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3月16日,，中國證監(jiān)會發(fā)布修改后的《證券投資基金銷售管理辦法》及配套規(guī)則,。
證監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，2011年10月發(fā)布實施的《證券投資基金銷售管理辦法》（下稱《銷售辦法》）,，在推動基金銷售機(jī)構(gòu)多元化,、專業(yè)化發(fā)展上發(fā)揮了積極作用。截止目前,，基金銷售機(jī)構(gòu)涵蓋了商業(yè)銀行,、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和獨立銷售機(jī)構(gòu)等四種類型機(jī)構(gòu),，已有190家機(jī)構(gòu)獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格,。在《銷售辦法》實施以來，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)參與基金銷售業(yè)務(wù)的數(shù)量從原先的1家增加到了6家,，獨立基金銷售機(jī)構(gòu)則從沒有發(fā)展到了現(xiàn)在的19家,。新的基金銷售機(jī)構(gòu)類型的出現(xiàn)，帶來了新的基金銷售業(yè)務(wù)模式和理念,，促進(jìn)了基金銷售機(jī)構(gòu)間的差異化競爭,，為行業(yè)的發(fā)展增添了活力。
該負(fù)責(zé)人表示,，隨著基金行業(yè)的不斷創(chuàng)新發(fā)展,，原先《銷售辦法》中的部分規(guī)定相對滯后，一定程度上制約了行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展,，需要及時調(diào)整,；同時,，新《證券投資基金法》的頒布實施，基金代銷業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)行政許可事項將下放至中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)實施等,，也對《銷售辦法》的修改提出了要求,。鑒于此，監(jiān)管部門進(jìn)行充分研究,，堅持“放松管制,、加強(qiáng)監(jiān)管”的基本思路，通過對監(jiān)管政策的調(diào)整,，為市場的健康持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造良好的政策環(huán)境,。具體修改思路在修改說明中作了詳細(xì)闡述。
此外,，該負(fù)責(zé)人就此次《銷售辦法》修訂實施后的監(jiān)管工作安排也做了相應(yīng)介紹。一是明確和細(xì)化“重大”行政處罰的評判標(biāo)準(zhǔn),。首先依據(jù)做出處罰部門的區(qū)分評判標(biāo)準(zhǔn)來執(zhí)行,；其次，若做出處罰部門無明確標(biāo)準(zhǔn)對其性質(zhì)進(jìn)行區(qū)分的,，由申請主體提請相關(guān)部門作出書面說明,；最后，若做出處罰部門既無明確標(biāo)準(zhǔn)又不做出書面說明的,，則可由律師依據(jù)相關(guān)法律原則出具法律意見,，就申請主體所受處罰是否屬于“重大”處罰做出判斷說明。二是推行資金監(jiān)督機(jī)制,，確�,；痄N售結(jié)算資金安全。在證監(jiān)會的推動下,，基金銷售資金監(jiān)管已建立了三級監(jiān)督體系,，即監(jiān)督銀行負(fù)責(zé)事中逐筆監(jiān)督、中登公司負(fù)責(zé)事后總額對賬,、監(jiān)管部門負(fù)責(zé)事后錯賬督查,。三級監(jiān)督體系的建立完善和發(fā)揮作用，將可以有效的杜絕基金銷售結(jié)算資金的挪用,、侵占等違規(guī)行為的發(fā)生,，有力的保護(hù)投資者權(quán)益。三是建立投資者權(quán)益保護(hù)系統(tǒng),，防止非法銷售和銷售誤導(dǎo),。隨著基金銷售業(yè)務(wù)向更多機(jī)構(gòu)和人員放開，防止非法銷售和銷售誤導(dǎo)將成為監(jiān)管部門和投資者共同關(guān)注的重點,。監(jiān)管部門將建設(shè)投資者權(quán)益保護(hù)系統(tǒng),，對銷售機(jī)構(gòu)的資質(zhì),、人員、賬戶等信息進(jìn)行公示,，充分發(fā)揮投資人和社會的廣泛監(jiān)督作用,，增強(qiáng)投資人的信息甄別和自我保護(hù)能力。四是推進(jìn)信息系統(tǒng)建設(shè),，實現(xiàn)基金銷售監(jiān)管工作的電子化,。證監(jiān)會已于2011年投入使用基金銷售業(yè)務(wù)資格申請電子化報送系統(tǒng)，實現(xiàn)了基金銷售機(jī)構(gòu)資格申請材料的在線報送和更新,，提高了報送效率,，降低了成本投入；同時,，證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)資格申請的審核依據(jù),、標(biāo)準(zhǔn)等進(jìn)行了梳理，對審核工作流程進(jìn)行電子化改造,，實現(xiàn)了審核工作的在線操作和電子化留痕,。此外，為適應(yīng)基金宣傳推介材料的載體形式從紙質(zhì)向電子轉(zhuǎn)變的趨勢,，證監(jiān)會將開發(fā)建設(shè)基金宣傳推介材料電子化報備系統(tǒng),，基金管理公司及銷售機(jī)構(gòu)將可以通過在線報送的形式實現(xiàn)備案。五是進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管,，提高對違法違規(guī)行為的發(fā)現(xiàn)和懲處力度,。通過探索，證監(jiān)會與派出機(jī)構(gòu),、行業(yè)協(xié)會等之間形成了職責(zé)明確,、分工協(xié)作、協(xié)同監(jiān)管的基金銷售監(jiān)管體系,，堅持現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管并重,，努力提高對基金銷售機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為打擊的及時性和有效性。從2008年開始,，證監(jiān)會對全國的基金銷售機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)實施了1400余次現(xiàn)場檢查,，通過持續(xù)現(xiàn)場檢查，及時發(fā)現(xiàn)了一些機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為,。同時,，證監(jiān)會對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為保持了高壓態(tài)勢，最近三年,，對29家機(jī)構(gòu)采取了監(jiān)管措施或者行政處罰,，有力的推動了基金銷售業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展。在做好現(xiàn)場檢查工作的同時,，監(jiān)管部門還將進(jìn)一步加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)工作,，增強(qiáng)對基金銷售交易和資金數(shù)據(jù)的采集,、整理、分析和監(jiān)督能力,，實現(xiàn)及時高效的非現(xiàn)場監(jiān)管,。
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