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近日有兩則新聞引起了筆者的注意：其一是有基金公司正引入“絕對收益”的考核方法來考核基金經(jīng)理；其二是有證券公司已采用“客戶資產(chǎn)增值”作為經(jīng)紀業(yè)務的考核指標,。
基金公司和證券公司都是財富管理的主力機構,，其動向在一定程度上反映了資管領域的演變趨勢。上述考核指標的設立明確告訴人們：在大資管時代,，隨著行業(yè)競爭的加劇,，客戶體驗至上原則開始受到財富管理機構的重視,。
綜觀我國過去多年資管行業(yè)的實際情況,，客戶體驗整體上是很糟糕的。不管是銀行,、保險,，還是基金、證券,，都存在這樣或那樣的問題,。比較之下，基金,、證券行業(yè)問題尤其突出,。
就基金公司來說，過去一直用相對收益指標考核基金經(jīng)理,。這一指標的長處是能鼓勵基金經(jīng)理相互展開競爭,，以獲得好名次,，但其負面作用也很明顯，即容易刺激基金經(jīng)理過度追求短期收益,，使基金本應具有的長期投資特點在我國幾乎消失,。更讓基民深受刺激的是，在熊市基金競相虧損的時候,，仍然有一大批基金公司和基金經(jīng)理獲得這樣或那樣的獎項——只因他們比別人虧得少,。除此之外，一些基金公司還為了能獲得更多的管理費收入,，完全不顧自身的管理能力和水平,，拼命擴大基金發(fā)行數(shù)量和規(guī)模。結果在一段時期內,，基金的規(guī)模確實上來了,，但基金的凈值卻下去了，基民因此深受其害,。
證券公司也一樣,，長期養(yǎng)成的習慣是，拉來的客戶和資金數(shù)量越多越好,，客戶資金的成交金額越大越好,，經(jīng)紀人員的收入只與其拉來的資金數(shù)和成交量掛鉤，至于這些資金最終是贏利還是虧損以及虧損多少他們就毫不關心了,。這種考核方式所導致的結果是,，經(jīng)紀人員在拓展客戶階段會使用各種正當或不正當?shù)氖侄芜M行惡性競爭，在拉來客戶以后又通過各種方式誘導和刺激客戶頻繁交易,，因為交易量越大,，他們獲得的提成就越多。
上述情況之所以存在,，就是因為基金公司,、證券公司等財富管理機構缺乏一個以客戶利益為參照的考核指標。這一核心指標的缺乏,，不僅會嚴重侵害客戶的利益,，而且也容易使自己喪失長期發(fā)展的基礎。最近幾年,，這些機構遭受的困境很大程度上就說明了這個問題：無視客戶的利益最終將被客戶所拋棄,！
隨著金融業(yè)對內不斷開放，金融各子行業(yè)之間的相互融通成了大趨勢,，這意味著在財富管理這個領域,，無論是銀行、保險,，還是基金,、證券,，所面臨的競爭都將會越來越激烈。在這場激烈的客戶爭奪戰(zhàn)中,，要想贏得客戶的信任和支持,，最需要做的就是要嚴格遵守客戶體驗至上原則，把客戶的利益放在首位,。事實證明,，只有那些能夠持續(xù)給客戶帶來利益回報的財富管理機構，才能贏得越來越多的客戶,。否則,，不要說發(fā)展新的客戶，就是連原有的客戶也會因為利益不斷受損而逐漸流失的,。
在互聯(lián)網(wǎng)時代,，重視用戶體驗是普遍遵行的準則，財富管理領域也不例外,。上述兩則新聞讓我們看到了一個良好的開始,，希望這些新的考核指標能夠成為它們各自所在行業(yè)的通行指標。這樣,，就不僅有利于客戶利益的保障和維護,，也有利于財富管理機構自身的長期發(fā)展。
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