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6月25日,，2022泰康HWP品牌盛典“云”上舉辦,。泰康保險集團聯(lián)合第三方調研機構益普索(Ipsos)發(fā)布《保險合伙人白皮書》,。這是國內首份關于績優(yōu)代理人的調研報告,，也是首份關于代理人職業(yè)發(fā)展信心的報告。據(jù)悉,，今年年初,，泰康保險集團與益普索Ipsos聯(lián)手啟動保險合伙人白皮書項目，歷時4個月,，通過對超過1600個保險績優(yōu)代理人進行訪問，解析績優(yōu)代理人職業(yè)發(fā)展信心和他們的發(fā)展現(xiàn)狀,、成長方向,。
最新數(shù)據(jù)顯示，我國保險業(yè)已連續(xù)四年保持全球第二大保險市場地位,，市場規(guī)模顯著擴容,，但也面臨更加復雜多變的內、外部環(huán)境和挑戰(zhàn),。中國經歷經濟轉型和人口結構變化,，在需求端引發(fā)了保險消費的全面升級，供需結構錯配加劇行業(yè)轉型,。
2021年壽險行業(yè)原始保費較前一年下跌1.7%,，代理人數(shù)量在一年內銳減252萬人。但與此同時,，中國MDRT（百萬圓桌會員）的會員數(shù)量出現(xiàn)逆勢增長,，從2020年的9848人增長至2021年的13200人，行業(yè)領先企業(yè)紛紛布局優(yōu)質代理人團隊,。高質量保險代理人成為行業(yè)發(fā)展的新方向,。
益普索Ipsos調研顯示，保險績優(yōu)代理人對職業(yè)發(fā)展充滿信心,，績優(yōu)代理人信心指數(shù)達到83%,，遠高于益普索集團持續(xù)跟蹤的中國就業(yè)信心指數(shù)（2022年4月份就業(yè)信心指數(shù)為64%）。保險績優(yōu)代理人的職業(yè)發(fā)展信心指數(shù),，不僅反映了保險績優(yōu)代理人對當下職業(yè)道路的認同和未來狀況的態(tài)度,，也反映了他們對保險行業(yè)未來發(fā)展的信心,。
據(jù)了解，績優(yōu)代理人往往擁有較高學歷和專業(yè)技能,，他們借助專業(yè)知識和過往經驗,，為客戶提供高質量的顧問式服務，他們定義自己的人生狀態(tài)是“積極向上”“經濟獨立”“充實”與“自律”,。這個職業(yè)為他們提供了廣闊的發(fā)展空間,，他們通過為廣大家庭提供專業(yè)顧問式咨詢和解決方案，體現(xiàn)自己的社會價值,。
在訪談中,，代理人認為，老百姓對保險的認知越來越高,，對從業(yè)人員的要求也越來越高,，未來一定會進入良性循環(huán)的發(fā)展，保險會成為很多人未來家庭資產配置中非常重要的,，甚至有一天能夠成為人們資產配置當中必需的一部分,。保險行業(yè)從業(yè)者的人員素質、形象,、專業(yè)度等都將極大地改觀,。
數(shù)據(jù)還顯示，績優(yōu)代理人并非都是保險銷售“科班”出身,，85%的績優(yōu)代理人通過轉行而來,，他們曾經從事過銷售、金融,、互聯(lián)網,、醫(yī)療、保險內勤,、工程等工作,。保險行業(yè)的發(fā)展前景、工作模式和發(fā)展空間是吸引績優(yōu)代理人加入的關鍵要素,。隨著保險合伙人制度的發(fā)展,，績優(yōu)代理人獲得更多元更獨立的發(fā)展空間，開創(chuàng)更長遠的職業(yè)發(fā)展路徑,。
另外,，優(yōu)秀平臺的支持是績優(yōu)代理人的成長的土壤。近60%的成績優(yōu)代理人表示公司戰(zhàn)略與平臺影響力,、企業(yè)文化等是他們選擇保險公司的主要考慮,。近九成的績優(yōu)代理人選擇了團隊績優(yōu)的路線，相比純個人績優(yōu),，團隊績優(yōu)代理人對于職業(yè)發(fā)展更有信心,。從績優(yōu)代理人的經驗看,，平均管理23名團隊成員，團隊中績優(yōu)水平代理人達到三分之一,，優(yōu)秀團隊成員從優(yōu)增優(yōu)聘開始,，除學歷等特征外，個人學習能力和對保險行業(yè)的認同度是考察增員的重要“尺子”,。
了解用戶變化,，把握業(yè)績機會，年輕化,、高學歷是保險客戶的主要趨勢,，80、90后客群占比已超“半壁江山”,，且多以中產及以上家庭為主,，對保險的認知、意識提高,，需求多樣化,。作為服務這些目標客戶的績優(yōu)代理人，拓客時把握客戶需求,，洞察場景,，才能有效銷售，提高業(yè)績,。
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