美國聯(lián)邦與州級政府部門在長達數(shù)月的激烈談判后,，宣布對法國巴黎銀行(BNP)提出刑事訴訟,。BNP同意認罪及接受89億美元的罰款，這一金額創(chuàng)下了被控和受美國制裁的國家做生意的銀行的罰款新紀錄,。
不僅僅是巨額罰款,，紐約市金融監(jiān)管局局長勞斯基6月30日宣布,，他將暫時拿走BNP的美元處理能力,，即與國際客戶做生意必不可少的美元結(jié)算業(yè)務。根據(jù)BNP達成的交易,，該銀行巴黎總部以及其日內(nèi)瓦、羅馬,、米蘭和新加坡分支的某些部門從2015年1月開始,，一年內(nèi)不能對美元交易進行結(jié)算。BNP的整個國際業(yè)務都受到了大的影響,，背后的損失不可小覷,。
BNP之所以受到如此懲罰,，緣于美國司法機關(guān)指控巴黎銀行曾為蘇丹和其他被美國列入黑名單的國家轉(zhuǎn)移了數(shù)十億美元的資金,。BNP在通過紐約分行和更廣泛的美國金融系統(tǒng)處理交易時，刻意隱瞞了蘇丹及伊朗客戶的姓名,，實際上幫助其轉(zhuǎn)移資金和洗錢,。
不過，筆者相信BNP這樣做的目的絕不是刻意幫助被制裁國家,，也不是故意觸犯美國“神經(jīng)”,，主要還是受利益驅(qū)動而為之。幫助其隱瞞和轉(zhuǎn)移資金的客戶金額之大是可以想象的,，這筆巨額資金將會給BNP帶來很大的直接收入和間接附加值,，這是BNP鋌而走險，不惜觸犯美國制裁規(guī)定的真正原因,。
本案中,，美國聯(lián)邦和州級政府部門的執(zhí)法查處力度巨大，美國司法部門更敢于向BNP開出89億美元的巨額罰單;同時,，巴黎銀行勇于擔當,，既然做了，就敢于承認,，敢于認罪和接受天價罰單,。當然，接受天價罰單有避免刑事處罰的考量,。
恐怖犯罪是一個全球性問題,，不是哪個國家的一國之事，需要全球各國通力合作,。打擊恐怖分子更需要切斷其背后強大的資金鏈條,，這更需要全球所有國家的經(jīng)濟單位特別是銀行的合作，共同遵守制裁協(xié)定,。美國對BNP等多家企業(yè)的違法行為展開調(diào)查并提起刑事訴訟及天價罰款,，是維護法紀嚴肅性、公信力的做法,，應該給予充分肯定,。
這警示全球各國的銀行等企業(yè),，隨著經(jīng)濟全球化的深度融合，一定要遵守國際規(guī)則,，不折不扣執(zhí)行已經(jīng)達成的國際協(xié)議(包括對恐怖分子的經(jīng)濟金融封鎖等),。這對于新興市場國家的警示應該更大一些。
新興市場國家特別是中國,，經(jīng)濟面臨轉(zhuǎn)型,。金融危機以后，過去那種出口導向型,、大投資驅(qū)動型的經(jīng)濟,，轉(zhuǎn)型為內(nèi)需消費拉動越來越迫切。這其中鼓勵本國企業(yè)包括金融企業(yè)走出去投資,、設立機構(gòu)經(jīng)營是大勢所趨,。這提醒所有走出去特別是到美國等發(fā)達國家的企業(yè)(包括銀行等金融機構(gòu))，一定要熟知所在國的法律制度,、文化環(huán)境,，特別是要了解國際協(xié)議包括的一系列五花八門的動態(tài)制裁內(nèi)容。否則,，極有可能稀里糊涂蹈BNP被巨額處罰之覆轍,。
要認識到，在互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)時代,，無論是自然人還是企業(yè)法人,，都留下了輕而易舉可獲取的行為足跡。一切鋌而走險的僥幸心理,，最終結(jié)果是付出更加慘痛的損失,。在BNP一案中，美國當局力圖傳遞出一條訊息,，即沒有哪家銀行能免于刑事訴訟要求,，BNP的母公司認罪的決定反映出，更廣泛的司法政策在歷經(jīng)數(shù)十年的民事和解和所謂的暫緩起訴協(xié)議后,，已經(jīng)發(fā)生轉(zhuǎn)變,。就在6周前，瑞信承認了其協(xié)助美國客戶逃稅的罪行,。這標志著,，以美國為首的打擊企業(yè)國際違法行為將會越來越嚴厲。
同時,，一旦不自覺違反了法律和協(xié)定,，就要敢于擔當、勇于擔責,，接受處罰,，而不是耗費無形的精力和時間成本,。
這也警示新興市場國家包括中國，對外資企業(yè)包括外資金融企業(yè)一定要像美國如此嚴厲地監(jiān)管,，一旦發(fā)現(xiàn)違背法律或者國際合作協(xié)定的,，要敢于下“狠手”處罰，以維護本國法律的嚴肅性,，維護國際合作協(xié)定的公信力,，其根本是維護本國市場經(jīng)濟運行的陽光、公平和公正,，以及國際政治經(jīng)濟良好的發(fā)展秩序,。