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　　在日前舉行的“南方財(cái)經(jīng)法律高峰論壇2022”上，由中國(guó)司法大數(shù)據(jù)研究院和21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道,、北京市京師律師事務(wù)所金融犯罪研究中心和南方財(cái)經(jīng)法律研究院共同編寫(xiě)的《中國(guó)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪問(wèn)題研究白皮書(shū)（2021）》（下稱(chēng)“白皮書(shū)”）正式發(fā)布,。白皮書(shū)依托中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)已公開(kāi)的裁判文書(shū),，對(duì)2021年1月1日至2021年12月31日期間,，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪案件進(jìn)行深度分析和挖掘。報(bào)告指出,，2021年全國(guó)案件總數(shù)較2020年有所下降,，總體呈現(xiàn)出金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪所涉罪名、機(jī)構(gòu)較為集中的特點(diǎn),。

　　數(shù)據(jù)顯示,，2021年全國(guó)各級(jí)人民法院審結(jié)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪案件共計(jì)424件，較2020年同比下降20.00%,。整體來(lái)看,，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪的判決中共同犯罪的占比高，但除了傳統(tǒng)的非法吸收公眾存款罪,、集資詐騙罪,，還涉及到保險(xiǎn)詐騙、侵犯公民個(gè)人信息罪等,。

　　值得注意的是,，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員涉非法吸收公眾存款罪、詐騙罪占比較高,。2021年全國(guó)法院審結(jié)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪案件中,，從罪名分布來(lái)看，非法吸收公眾存款罪占比最高,，共123件,，占比為29.01%，其余排名靠前的罪名主要有：詐騙罪,、違法發(fā)放貸款罪,、職務(wù)侵占罪、受賄罪,、挪用資金罪,、保險(xiǎn)詐騙罪、集資詐騙罪,。

　　白皮書(shū)還顯示,，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資類(lèi)犯罪呈現(xiàn)出以下新的特點(diǎn)：一是假借私募基金之名,，行非法集資之實(shí)。部分私募基金雖然進(jìn)行了登記備案,，但在發(fā)行產(chǎn)品時(shí)直接或變相承諾本息收益,，實(shí)質(zhì)上突破了私募基金的界限，變相向不特定公眾吸收資金,；部分私募基金虛構(gòu)項(xiàng)目,，引誘投資人進(jìn)行投資，騙取公眾資金,。

　　二是金融機(jī)構(gòu)工作人員“飛單”黑產(chǎn)業(yè)現(xiàn)象仍未杜絕,。銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員和集資公司串通,，借銀行,、保險(xiǎn)公司等名義去宣傳和銷(xiāo)售集資公司所謂的“理財(cái)產(chǎn)品”，從而吸收或者騙取公眾資金的現(xiàn)象仍時(shí)有發(fā)生,。

　　白皮書(shū)指出,，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪的主要原因有三方面，一是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在缺陷,；二是金融領(lǐng)域“潛規(guī)則”頑疾難化,；三是金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員法律意識(shí)培養(yǎng)缺位。白皮書(shū)建議,，仍應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)金融領(lǐng)域立法工作,，健全金融法治頂層設(shè)計(jì)；加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)執(zhí)法,，形成打擊金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪的合力,；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)外部監(jiān)管和內(nèi)控管理，提高從業(yè)人員的素質(zhì),；加強(qiáng)運(yùn)用科技手段,，提高事前預(yù)防效果。?