示,，2019年將繼續(xù)把防范化解金融市場風(fēng)險放在重要位置,。切實防范和化解重點領(lǐng)域金融風(fēng)險，繼續(xù)探索建立法治化風(fēng)險處置長效機制,，遏制各類違法違規(guī)的市場行為和金融活動,；加快補齊金融監(jiān)管短板，繼續(xù)加強和落實協(xié)同監(jiān)管機制,，通過統(tǒng)一高效的監(jiān)管機制和政策措施積極防范局部風(fēng)險擴散,，避免跨市場風(fēng)險共振。

　　記者了解到,，為建立長效機制，從源頭上消除非法集資等金融風(fēng)險的滋生土壤,，相關(guān)部門正大力推進(jìn)金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警體系建設(shè),，加快推進(jìn)全國非法金融活動風(fēng)險防控平臺建設(shè),，加大金融機構(gòu)資金異動監(jiān)測和風(fēng)險防控力度。同時,，還將更多運用現(xiàn)代信息技術(shù),，更精準(zhǔn)發(fā)現(xiàn)問題，更及時揭示風(fēng)險,。此外,，還將協(xié)同做好處置非法集資等工作與社會信用體系建設(shè)的對接，進(jìn)一步引導(dǎo)社會公眾強化風(fēng)險意識,。

　　中國社會科學(xué)院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤在接受《經(jīng)濟(jì)參考報》記者采訪時表示,，隨著非法金融活動的手段不斷翻新，未來需要更多監(jiān)管科技手段的應(yīng)用,?！跋啾葌鹘y(tǒng)監(jiān)管方式的事后處置，監(jiān)管科技最大的不同就是能夠?qū)崿F(xiàn)事前監(jiān)管,。通過大數(shù)據(jù)等科技手段,，掌握非法金融活動的信息流、資金流,，實現(xiàn)監(jiān)管的早期化,，避免負(fù)面影響的發(fā)生?！?/p>

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