近日，中國證監(jiān)會主席肖鋼一段關(guān)于信息技術(shù)增強(qiáng)監(jiān)管能力的講話，引發(fā)了市場各方對信息技術(shù)（IT）的高度關(guān)注,。
在證監(jiān)會內(nèi)部學(xué)習(xí)中,，肖鋼表示，證監(jiān)會要充分利用信息技術(shù)手段增強(qiáng)監(jiān)管能力,，努力做到規(guī)則公開,、過程公開、結(jié)果公開,，提高監(jiān)管公信力,。
重視IT由來已久
在很多市場人士的記憶里，監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)重點(diǎn)提到信息技術(shù)助力監(jiān)管的次數(shù)并不多,。事實(shí)上,，肖鋼對信息技術(shù)的重視由來已久。早在2002年,，肖鋼便在某信息技術(shù)論壇上表示,，計(jì)算機(jī)通訊網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)安全措施和處理技術(shù)不斷完善,，為銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)大集中的實(shí)現(xiàn)提供了物質(zhì)基礎(chǔ)和技術(shù)支撐,。
任職中國銀行董事長期間，肖鋼也多次提出信息技術(shù),、互聯(lián)網(wǎng)與金融和銀行業(yè)的重要關(guān)系,。
去年下半年，肖鋼曾在署名文章《走中國特色銀行轉(zhuǎn)型之路》中提出,，現(xiàn)代金融是高科技的金融,，信息技術(shù)已經(jīng)成為金融發(fā)展的核心基礎(chǔ)和金融競爭力的核心部分，金融機(jī)構(gòu)如果跟不上信息技術(shù)發(fā)展的步伐,，就完全可能在激烈的市場競爭中被淘汰,。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，肖鋼的國際化視野在中國銀行10年從業(yè)生涯中得到了有效拓展,，國際先進(jìn)的信息技術(shù),、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)以及帶給社會和金融業(yè)的變化對他觸動甚深。
這一點(diǎn),，肖鋼此前曾撰文予以描繪,，“一些社交網(wǎng)絡(luò)利用開放的信息共享平臺和先進(jìn)的搜索引擎，使虛擬社區(qū)內(nèi)的用戶很容易實(shí)現(xiàn)資金供給方和需求方的信息溝通和有序排列，直接完成存貸交易撮合,，不再需要銀行作為中介,。”
他認(rèn)為,，
在移動互聯(lián)時代,，銀行要形成差異化的競爭優(yōu)勢，增強(qiáng)客戶黏性,，就必須不斷創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式,。其中就包括聚合信息服務(wù)提供商、支付服務(wù)提供商,、電子商務(wù)企業(yè)等多方資源,，打造一站式金融服務(wù)平臺。
有利提升監(jiān)管效率
在新環(huán)境下,，信息技術(shù)對于提升證券監(jiān)管水平意義相當(dāng)大,。
而今，證券監(jiān)管的理念正由事前監(jiān)管轉(zhuǎn)入事后監(jiān)管,、從業(yè)務(wù)管制轉(zhuǎn)向風(fēng)險,、違規(guī)監(jiān)管。隨著監(jiān)管執(zhí)法力度的加大以及多個審批權(quán)下放到地方局,，證監(jiān)會監(jiān)管系統(tǒng)對監(jiān)管效率,、數(shù)據(jù)核查真實(shí)性等要求越來越高。
在實(shí)際工作中,，深圳證監(jiān)局針對券商研發(fā)的遠(yuǎn)程實(shí)時非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)是近年來利用信息技術(shù)進(jìn)行監(jiān)管的一種探索,。這一系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了遠(yuǎn)程實(shí)時非現(xiàn)場檢查、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析,、實(shí)時風(fēng)控預(yù)警,、稽查辦案輔助支持、IT運(yùn)行能力評估和視頻監(jiān)察六大功能,，可對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)凈資本敏感性分析,、兩融賬戶、資金賬戶下掛股東賬戶明細(xì),、資金往來等信息進(jìn)行密切跟蹤,、取證。
據(jù)了解,，上海,、廣東等地證監(jiān)局亦針對信息技術(shù)監(jiān)管進(jìn)行了各種嘗試,，并取得了一定成效,。
一位不愿具名的監(jiān)管人士也表達(dá)了這一觀點(diǎn)，監(jiān)管體系如果在信息技術(shù)上實(shí)現(xiàn)全國聯(lián)網(wǎng)，將有效地遏制內(nèi)幕交易,、操縱市場,、財務(wù)造假等違法違規(guī)事件，而監(jiān)管效率的提高對加快行政審批流程,，提升投資者滿意度均具有現(xiàn)實(shí)意義,。
券業(yè)信息創(chuàng)新猜想
此外，中國誕生一流投行必然需要邁過信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)金融的關(guān)卡,。隨著中國資本市場的不斷發(fā)展,，各種基于信息技術(shù)的交易工具、手段以及展業(yè)模式將極大豐富券商的服務(wù)方式并擴(kuò)大券商展業(yè)半徑,。
例如各種程序化交易以及互聯(lián)網(wǎng)的溝通和服務(wù)手段,。券商信息技術(shù)如能實(shí)現(xiàn)各類渠道間的整合協(xié)同，客戶從互聯(lián)網(wǎng),、自助設(shè)備,、移動終端中的任何一點(diǎn)發(fā)起交易，各類渠道便能及時感知客戶要求,。
證券行業(yè)目前最關(guān)注的客戶分析系統(tǒng)以及產(chǎn)品分析評估系統(tǒng)對信息技術(shù)形成了極大考驗(yàn),。不同業(yè)務(wù)部門連通客戶資料庫，對客戶的多種需求做出快速分析和評估,，并通過溝通和配合向客戶提供適合的產(chǎn)品和服務(wù),，將是下一步券商決勝的關(guān)鍵因素。
證券公司風(fēng)險控制同樣離不開先進(jìn)的信息技術(shù)手段,。未來券商需要提升風(fēng)險管理IT系統(tǒng),，集中管理風(fēng)險頭寸，準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險,，以便對企業(yè)和業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控和評估,。