美國總統(tǒng)唐納德·特朗普近日簽署行政令和總統(tǒng)備忘錄,，擬放松對金融業(yè)的監(jiān)管,，為華爾街除去金融危機后被迫戴上的“枷鎖”,。外界將此舉視為其履行放松監(jiān)管承諾的第一步,。也有分析指出,，特朗普所言去掉75%的政府監(jiān)管絕非易事,，一場激烈的立法博弈即將拉開序幕,。
執(zhí)意放松金融監(jiān)管
特朗普3日簽署一項行政命令和一份總統(tǒng)備忘錄,，規(guī)定了美國政府對金融行業(yè)監(jiān)管的基本原則,，為未來放松對金融行業(yè)的監(jiān)管鋪路,。新的行政命令同時要求財政部按照新確立的原則,，對美國現(xiàn)行的金融行業(yè)監(jiān)管法規(guī)進行重新審查，并在未來120天內(nèi)向總統(tǒng)提交報告,。
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| 1月25日,，交易員在美國紐約證券交易所的交易大廳關(guān)注行情。記者 李睿/攝? |
行政命令重點內(nèi)容之一,，就是要求重新審查《多德－弗蘭克法案》,，包括其中限制投機行為的“沃爾克規(guī)則”?！抖嗟拢ヌm克法案》是金融危機后為收緊金融業(yè)監(jiān)管而推出的法案,，其核心包括限制高風險交易活動和消費者保護。
新的總統(tǒng)備忘錄還要求美國勞工部重新審查加強從事退休金投資業(yè)務(wù)經(jīng)紀人監(jiān)管的“受托責任規(guī)則”,。這項被要求暫緩實施的退休儲蓄計劃,，是在前任總統(tǒng)奧巴馬的任期內(nèi)推出的，由美國勞工部于去年春季發(fā)布,，原計劃今年4月份實施,。根據(jù)相關(guān)規(guī)則，經(jīng)紀人要優(yōu)先保證委托人利益最大化,，而非自身傭金收益最大化,，不少金融機構(gòu)對該規(guī)則提出質(zhì)疑，認為其抬高了它們的運營成本,。
特朗普在競選期間就曾多次表示要放松金融監(jiān)管,，尤其強調(diào)不贊成《多德－弗蘭克法案》，認為該法案阻礙了銀行向企業(yè)發(fā)放貸款,。
白宮的一位官員表示,，《多德－弗蘭克法案》對金融機構(gòu)施加了數(shù)百條新的監(jiān)管政策，大大增加了金融機構(gòu)的負擔,。一些共和黨人毫不掩飾對這項法案中成立消費者金融保護局等相關(guān)內(nèi)容的不滿情緒,，預計這也將成為審查的重點之一。這位官員表示,，希望營造一個深度的,、具有活力的、開放的,、透明的市場環(huán)境,，“在這里將沒有監(jiān)管帶來的重負”。
據(jù)《華爾街日報》報道,，對于放松金融監(jiān)管,，白宮方面表示，政府的目標絕不是讓華爾街“脫韁狂奔”,，而是要取消那些既無益于金融系統(tǒng)和消費者安全,、又會阻礙經(jīng)濟增長的“具體規(guī)則”,。該報援引白宮國家經(jīng)濟委員會主任加里·科恩的話說，政府“希望以一種聰明,、規(guī)范的方式來監(jiān)管,。”科恩表示,，如果金融機構(gòu)因為去除了這些監(jiān)管負擔而每年省下數(shù)十億美元資金,，將可以為美國人民提供更好的選擇和產(chǎn)品。
特朗普在簽署行政命令和備忘錄當日,，還會見了來自金融行業(yè)的商界領(lǐng)袖,，其中包括摩根大通首席執(zhí)行官（CEO）詹姆士·迪蒙、貝萊德投資集團的CEO勞倫斯·芬克,。但科恩否認去監(jiān)管行動與摩根大通,、高盛和花旗這樣的大型金融機構(gòu)有關(guān)?？贫鬟€表示，這與美國在全球市場扮演的角色密切相關(guān),，只要減少了這些監(jiān)管,，美國就“應(yīng)該、能夠并且將會”占據(jù)主導地位,。
特朗普發(fā)布行政命令和總統(tǒng)備忘錄的舉動,，被外界視為正在邁出放松金融監(jiān)管的第一步。有分析人士認為,，特朗普要求評估現(xiàn)有法律并不會直接影響現(xiàn)有的監(jiān)管規(guī)則,，重新審查《多德－弗蘭克法案》這一行政命令的象征意義大于實際意義。因為要變更該法,，特朗普需要獲得國會支持,，其所在的共和黨必將面臨和民主黨議員就此展開的激烈博弈。
特朗普之前還提名華爾街沙利文-克倫威爾律師事務(wù)所合伙人杰伊·克萊頓為下任美國證券交易委員會主席,，并強調(diào)放松聯(lián)邦監(jiān)管以創(chuàng)造就業(yè),。特朗普表示，美國需要取消許多妨礙本土企業(yè)投資的監(jiān)管規(guī)定,，重塑金融行業(yè)監(jiān)管并確保不會傷害美國工人,。
分析人士認為，特朗普選擇這樣一位與華爾街有著密切聯(lián)系的律師擔任美國證交會主席,，預示著證交會的工作重心將有所轉(zhuǎn)移,，金融監(jiān)管的職能也將被弱化。
據(jù)路透社報道,，特朗普政府還向美聯(lián)儲主席耶倫施加壓力,，勸其減少參加國際金融監(jiān)管活動,。
美國國會一位頗有影響的參議員曾敦促耶倫停止在類似于巴塞爾委員會這樣的場合討論有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)管的話題。巴塞爾委員會負責起草制定全球金融監(jiān)管法規(guī),。
特朗普欲放松金融監(jiān)管的意圖已對市場情緒產(chǎn)生了明顯影響,。《華爾街日報》的報道稱,，自美國大選結(jié)束后,，美國大型銀行股票板塊上漲了24%，市場預期特朗普放松監(jiān)管是這一板塊上漲的重要原因,。
國內(nèi)外反對聲不絕于耳
特朗普放松金融監(jiān)管的立場,，令外界顧慮重重。有觀點認為,，特朗普曾在競選期間強烈抨擊華爾街,，現(xiàn)在卻依靠華爾街老手來籌劃變革方案，此舉帶有政治風險,。競選期間,，特朗普還指責民主黨候選人希拉里·克林頓與華爾街走得過近，稱這個華爾街精英圈是自己面臨的巨大挑戰(zhàn),。勝選后,，特朗普話鋒一轉(zhuǎn)，承諾推出利好華爾街的政策,，也可能招致選民的反感,。
白宮國家經(jīng)濟委員會主任科恩主導放松金融監(jiān)管行動，在出任現(xiàn)職前,，曾是高盛集團總裁兼首席運營官,，為該集團工作了20余年。特朗普還任命曾在高盛工作并曾擔任對沖基金高管的安東尼·斯卡拉穆奇為總統(tǒng)班子成員,；并將高盛基金會主席迪娜·鮑威爾招入麾下,，擔任白宮經(jīng)濟顧問。特朗普還選擇克萊頓這樣一位與華爾街有著密切聯(lián)系的律師擔任美國證交會主席,，也令民主黨議員擔心,，克萊頓會維護華爾街利益集團而忽視普通民眾的利益。
美國金融領(lǐng)域的一些官員仍然表示,，自己支持《多德－弗蘭克法案》,。芝加哥聯(lián)儲主席查爾斯·伊萬斯就在特朗普發(fā)布行政令和總統(tǒng)備忘錄后說，《多德－弗蘭克法案》總體來說是十分有益的,，令銀行業(yè)的資本更加充足,。民主黨參議員伊麗莎白·沃倫表示，特朗普是在犧牲中低收入者的利益來幫助華爾街的大銀行。沃倫是《多德－弗蘭克法案》中成立消費者保護機構(gòu)條款的積極支持者,。
歐洲央行行長德拉吉6日對特朗普削弱金融監(jiān)管的立場表達了擔憂,，認為如果放松金融監(jiān)管，可能會為全球性的金融危機埋下新的隱患,。德拉吉表示,，特朗普政府需要明確下一步行動的具體方向。
德拉吉說,，國際金融危機后相關(guān)立法和監(jiān)管遏制了金融風險,，令金融行業(yè)抵御風險的能力大大增強，“當前,，我們幾乎在所有領(lǐng)域都實行擴張性的貨幣政策,，包括所有管轄權(quán)，所有層次,，取決于不同經(jīng)濟體處于復蘇周期的哪個階段,。因此，我們最不需要的就是放松監(jiān)管,?！彼€強調(diào)說，十年前金融危機出現(xiàn)的一個重要原因就是監(jiān)管缺失,。
另據(jù)外媒報道,，德國央行官員安德魯斯·東布雷也對特朗普的最新行動進行了批評。東布雷認為,，一下子放松監(jiān)管將是“一個巨大的錯誤”，可能為下一場金融危機埋雷,。東布雷本人是巴塞爾委員會的成員之一,。
英國國家廣播電臺（BBC）的報道稱，英國央行負責金融穩(wěn)定事務(wù)的官員約恩·卡尼夫也發(fā)出警告,。在卡尼夫看來,，如果放松金融業(yè)監(jiān)管，可能威脅全球經(jīng)濟,。
卡尼夫認為,，自金融危機以來，全球性的監(jiān)管逐漸收緊,，增強了金融行業(yè)抵御風險和支持經(jīng)濟增長的能力,，這些變革都是必需的，沒有人希望看到金融危機再次重演,?？岱蜻€表示，為了提高金融行業(yè)應(yīng)對風險的能力以及進行持續(xù)的全球性監(jiān)管，需要建立全球性的標準,，并且保留已經(jīng)進行的變革,。
在歐洲議會中，也有議員對特朗普的去監(jiān)管行動進行了批評,，認為這一立場引起了歐洲方面的擔憂,，將促使歐洲進行全面思考，警惕由此帶來的不確定性,。
放松金融監(jiān)管,，還可能為特朗普政府帶來一些并不令人愉快的后果，比如金融機構(gòu)所需支付的罰款將會減少,。
據(jù)悉,，金融危機之后，美國監(jiān)管機構(gòu)一直在對華爾街大型金融機構(gòu)進行秋后算賬,，金融機構(gòu)為和解各種指控所支出的罰金已高達2500億美元,。以美國摩根大通為例，該行為了和解金融危機前因不當銷售抵押貸款證券而引發(fā)的官司,，就支付了130億美元罰款,。
不過，也有分析指出,，重新審視《多德－弗蘭克法案》有其積極一面,，放松某些監(jiān)管政策會減輕中小金融機構(gòu)負擔，提升他們的競爭力,，令消費者在更為活躍的金融市場中獲得更多更好的機會,。
75%的政府監(jiān)管都要被廢
特朗普于1月20日就任當天，簽署了一份行政備忘錄,，要求政府各部門凍結(jié)任何擬推出的新規(guī)定,，直到這些規(guī)定通過白宮審核。當月30日又簽署一份行政令,，要求聯(lián)邦政府每出臺一項新規(guī)定,，都需削減兩項現(xiàn)行規(guī)定，以減輕政府對社會尤其是商界的干預,。按照這份行政令,，美國聯(lián)邦政府各個部門需要將擬出臺的新規(guī)定交給白宮審定。
特朗普說,，這個行政令兌現(xiàn)了此前自己關(guān)于削減行政規(guī)定的競選承諾,。特朗普曾在白宮對一些到訪的中小企業(yè)主說：“行政規(guī)定對大企業(yè)很糟，對小企業(yè)更壞,?！?/p>
上任后不久，特朗普又語出驚人，他表示,，現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定能砍掉75％或“可能更多”,。目前尚不清楚特朗普將廢除哪些監(jiān)管規(guī)定，以及75％這一數(shù)字如何算出,。但這并非特朗普第一次為監(jiān)管即將放松的程度給出具體數(shù)字,。特朗普去年10月曾說，他計劃把監(jiān)管放松“70％至80％”,。
特朗普1月23日在白宮會見10位資深商界高管時,，重申了放松監(jiān)管的競選承諾，稱監(jiān)管“已經(jīng)失控”,。與會高管包括特斯拉汽車公司首席執(zhí)行官埃隆·馬斯克和安德瑪公司首席執(zhí)行官凱文·普蘭克,。他對這些高管表示，將努力減少75％的行政規(guī)定,，讓各類企業(yè)受益,。
據(jù)美國《國會山》的數(shù)據(jù)，截至特朗普20日宣誓就職當天,，在《聯(lián)邦政府紀事》中,，有89535項監(jiān)管規(guī)定登記在冊。這些規(guī)定制定于1994年之后,，其中一些在共和黨人眼中既過時又重合,。
特朗普經(jīng)濟顧問之一斯蒂芬·穆爾接受《紐約時報》采訪時坦言：“特朗普將是（美國前總統(tǒng)）羅納德·里根之后最有力的監(jiān)管改革者。同時,，有那么多監(jiān)管有待放松,。”
至于特朗普打算如何砍掉這么多的監(jiān)管規(guī)定,，其團隊一直沒有給出具體辦法,。盡管在國會中共和黨議員可以借助“國會審核法案”廢除新近推出的法規(guī)，但他們對于陳年舊規(guī)似乎沒有多少權(quán)限說廢就廢,。
特朗普去年11月勝選后，美國《紐約時報》發(fā)表評論說,，盡管圍繞特朗普如何執(zhí)政仍有許多疑問,，但華盛頓和華爾街的許多圈子都對至少一件事形成共識，即特朗普可能在銀行,、醫(yī)療保健和能源領(lǐng)域大力放松監(jiān)管,。
金融研究企業(yè)塔布集團的創(chuàng)始人拉里·塔布說：“看看特朗普任命的內(nèi)閣成員就知道了，大多數(shù)人都不贊同所轄部門實施的監(jiān)管,?！?/p>
特朗普1月31日還表示，將放松藥品的監(jiān)管。特朗普當日在白宮與默克,、諾華,、禮來等多家知名藥企高管，以及美國醫(yī)藥行業(yè)游說機構(gòu),、藥物研究機構(gòu),、制藥商協(xié)會的高管進行了會面。他說,，美國藥價已是“天文數(shù)字”,，必須采取措施降低藥價。特朗普在敦促藥廠降價的同時,，還承諾將削減監(jiān)管規(guī)定,，精簡美國食品和藥物管理局，加快新藥上市審批流程,，降低藥企成本,。
支持嚴格監(jiān)管的人士認為，如果特朗普砍掉太多規(guī)定,，將產(chǎn)生“災難性后果”,。美國捍衛(wèi)公眾利益組織成員阿米特·納蘭認為，如果特朗普砍掉75％的監(jiān)管規(guī)定,，將突破保護公眾利益的底線,，屆時“監(jiān)管將不會讓華爾街負責任，不會使我們的水源和兒童安全免受鉛中毒危害,，不能控制食品污染突發(fā)狀況”,。他說，砍掉太多監(jiān)管規(guī)定將縱容企業(yè)“敲消費者竹杠,，荼毒環(huán)境,，欺騙和虐待工人”。
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