為進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管,規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易行為,,防范利益輸送風(fēng)險(xiǎn),,銀保監(jiān)會日前正式下發(fā)《關(guān)于開展保險(xiǎn)資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)檢查的通知》(下稱《通知》),決定于2022年在全國范圍內(nèi)組織相關(guān)銀保監(jiān)局開展保險(xiǎn)資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易的專項(xiàng)檢查,。據(jù)介紹,,本次專項(xiàng)檢查重點(diǎn)關(guān)注對象為以資本運(yùn)作為主業(yè)的金控或隱形金控平臺,以及以多元發(fā)展激進(jìn)擴(kuò)張的產(chǎn)業(yè)資本為股東的中小型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),。
值得注意的是,,本次現(xiàn)場檢查系銀保監(jiān)會成立以來首次專門針對保險(xiǎn)資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易的專項(xiàng)檢查,也是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管主體職責(zé)改革后首次大規(guī)模專項(xiàng)檢查行動,。銀保監(jiān)會表示,,將加強(qiáng)對資本的有效監(jiān)管,,同時加強(qiáng)金融監(jiān)管干部隊(duì)伍建設(shè),做好重大金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作,。本次現(xiàn)場檢查將由銀保監(jiān)會非銀行機(jī)構(gòu)檢查局負(fù)責(zé)統(tǒng)籌組織實(shí)施,。
《通知》要求,要不斷加強(qiáng)現(xiàn)場檢查隊(duì)伍建設(shè),,提高銀行保險(xiǎn)監(jiān)管干部保險(xiǎn)資金運(yùn)用現(xiàn)場檢查能力,;要高度重視科技賦能,充分運(yùn)用銀行保險(xiǎn)相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施資源,,充分運(yùn)用相關(guān)數(shù)據(jù)信息,、科技手段,不斷提高檢查效率,;要在使用常規(guī)檢查方法的同時,,實(shí)施關(guān)聯(lián)方及資金穿透檢查,貫穿保險(xiǎn)資金運(yùn)用全流程,,確保查深查透,。
本次專項(xiàng)檢查的重點(diǎn)內(nèi)容包括關(guān)聯(lián)交易制度機(jī)制、關(guān)聯(lián)交易信息披露,、關(guān)聯(lián)交易審查,、資金運(yùn)用類關(guān)聯(lián)交易行為等四個方面。
《通知》強(qiáng)調(diào),,各相關(guān)銀保監(jiān)局要根據(jù)檢查對象風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),,統(tǒng)籌調(diào)配監(jiān)管資源,選調(diào)骨干力量組建現(xiàn)場檢查組,;要加大處罰力度,對性質(zhì)惡劣,、情節(jié)嚴(yán)重,、屢查屢犯的違法違規(guī)關(guān)聯(lián)交易,要根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)從重處罰,,并嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任,,構(gòu)成犯罪的,依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任,。
銀保監(jiān)會稱,,近年來,銀保監(jiān)會高度重視銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管工作,,在對高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置中發(fā)現(xiàn),,保險(xiǎn)資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易存在較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患,不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易花樣不斷翻新,,隱蔽性日益增強(qiáng),,部分公司股東和實(shí)際控制人采取多種方式掩蓋關(guān)聯(lián)交易實(shí)質(zhì),,規(guī)避關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部審查、外部監(jiān)管及信息披露,。?
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