|
中國銀監(jiān)會18日宣布,，對被企業(yè)挪用信貸資金進入股市等領(lǐng)域的8家銀行分支機構(gòu)進行行政處罰,。消息發(fā)布后，新華社記者第一時間連線8家銀行,，就被處罰的有關(guān)問題進行了采訪,。
招商銀行
［事實］：2006年6月以來,，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中國海運(集團)公司發(fā)放27億元流動資金貸款中,，至少24億元被其直接或間接劃至證券經(jīng)營機構(gòu)用于申購新股。
�,。郾響B(tài)］：招商銀行有關(guān)負責(zé)人表示,，招行已部署開展信貸資金流向?qū)ｍ棿髾z查。檢查由分行自查和總行檢查兩個層次組成,。檢查范圍為：2006年1月1日至2007年5月31日發(fā)放的所有對公貸款和個人貸款是否存在直接或間接流入股市的情況,。檢查中若發(fā)現(xiàn)企業(yè)和個人挪用我行信貸資金從事證券交易，按照合同約定立即收回已經(jīng)發(fā)放的貸款,，停止未使用的授信額度,。高度關(guān)注招商銀行信貸資金轉(zhuǎn)入其他銀行同名賬戶情況。
事件發(fā)生后,，招行對主要責(zé)任人上海分行東大名支行行長予以免職處分,，對其他相關(guān)責(zé)任人也做了相應(yīng)處理。
中國工商銀行
�,。凼聦崳荩褐袊ど蹄y行駐上海分支機構(gòu),，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規(guī)挪用申購新股，被銀監(jiān)會處罰,。
�,。郾響B(tài)］：工行有關(guān)負責(zé)人表示執(zhí)行銀監(jiān)會的決定,。工商銀行對信貸資金的流向和用途嚴格管理，今后將進一步落實貸款“三查”工作,，確保信貸資金安全,。
中國銀行
［事實］：中國銀行駐上海分支機構(gòu),，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規(guī)挪用申購新股,，被銀監(jiān)會處罰。
�,。郾響B(tài)］：中國銀行新聞發(fā)言人王兆文說,，中行要求上海分行在接受處罰的同時，采取嚴格措施開展專項檢查,，防范信貸資金通過各種方式進入股市,。
王兆文說，上海分行這筆貸款被企業(yè)挪用也說明一些分支機構(gòu)在貸前,、貸中,、貸后管理方面還存在不足，未能對貸款資金流向進行有效監(jiān)控,，貸款資金劃入同業(yè)賬戶后，未能進一步跟蹤其最終去向,。
王兆文表示,，中銀已發(fā)出緊急通知，要求嚴格防范信貸資金通過各種方式直接或間接進入股市,，開展防范信貸資金進入股市的專項檢查,。
深圳發(fā)展銀行
［事實］：深圳發(fā)展銀行駐上海分支機構(gòu),，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規(guī)挪用申購新股,，被銀監(jiān)會處罰。
�,。郾響B(tài)］：深圳發(fā)展銀行有關(guān)負責(zé)人表示,，已經(jīng)積極按照銀監(jiān)會的要求進行了整改，首先對相關(guān)責(zé)任人進行了處理,，同時加強了對分支行的合規(guī)管理,，加大了貸前審查，并加強了放款環(huán)節(jié)和貸后環(huán)節(jié)的管理,。
交通銀行
�,。凼聦崳荩航煌ㄣy行北京分行涉及短期信貸資金被中國核工業(yè)建設(shè)集團公司挪用進入房地產(chǎn)市場、證券市場和其他方面,。
�,。郾響B(tài)］：交通銀行有關(guān)負責(zé)人說,，交行北京分行按照正常的貸款審查和發(fā)放程序，向中核建設(shè)公司發(fā)放的貸款中,，有部分貸款被企業(yè)挪用至其他關(guān)聯(lián)公司,、房地產(chǎn)公司等。發(fā)現(xiàn)問題后,，交行迅速采取資產(chǎn)保全措施,，目前所有被挪用的貸款已全部收回。同時,，交行對涉及的相關(guān)責(zé)任人已進行了嚴肅處理,。
交行表示，將對分行各項貸款進行全面自查,。同時,，進一步加強對集團客戶貸后資金用途的監(jiān)控，注重從機制建設(shè),、流程控制等方面強化全面風(fēng)險管理,。
中信銀行
［事實］：中信銀行駐上海分支機構(gòu),，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規(guī)挪用申購新股,，被銀監(jiān)會處罰。
�,。郾響B(tài)］：中信銀行董事會秘書：中信銀行將在全行范圍內(nèi)進行合規(guī)經(jīng)營的教育,，加強檢查監(jiān)督，杜絕類似事件再次發(fā)生,。從賬面上看,，資金都是打入企業(yè)結(jié)算賬戶，單家銀行較難監(jiān)控特定企業(yè)的資金流向,。建議在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下,，建立銀行間的協(xié)調(diào)機制，從而更加有效監(jiān)控企業(yè)的信貸資金流向,。
興業(yè)銀行
�,。凼聦崳荩号d業(yè)銀行駐上海分支機構(gòu)，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規(guī)挪用申購新股,，被銀監(jiān)會處罰,。
［表態(tài)］：興業(yè)銀行有關(guān)負責(zé)人表示,，將進一步加強貸款監(jiān)控,。當(dāng)時主要考慮到對方是中央企業(yè)，信用基礎(chǔ)較好。同時,，對方是先把資金轉(zhuǎn)入別的銀行,，再從別的銀行進入股市，這樣使監(jiān)管難度有所增加,。
這位負責(zé)人說,，興業(yè)銀行將引以為戒，在全行范圍內(nèi)進行一次清查,，對類似情況發(fā)生將嚴肅處理,，對整個貸款流程進一步完善。
北京銀行
�,。凼聦崳荩罕本┿y行涉及短期信貸資金被中國核工業(yè)建設(shè)集團公司挪用進入房地產(chǎn)市場,、證券市場和其他方面。
�,。郾響B(tài)］：北京銀行有關(guān)負責(zé)人表示,，這一事件的發(fā)生是北京銀行在對中國核工業(yè)建設(shè)集團公司的貸款工作中，存在貸后監(jiān)控不到位的問題,，導(dǎo)致一筆3000萬元人民幣流動資金貸款被違規(guī)挪用到有關(guān)聯(lián)關(guān)系的房地產(chǎn)企業(yè),。
北京銀行對所有支行的全部貸款業(yè)務(wù)進行深入排查，并追究相關(guān)責(zé)任人員,，從信貸經(jīng)辦人員到主管人員均進行了嚴肅教育與行政,、經(jīng)濟處罰，目前被挪用的資金已全部提前收回,。 |