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為防止信貸資金入市,，銀監(jiān)會2006年底就發(fā)出《關(guān)于進一步防范銀行業(yè)金融機構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來相關(guān)風(fēng)險的通知》,。《通知》明確要求,，嚴格禁止任何企業(yè)和個人挪用銀行信貸資金直接或間接進入股市,，銀行業(yè)金融機構(gòu)不得貸款給企業(yè)和個人買賣股票。若發(fā)現(xiàn)挪用貸款買賣股票行為,，銀行業(yè)金融機構(gòu)要采取及時,、必要的措施立即收回貸款。
但是,，在火爆股市的誘惑下,，不少企業(yè)還是想方設(shè)法把銀行貸款投入股市。對于企業(yè)違規(guī)挪用信貸資金入市的途徑,，一份銀行監(jiān)管部門的權(quán)威調(diào)查顯示，主要有以下方式：
l.信貸資金轉(zhuǎn)移給“關(guān)聯(lián)企業(yè)”,，隱蔽地進入股市,；
2.信貸資金以“委托代理”形式流入股市。
3.信貸資金以“過橋貸款”的形式進入股市,；
4.通過購買上市交易的債券,、參股證券公司等方式，部分資金轉(zhuǎn)入股市運作,；
5.企業(yè)利用承兌匯票等方式輪回套取銀行資金進入股市,；
6.信貸資金“異地劃轉(zhuǎn)”流入股市；7.虛增盈利,、貨款不入賬等方式,，企業(yè)以個人名義開戶進行股票投資；
8.用自有資金投資股市,，而把生產(chǎn)資金缺口留給銀行,。
按照規(guī)定,，企業(yè)向銀行借貸，要提供借入的資金用途說明,，資金貸到后,，劃轉(zhuǎn)到其他賬戶，也需要提供相應(yīng)的資金劃賬理由,。因此,，商業(yè)銀行嚴格按照操作流程，有利于抑制資金違規(guī)入市,。但如果企業(yè)借貸提供虛假的信息,，通過關(guān)聯(lián)公司進行操作，以及商業(yè)銀行把關(guān)不嚴,，或者銀行明知故犯,，銀行資金就很容易違規(guī)直接或者間接進入股票市場。上海銀行監(jiān)管部門曾披露,，光大銀行上海分行出現(xiàn)過銀行幫助企業(yè)挪用信貸資金入股市的情況,。
2000年，光大銀行上海分行為消除上海外經(jīng)國際冶金工程技術(shù)有限公司(簡稱上冶公司)所欠的470萬余元壞賬貸款,，貸款給上冶公司的關(guān)聯(lián)公司上海外經(jīng)(集團)有限公司(簡稱外經(jīng)公司)500萬元,，外經(jīng)公司再轉(zhuǎn)給上冶公司，由上冶公司歸還光大銀行,，消除壞賬,。同時，光大銀行以流動資金周轉(zhuǎn)的名義再貸款2500萬元給外經(jīng)公司,，由其下屬淮海支行作為外經(jīng)公司的專項財務(wù)顧問,，將該款項安排至光大證券下屬河南南路營業(yè)部進行證券投資，所得收益用于歸還上述500萬元的借款本息,。
挪用企業(yè)：中國核工業(yè)建設(shè)集團公司挪用方向：挪用短期貸款進入房地產(chǎn)市場,、證券市場和其他渠道涉及銀行：交通銀行北京分行、北京銀行對銀行處罰：將給予罰款和其他行政處罰,。
挪用企業(yè)：中國海運(集團)公司挪用方向：挪用貸款資金申購新股涉及銀行：招商銀行,、工商銀行、中國銀行,、興業(yè)銀行,、中信銀行和深圳發(fā)展銀行等6家銀行駐上海部分分支機構(gòu)對銀行處罰：將給予罰款、暫停部分業(yè)務(wù)和擬取消高管任職資格的處罰,。
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