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　　近日,，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行,、中國銀行,、建設(shè)銀行、交通銀行和郵儲銀行相繼披露2023年年報和社會責任（ESG）報告。報告顯示,，國有大型銀行繼續(xù)發(fā)揮“頭雁”作用,，在綠色金融領(lǐng)域的探索不斷深入，綠色信貸保持快速增長,，截至2023年末,，六大行綠色信貸規(guī)模達17.90萬億元。同時,，六大行不斷豐富綠色金融“工具箱”,，構(gòu)建多元化綠色金融服務(wù)體系。

　　綠色信貸保持快速增長

　　2023年,，國有大型銀行深入挖掘和培育綠色信貸市場,，全面推進綠色貸款、綠色債券,、綠色理財?shù)染G色投融資業(yè)務(wù)發(fā)展,。

　　從綠色信貸規(guī)模看,，記者根據(jù)年報數(shù)據(jù)梳理獲悉,，截至2023年末，六大行綠色信貸規(guī)模達17.90萬億元,，占據(jù)國內(nèi)綠色貸款的半壁江山,。中國人民銀行今年初發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末,，我國本外幣綠色貸款余額30.08萬億元,，同比增長36.5%，高于各項貸款增速26.4個百分點,。

　　具體來看,，工商銀行綠色貸款規(guī)模與增量依然領(lǐng)先同業(yè)。截至2023年末,，工商銀行境內(nèi)綠色貸款總量創(chuàng)歷史新高,，金融監(jiān)管總局口徑綠色貸款近5.4萬億元，比上年末增加近1.4萬億元,。

　　農(nóng)業(yè)銀行綠色信貸余額突破4萬億元,。截至2023年末，該行綠色信貸業(yè)務(wù)余額達40487億元,，同比增速達50.1%,，較2021年末的19778億元和2022年末的26975億元大幅增長。

潘悅　制圖

　　中國銀行和建設(shè)銀行綠色信貸余額也都超過3萬億元,，分別為3.11萬億元和3.88萬億元,，比上年末分別增長56.34%和41.19%,。交通銀行則披露，該行人民銀行口徑綠色貸款余額8220.42億元,，同比增長1866.10億元,，增幅為29.37%；郵儲銀行綠色貸款余額為6378.78億元,，較上年末增長28.46%,。

　　除了信貸，六大行還通過發(fā)行和承銷綠色債券,，為綠色產(chǎn)業(yè)提供資金支持,。

　　從綠色債券發(fā)行情況看，2021年以來,，以國有大型銀行為代表的商業(yè)銀行逐步增加綠色債券發(fā)行規(guī)模,，推動綠色債券總量擴容。2023年,，工商銀行境外發(fā)行綠色債券42.3億美元，截至年末累計發(fā)行9筆境外綠色債券,，金額合計199億美元,；完成三期境內(nèi)綠色金融債發(fā)行，金額共計600億元,。中國銀行發(fā)行等值24億美元境外綠色金融債券和300億元境內(nèi)綠色金融債券,。交通銀行2023年發(fā)行境內(nèi)綠色金融債券300億元，當年8月,，香港分行在綠色債券框架下成功發(fā)行交行首筆境外綠色債券,，規(guī)模5億美元。

　　從綠色債券承銷情況看,，2023年,，中國銀行綠色債券承銷量保持市場領(lǐng)先，承銷境內(nèi)外綠色債券發(fā)行規(guī)模5554億元,，其中,，承銷境內(nèi)綠色債券發(fā)行規(guī)模3416.58億元，位列銀行間市場第一,，承銷境外綠色債券發(fā)行規(guī)模297.60億美元,。工商銀行全年完成承銷包括綠色債券、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債,、社會責任債券等各類ESG債券95只,，募集資金4500.90億元，主承規(guī)模1128.75億元,。建設(shè)銀行2023年參與承銷境內(nèi)外綠色債券76期,，發(fā)行規(guī)模折合人民幣達2199.78億元。

　　此外，國有大行積極開展綠色債券投資,。工商銀行2023年新增投資人民幣綠色債券904億元,，年末綠色債券余額為2732億元，同比增長33.5%,；新增投資外幣綠色債券4.29億美元,，年末余額為12.7億美元，同比增長36.27%,。農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)加大綠色債券投資力度,，截至2023年末，該行自營綠色債券投資規(guī)模為1443.4億元,，較上年末增長18.7%,。中國銀行截至2023年末的綠色債券投資規(guī)模也超過1000億元。

　　推動綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新

　　各行日前披露的ESG報告顯示,，六大國有銀行不斷加強綠色金融領(lǐng)域的產(chǎn)品與業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新,，持續(xù)提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效。

　　2023年,，工商銀行創(chuàng)新發(fā)行該行首只全球多幣種“碳中和”主題境外綠色債券,、境內(nèi)首單商業(yè)銀行碳中和綠色金融債，并創(chuàng)新推出ESG主題理財產(chǎn)品,，發(fā)行多只投向生態(tài)環(huán)境,、ESG、碳中和等領(lǐng)域的綠色基金產(chǎn)品,。

　　工商銀行還在ESG報告中發(fā)布了十多個綠色創(chuàng)新案例,，如工商銀行廣東分行向江門某造紙企業(yè)提供可持續(xù)掛鉤貸款授信6100萬元，該筆貸款是江門地區(qū)造紙行業(yè)首筆可持續(xù)掛鉤貸款,，貸款利率與企業(yè)的節(jié)能減排成效掛鉤,，若企業(yè)煙氣的二氧化硫和煙塵、污水的化學(xué)需氧量和氨氮排放低于國家排放標準并達到合同約定的排放值,，則貸款存續(xù)期內(nèi)可享受優(yōu)惠利率,，有助于激勵企業(yè)減少煙氣、污水排放,，推動企業(yè)實現(xiàn)綠色可持續(xù)發(fā)展,。

　　中國銀行則錨定“綠色金融服務(wù)首選銀行”目標，升級完善“中銀綠色+”產(chǎn)品與服務(wù)體系,，提升客戶ESG風險管理水平,。在“綠色＋信貸”方面，2023年,，中國銀行上海市分行為中遠海運能源運輸股份有限公司成功籌組15億元人民幣可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團貸款,，這是中國航運業(yè)首筆與可持續(xù)發(fā)展掛鉤的銀團貸款,。在“綠色+債券”方面，該行承銷全國首只掛鉤地方碳市場交易的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具,；支持新能源車企發(fā)行綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品,，落地全國新能源商用車領(lǐng)域首單綠色債券，支持企業(yè)新能源商用車制造,，助推節(jié)能減排,。在“綠色+消費”方面，中國銀行從消費端創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品,，引導(dǎo),、鼓勵消費者增加低碳行為、選擇綠色產(chǎn)品,，推動個人消費向綠色低碳轉(zhuǎn)型,。

　　此外，農(nóng)業(yè)銀行創(chuàng)新推出綠色普惠貸,、海洋牧場貸,、和美鄉(xiāng)村貸等區(qū)域特色產(chǎn)品，推廣應(yīng)用鄉(xiāng)村人居環(huán)境貸,、綠水青山貸,、生態(tài)共富貸、森（竹）林碳匯貸等產(chǎn)品,。郵儲銀行累計成立碳中和支行、綠色支行和綠色金融部門等綠色金融機構(gòu)28家,，持續(xù)提升綠色金融服務(wù)低碳轉(zhuǎn)型質(zhì)效,；發(fā)放全國首筆公正轉(zhuǎn)型貸款，落地全國首筆“碳減排支持工具＋可持續(xù)發(fā)展掛鉤+數(shù)字人民幣”貸款場景業(yè)務(wù),，打造綠色金融服務(wù)新樣板,。

　　持續(xù)加強綠色金融戰(zhàn)略引領(lǐng)

　　近年來，國有大型銀行持續(xù)加強綠色金融戰(zhàn)略引領(lǐng)作用,。例如工商銀行在綠色金融戰(zhàn)略規(guī)劃中提出的戰(zhàn)略目標是“成為具有良好國際聲譽的綠色銀行”,，明確提出要建設(shè)“踐行綠色發(fā)展的領(lǐng)先銀行”，并將“加強綠色金融與ESG體系建設(shè)”作為具體舉措推進實施,。

　　農(nóng)業(yè)銀行也持續(xù)對該行《綠色金融發(fā)展規(guī)劃（2021-2025年）》中工作措施進行跟蹤評估,，督促落實規(guī)劃實施責任，加快推進綠色金融戰(zhàn)略落地,。

　　“中央金融工作會議提出,，要做好‘五篇大文章’，綠色金融是其中重要一篇,?！鞭r(nóng)業(yè)銀行副行長張旭光近日在2023年度業(yè)績發(fā)布會上表示,，農(nóng)業(yè)銀行將圍繞業(yè)務(wù)發(fā)展和自身建設(shè)兩條主線，繼續(xù)聚焦能源革命,、產(chǎn)業(yè)升級,、生態(tài)保護等領(lǐng)域，加大綠色資金投放力度,。更好發(fā)揮農(nóng)行作用,，突出支持農(nóng)業(yè)農(nóng)村綠色發(fā)展，通過綠色金融力量,，賦能鄉(xiāng)村振興,。同時，將綠色發(fā)展理念融入經(jīng)營管理各領(lǐng)域,、全過程,，推行綠色辦公，建設(shè)綠色網(wǎng)點,，實施綠色采購,，倡導(dǎo)綠色出行。

　　中國銀行副行長林景臻也在該行業(yè)績發(fā)布會上表示,，中國銀行將進一步支持產(chǎn)業(yè)綠色發(fā)展和低碳轉(zhuǎn)型,，圍繞環(huán)保節(jié)能、綠色低碳前沿技術(shù)研發(fā),、廢棄物循環(huán)利用,、大型風電和光伏基地建設(shè)等領(lǐng)域優(yōu)化金融服務(wù)，做好綠色金融服務(wù),。