針對融資租賃公司等地方金融組織建立“黑名單”機制,，持續(xù)摸底、清理和整頓地方金融交易場所,，對地方金融組織開出行政罰單,，進一步起草完善地方金融組織監(jiān)管制度……一手治亂象,、一手完善監(jiān)管框架，地方金融監(jiān)管部門最近動作頻頻,，進一步釋放出強監(jiān)管,、防風險的信號。
對地方金融組織風險的排查和防范化解,，是目前多地金融監(jiān)管部門的監(jiān)管重點,。天津市金融局相關負責人在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時表示，目前防范風險的重點領域主要集中在非法金融活動風險,、互聯(lián)網(wǎng)金融風險和七類地方金融組織風險三個方面,。該負責人表示，天津市共有七類地方金融組織合計近3000家,，企業(yè)數(shù)量龐大,，監(jiān)管工作量很大。天津市金融局不斷豐富監(jiān)管手段，持續(xù)完善地方金融監(jiān)管機制體系,。
針對七類地方金融組織之一的融資租賃公司,，天津市金融局專門建立了“黑名單”制度，對非正常經(jīng)營,、無納稅記錄且未登錄融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)報送相關數(shù)據(jù),，以及無實際辦公經(jīng)營場所、辦公場所長期無人辦公或已轉做他用,、不配合監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查等情形的融資租賃公司列入“黑名單”,。截至目前，已公告四批115家“黑名單”融資租賃公司,，向社會公眾提示了風險,。據(jù)天津市金融局相關負責人透露，目前正在研究起草符合天津實際,、操作性更強,、監(jiān)管精準度更高、發(fā)展支持力度更大的融資租賃公司監(jiān)管細則,。
對地方各類金融資產(chǎn)交易所的清理整頓也在持續(xù)推進,。一位地方監(jiān)管人士在接受記者采訪時表示，金交所存量業(yè)務風險要在今年年底全部出清,，目前正是各類交易場所清理整頓攻堅戰(zhàn)收尾階段,。他們已經(jīng)要求各地上報數(shù)據(jù)、材料,，多數(shù)地方情況良好,，也有部分金交所對業(yè)務怎么合規(guī)開展“沒頭緒”或是“報不出來數(shù)據(jù)”。
國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛表示,，由于長期缺乏統(tǒng)一協(xié)調監(jiān)管,，金交所一方面確實做了一些業(yè)務創(chuàng)新，滿足了一部分實體的融資需求,，另一方面也在非標準化債權融資領域扮演了重要角色,，一些在正規(guī)渠道融資嚴格受到限制的地方融資平臺或地產(chǎn)類公司通過金交所獲得了大量融資。這些業(yè)務不僅與目前嚴監(jiān)管,、嚴控“非標”的監(jiān)管方向不符,，也滋生了一些風險?！昂芏嗳谫Y項目被‘包裝’成投資理財產(chǎn)品賣給投資者,，產(chǎn)品一旦違約會對投資人利益造成損害?！彼f,。
上述地方監(jiān)管人士也表示,，近年來，在控制新增業(yè)務規(guī)模,、化解存量的監(jiān)管要求下,，金交所大量定向債務融資工具的存量規(guī)模顯著下降，尤其根據(jù)事前控制的原則叫停了部分存在隱患的重大項目,，規(guī)避了不少潛在風險,。”這位監(jiān)管人士認為,，合規(guī)是大勢,，“打擦邊球”最終會被淘汰，剩下來的必定是經(jīng)得起考驗的那一部分,。曾剛也表示,，未來地方金交所將更多探索非上市公司的股權資產(chǎn)交易、不良資產(chǎn)轉讓等真正支持實體經(jīng)濟的業(yè)務,，而不再是“影子銀行”或融資通道,。
值得注意的是，部分地區(qū)的地方金融條例生效實施之后,，地方金融監(jiān)管部門監(jiān)管手段也有所升級。近日,，因臨朐縣弘信小額貸款股份有限公司不按照監(jiān)管規(guī)定報送相關信息,、不按照要求就重大事項作出說明且逾期不改正，山東省地方金融監(jiān)管局對其做出罰款3萬元的行政處罰,。這是山東省地方金融監(jiān)管局對地方金融組織開出的首張罰單,。今年4月，天津市地方金融監(jiān)管局對天津皕信商業(yè)保理有限公司,、愛駿惠民融資租賃（天津）有限公司和國豐融資租賃（天津）有限公司分別作出行政處罰,。
招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，地方金融監(jiān)管部門通過行政處罰的手段來加強金融監(jiān)管是一個值得關注的信號,，地方金融監(jiān)管部門以前沒有行政處罰權,，地方立法賦予了其法律地位和行政處罰權，有利于提高其監(jiān)管權威,，有助于其打造更好的地方金融生態(tài),，防范和化解風險。
據(jù)記者不完全統(tǒng)計,，截至目前,，山東、河北,、四川,、天津,、浙江、上海等地已經(jīng)正式出臺地方金融監(jiān)管條例,，而北京,、深圳、吉林,、江蘇等地的地方金融監(jiān)管立法均在加速推進中,。為了進一步完善監(jiān)管，部分地區(qū)也正在醞釀相關監(jiān)管細則,。
記者從天津市金融局獲悉,，為了落實《天津市地方金融監(jiān)督管理條例》，健全完善地方金融組織監(jiān)管制度,，天津市金融局目前在同步開展《天津市地方金融組織監(jiān)督管理制度框架》的調研起草工作,，“力爭做到各類地方金融組織監(jiān)管制度全覆蓋、相互銜接,，強監(jiān)管與促發(fā)展兩手抓,、兩手硬?！碧旖蚴薪鹑诰窒嚓P負責人表示,。
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