銀保監(jiān)會(huì)日前對(duì)外發(fā)布通知,,要求銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)深化行業(yè)治理,,突出整治重點(diǎn),嚴(yán)防黑惡勢(shì)力涉足銀行保險(xiǎn)領(lǐng)域。
《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)常態(tài)化開(kāi)展掃黑除惡斗爭(zhēng)有關(guān)工作的通知》要求,,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格落實(shí)貸款管理制度,,將掃黑除惡相關(guān)要求納入貸款受理,、調(diào)查及貸后檢查環(huán)節(jié),,對(duì)客戶資質(zhì)、資金流向等進(jìn)行把控,,確保信貸業(yè)務(wù)合法合規(guī),,嚴(yán)防信貸資金流向涉黑涉惡組織和個(gè)人以及非法高利貸、“套路貸”等非法金融放貸領(lǐng)域,。
通知要求,,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要規(guī)范與第三方的業(yè)務(wù)合作,不得將授信審查,、風(fēng)險(xiǎn)控制等核心業(yè)務(wù)外包,,不得以任何形式為無(wú)放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)提供放貸資金,不得與無(wú)放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)共同出資放貸,。
通知要求,,各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)催收業(yè)務(wù)管理,,建立并完善催收機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出機(jī)制,,嚴(yán)禁委托涉黑涉惡機(jī)構(gòu)和個(gè)人催收。
通知同時(shí)要求,,各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要建立常態(tài)化,、制度化的防風(fēng)險(xiǎn)反欺詐工作機(jī)制,及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域面臨的欺詐風(fēng)險(xiǎn),;完善公司治理,,杜絕黑惡勢(shì)力滲透;加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警,,有效防范非法集資,、“套路貸”及“校園貸”等。
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