近日,，中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席肖鋼一段關(guān)于信息技術(shù)增強(qiáng)監(jiān)管能力的講話,，引發(fā)了市場(chǎng)各方對(duì)信息技術(shù)（IT）的高度關(guān)注,。
在證監(jiān)會(huì)內(nèi)部學(xué)習(xí)中，肖鋼表示,，證監(jiān)會(huì)要充分利用信息技術(shù)手段增強(qiáng)監(jiān)管能力，努力做到規(guī)則公開,、過(guò)程公開,、結(jié)果公開，提高監(jiān)管公信力,。
重視IT由來(lái)已久
在很多市場(chǎng)人士的記憶里,，監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)重點(diǎn)提到信息技術(shù)助力監(jiān)管的次數(shù)并不多。事實(shí)上,，肖鋼對(duì)信息技術(shù)的重視由來(lái)已久,。早在2002年，肖鋼便在某信息技術(shù)論壇上表示,，計(jì)算機(jī)通訊網(wǎng)絡(luò),、系統(tǒng)安全措施和處理技術(shù)不斷完善，為銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)大集中的實(shí)現(xiàn)提供了物質(zhì)基礎(chǔ)和技術(shù)支撐,。
任職中國(guó)銀行董事長(zhǎng)期間,，肖鋼也多次提出信息技術(shù)、互聯(lián)網(wǎng)與金融和銀行業(yè)的重要關(guān)系,。
去年下半年,，肖鋼曾在署名文章《走中國(guó)特色銀行轉(zhuǎn)型之路》中提出，現(xiàn)代金融是高科技的金融,，信息技術(shù)已經(jīng)成為金融發(fā)展的核心基礎(chǔ)和金融競(jìng)爭(zhēng)力的核心部分,，金融機(jī)構(gòu)如果跟不上信息技術(shù)發(fā)展的步伐,，就完全可能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中被淘汰。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,，肖鋼的國(guó)際化視野在中國(guó)銀行10年從業(yè)生涯中得到了有效拓展,，國(guó)際先進(jìn)的信息技術(shù)、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)以及帶給社會(huì)和金融業(yè)的變化對(duì)他觸動(dòng)甚深,。
這一點(diǎn),，肖鋼此前曾撰文予以描繪，“一些社交網(wǎng)絡(luò)利用開放的信息共享平臺(tái)和先進(jìn)的搜索引擎,，使虛擬社區(qū)內(nèi)的用戶很容易實(shí)現(xiàn)資金供給方和需求方的信息溝通和有序排列,，直接完成存貸交易撮合，不再需要銀行作為中介,�,！�
他認(rèn)為，
在移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代,，銀行要形成差異化的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),，增強(qiáng)客戶黏性，就必須不斷創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式,。其中就包括聚合信息服務(wù)提供商,、支付服務(wù)提供商、電子商務(wù)企業(yè)等多方資源,，打造一站式金融服務(wù)平臺(tái),。
有利提升監(jiān)管效率
在新環(huán)境下，信息技術(shù)對(duì)于提升證券監(jiān)管水平意義相當(dāng)大,。
而今,，證券監(jiān)管的理念正由事前監(jiān)管轉(zhuǎn)入事后監(jiān)管、從業(yè)務(wù)管制轉(zhuǎn)向風(fēng)險(xiǎn),、違規(guī)監(jiān)管,。隨著監(jiān)管執(zhí)法力度的加大以及多個(gè)審批權(quán)下放到地方局，證監(jiān)會(huì)監(jiān)管系統(tǒng)對(duì)監(jiān)管效率,、數(shù)據(jù)核查真實(shí)性等要求越來(lái)越高,。
在實(shí)際工作中，深圳證監(jiān)局針對(duì)券商研發(fā)的遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)是近年來(lái)利用信息技術(shù)進(jìn)行監(jiān)管的一種探索,。這一系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)非現(xiàn)場(chǎng)檢查,、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析、實(shí)時(shí)風(fēng)控預(yù)警,、稽查辦案輔助支持,、IT運(yùn)行能力評(píng)估和視頻監(jiān)察六大功能，可對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)凈資本敏感性分析,、兩融賬戶,、資金賬戶下掛股東賬戶明細(xì),、資金往來(lái)等信息進(jìn)行密切跟蹤、取證,。
據(jù)了解,，上海、廣東等地證監(jiān)局亦針對(duì)信息技術(shù)監(jiān)管進(jìn)行了各種嘗試,，并取得了一定成效。
一位不愿具名的監(jiān)管人士也表達(dá)了這一觀點(diǎn),，監(jiān)管體系如果在信息技術(shù)上實(shí)現(xiàn)全國(guó)聯(lián)網(wǎng),，將有效地遏制內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng),、財(cái)務(wù)造假等違法違規(guī)事件,，而監(jiān)管效率的提高對(duì)加快行政審批流程，提升投資者滿意度均具有現(xiàn)實(shí)意義,。
券業(yè)信息創(chuàng)新猜想
此外,，中國(guó)誕生一流投行必然需要邁過(guò)信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)金融的關(guān)卡。隨著中國(guó)資本市場(chǎng)的不斷發(fā)展,，各種基于信息技術(shù)的交易工具,、手段以及展業(yè)模式將極大豐富券商的服務(wù)方式并擴(kuò)大券商展業(yè)半徑。
例如各種程序化交易以及互聯(lián)網(wǎng)的溝通和服務(wù)手段,。券商信息技術(shù)如能實(shí)現(xiàn)各類渠道間的整合協(xié)同,，客戶從互聯(lián)網(wǎng)、自助設(shè)備,、移動(dòng)終端中的任何一點(diǎn)發(fā)起交易,，各類渠道便能及時(shí)感知客戶要求。
證券行業(yè)目前最關(guān)注的客戶分析系統(tǒng)以及產(chǎn)品分析評(píng)估系統(tǒng)對(duì)信息技術(shù)形成了極大考驗(yàn),。不同業(yè)務(wù)部門連通客戶資料庫(kù),，對(duì)客戶的多種需求做出快速分析和評(píng)估，并通過(guò)溝通和配合向客戶提供適合的產(chǎn)品和服務(wù),，將是下一步券商決勝的關(guān)鍵因素,。
證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制同樣離不開先進(jìn)的信息技術(shù)手段。未來(lái)券商需要提升風(fēng)險(xiǎn)管理IT系統(tǒng),，集中管理風(fēng)險(xiǎn)頭寸,，準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)，以便對(duì)企業(yè)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和評(píng)估,。