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銀監(jiān)會查處被企業(yè)挪用信貸資金的八家銀行 |
| 近日,，中國銀監(jiān)會決定對被企業(yè)挪用信貸資金的8家銀行分支機構進行行政處罰,。對涉及中國核工業(yè)建設集團公司挪用短期貸款進入房地產(chǎn)市場、證券市場和其他渠道的交通銀行北京分行和北京銀行等2家機構,，將給予罰款和其他行政處罰,；對涉及中國海運（集團）公司挪用貸款資金申購新股的招商銀行、工商銀行,、中國銀行,、興業(yè)銀行、中信銀行和深圳發(fā)展銀行等6家銀行駐上海部分分支機構,，將給予罰款,、暫停部分業(yè)務和擬取消高管任職資格的處罰
。[詳情] |
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銀監(jiān)會：銀行業(yè)必須引以為戒 |
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銀監(jiān)會有關負責人表示,，雖然，信貸資金被企業(yè)違規(guī)挪用進入股市只是極個別現(xiàn)象,，但銀行業(yè)必須引以為戒,，加強管理。[詳情] | |
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訪問銀監(jiān)會網(wǎng)站 |
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國資委將處理違規(guī)挪用銀行貸款的兩家國有企業(yè) |
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據(jù)銀監(jiān)會網(wǎng)站消息,，近日,，銀監(jiān)會決定對被企業(yè)挪用信貸資金的8家銀行分支機構進行行政處罰。而對違規(guī)挪用銀行貸款的中國海運(集團)公司和中國核工業(yè)建設集團公司,，國資委有關負責人表示會進一步作出處理,。[詳情] |
| 中國核工業(yè)建設集團公司違規(guī)事實 |
| 2001年以來，中國核工業(yè)建設集團公司以建設核電站為由累計從交通銀行,、北京銀行等商業(yè)銀行獲得流動資金貸款共計51筆,，金額23.66億元。在全部貸款中,，有87.32％的銀行信貸資金被企業(yè)挪用,。[詳情] | |
| 中國海運（集團）公司違規(guī)事實 |
| 2006年6月以來，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中國海運（集團）公司發(fā)放27億元流動資金貸款中至少24億元被中國海運（集團）公司直接或間接劃至證券經(jīng)營機構用于申購新股,。[詳情] | |
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中國銀監(jiān)會18日宣布,，對被企業(yè)挪用信貸資金進入股市等領域的8家銀行分支機構進行行政處罰。消息發(fā)布后,，新華社記者第一時間連線8家銀行,，就被處罰的有關問題進行了采訪。[詳情] |
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銀 行 |
事 實 |
表 態(tài) |
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2006年6月以來,，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中海運發(fā)放27億元流動資金貸款中,，至少24億元被其直接或間接劃至證券經(jīng)營機構用于申購新股。 |
招商銀行有關負責人表示,，招行已部署開展信貸資金流向專項大檢查,。檢查由分行自查和總行檢查兩個層次組成,。 |
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中國工商銀行駐上海分支機構，涉及信貸資金被中國海運（集團）公司違規(guī)挪用申購新股,，被銀監(jiān)會處罰,。 |
工行有關負責人表示執(zhí)行銀監(jiān)會的決定。工商銀行對信貸資金的流向和用途嚴格管理,，今后將進一步落實貸款“三查”工作,，確保信貸資金安全。 |
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中國銀行駐上海分支機構,，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規(guī)挪用申購新股,，被銀監(jiān)會處罰。 |
中國銀行新聞發(fā)言人王兆文說,，中行要求上海分行在接受處罰的同時,，采取嚴格措施開展專項檢查，防范信貸資金通過各種方式進入股市,。 |
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深圳發(fā)展銀行駐上海分支機構,，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規(guī)挪用申購新股，被銀監(jiān)會處罰,。 |
深圳發(fā)展銀行有關負責人表示,，已經(jīng)積極按照銀監(jiān)會的要求進行了整改，首先對相關責任人進行了處理,，同時加強了對分支行的合規(guī)管理,，加大了貸前審查。 |
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交通銀行北京分行涉及短期信貸資金被中國核工業(yè)建設集團公司挪用進入房地產(chǎn)市場,、證券市場和其他方面,。 |
交通銀行有關負責人說，發(fā)現(xiàn)問題后,，交行迅速采取資產(chǎn)保全措施,，目前所有被挪用的貸款已全部收回。同時,，交行對涉及的相關責任人已進行了嚴肅處理,。 |
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中信銀行駐上海分支機構，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規(guī)挪用申購新股,，被銀監(jiān)會處罰,。 |
中信銀行董事會秘書：中信銀行將在全行范圍內(nèi)進行合規(guī)經(jīng)營的教育，加強檢查監(jiān)督,，杜絕類似事件再次發(fā)生,。 |
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興業(yè)銀行駐上海分支機構，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規(guī)挪用申購新股,，被銀監(jiān)會處罰,。 |
興業(yè)銀行有關負責人表示,，將進一步加強貸款監(jiān)控。當時主要考慮到對方是中央企業(yè),，且對方先把資金轉入別的銀行,，再進入股市，使監(jiān)管難度有所增加,。 |
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北京銀行涉及短期信貸資金被中國核工業(yè)建設集團公司挪用進入房地產(chǎn)市場,、證券市場和其他方面。 |
北京銀行有關負責人表示,，這一事件的發(fā)生是北京銀行在對中國核工業(yè)建設集團公司的貸款工作中,，存在貸后監(jiān)控不到位的問題。 |
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華生：管理層調控股市組合拳的一個信號
針對市場過熱的狀況,，一段時間以來,，管理層的態(tài)度非常明確：希望股市的發(fā)展能夠健康、持續(xù)而不是大起大跌,。對股民風險警示教育以及調高印花稅,，政策的動機都是一貫的�,！耙虼耍梢园雁y監(jiān)會的這次處罰看成是管理層組合拳整體措施的一部分,�,！�[詳情] |
趙錫軍：銀行利潤來源應更快向中間業(yè)務轉移
貸時發(fā)放撥付的審查和貸后的跟蹤檢查，已經(jīng)成為各家商業(yè)銀行在操作貸款業(yè)務過程中最需要查漏補缺的環(huán)節(jié),。此外,，不能不正視的另一個問題是，當商業(yè)銀行在傳統(tǒng)業(yè)務領域競爭加劇的情況下,，銀行利潤的來源應該更快地向中間業(yè)務轉移,。[詳情] |
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李揚：設立嚴格防火墻嚴管銀行資金入市
從當前股市的情況來看，大家都過于關心股指了,，但事實上過度關心股指是不正確的,，因為股市有自己運行的規(guī)律，客觀地說,，大上大下也是股市運行的一個特征,。在這種情況下，監(jiān)管當局應該做什么,？應該把市場的微觀結構,、基礎抓好。[詳情] |
一國有銀行信貸部門人士：銀行貸款去向難監(jiān)管
目前來看,，進入股市資金的企業(yè)貸款主要是企業(yè)的流動資金貸款,，銀行很難了解其去向,，而個人貸款方面，最主要的個人貸款來源就是房產(chǎn)信貸,，其中又以個人信用貸款和“循環(huán)貸款”等產(chǎn)品最易被挪用,。[詳情] |
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一位國有銀行風險管理人士：銀行監(jiān)控難度大
一方面，銀行在對貸款的實際監(jiān)控中有很大的難度,。另一個讓銀行的監(jiān)控行為變得困難的原因是,，人民銀行的征信系統(tǒng)不對銀行提供全口徑的信息，也沒有主動向銀行提示風險的義務,，使得銀行處于信息嚴重不對稱的狀態(tài)下,，識別關聯(lián)企業(yè)時只能一條一條地去查。[詳情] |
還有多少企業(yè)挪用信貸資金進入樓市股市
盡管被查出違規(guī)的企業(yè)只是極少數(shù),，但是相信,，在巨大利潤的推動下，近年來企業(yè)違規(guī)挪用信貸資金進入股市樓市的并不在少數(shù),，只不過因為其手段更為隱藏更為間接,。目前，沒有人可以說清楚有多少銀行信貸資金在經(jīng)過九曲十八彎后進入了股市樓市,。[詳情] |
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信貸資金流入股市八大“渠道” |
企業(yè)違規(guī)挪用信貸資金入市的途徑主要有以下方式——
l.信貸資金轉移給“關聯(lián)企業(yè)”,，隱蔽地進入股市；
2.信貸資金以“委托代理”形式流入股市,。
3.信貸資金以“過橋貸款”的形式進入股市,；
4.通過購買上市交易的債券、參股證券公司等方式,，部分資金轉入股市運作,；
5.企業(yè)利用承兌匯票等方式輪回套取銀行資金進入股市；
6.信貸資金“異地劃轉”流入股市,；7.虛增盈利,、貨款不入賬等方式，企業(yè)以個人名義開戶進行股票投資,；
8.用自有資金投資股市,，而把生產(chǎn)資金缺口留給銀行。
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深交所：上市公司炒股不得使用募集,、信貸資金 |
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嚴控信貸資金炒股需“堵疏結合” |
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深交所要求上市公司合理安排,、使用資金，致力發(fā)展公司主營業(yè)務,；上市公司要建立健全的內(nèi)控制度來規(guī)范證券投資行為,，董事會、股東大會應慎重作出證券投資決策,，嚴格控制投資風險,，保護投資者的合法權益,。[詳情] |
銀監(jiān)會近日發(fā)布《關于進一步防范銀行業(yè)金融機構與證券公司業(yè)務往來相關風險的通知》，禁止信貸資金被挪用入市,。銀監(jiān)會還表示,，住房按揭貸款將成檢查重點，如果發(fā)現(xiàn)違規(guī)貸款,，銀行對此應負全部責任,。[詳情] |
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