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社保能入市 養(yǎng)老金為啥不能
2011-12-22   作者:曲強  來源:證券時報
 
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  最近關(guān)于養(yǎng)老金入市的討論熱度再起。先有證監(jiān)會郭樹清主席在講演中提到各地的養(yǎng)老金可以參考全國社�,;鸬姆绞絹磉M行投資,。數(shù)天后全國社保基金理事長戴相龍也提出養(yǎng)老金可以考慮以長期投資,、價值投資,、責任投資的方式入市投資股票,以求養(yǎng)老金資產(chǎn)的保值增值,。不過根據(jù)中國上市公司輿情中心的監(jiān)測,,網(wǎng)上也有不少反對聲音,主要的意思是股市有風險不規(guī)范,,養(yǎng)老金虧不起,。
  我覺著可能是因為最近市場太不好,,所以大家有點談股色變了。其實,,養(yǎng)老金跟社�,;鹣啾龋瑢傩允穷H為類似的,,都是要給公眾未來生活做保障的錢,。重要的一個區(qū)別,只是全國社�,;鹩芍醒雽iT機構(gòu)在管理,,通常意義所說的養(yǎng)老金指的是城鎮(zhèn)居民基本養(yǎng)老金,是由各地分散在管理,。
  從2000年全國社�,;鹪O(shè)立以來,逐步開始投資基金,、股票乃至其他投資渠道,。10年來年均投資收益率為9.17%,遠遠跑贏了通脹,。再怎么說中國股市不規(guī)范,,至少現(xiàn)在比10年前的制度環(huán)境要好得多吧?10年前社�,?梢蚤_始投資,,現(xiàn)在養(yǎng)老金反到不能投了?再看另一相近屬性的資金企業(yè)年金,。自開始試點以來,,已經(jīng)有相當一批企業(yè)年金借助外部資產(chǎn)管理機構(gòu)投資于股市,總體收益也是不錯的,。
  從國外來看,,美國有401K條款,其他國家也多有類似安排,。養(yǎng)老屬性的資金,,必須要保值增值,安排一定比例投資于股市這個最為重要的投資渠道之一,,再自然不過,。當然,金融危機期間,,也有的國家的養(yǎng)老金賬戶在年度之內(nèi)出現(xiàn)相當?shù)奶潛p,,其中應(yīng)該是有一定的風險控制的問題,但如果拉長時間范圍來看,,總的趨勢也還是在增值,,只是增值幅度受了不小的影響,。
  國內(nèi)養(yǎng)老金目前的現(xiàn)狀是怎樣呢?投資渠道限于國債和銀行存款,,收益率很低,,有項數(shù)據(jù)顯示是年均收益率不到2%。而且一些地方養(yǎng)老金事實上存在缺口或窟窿,,不用增值來填上,,未來還很麻煩。
  歸納一下,,養(yǎng)老金不僅可以入市,而且對養(yǎng)老金本身的保值增值來說,,也很有必要,。當然,制度設(shè)計需要下功夫,,如何設(shè)計統(tǒng)籌各地養(yǎng)老資金的機制,、挑選基金管理人的決策機制怎么設(shè)置、也包括風險控制以及入市比例的漸進安排等等,。此外,,資本市場自身的進一步規(guī)范,當然也是必須的,。
  還有,,養(yǎng)老金入市是一項長期的制度安排,其投資成效的判斷也應(yīng)長期來衡量,。比如重點投資于一些高分紅的穩(wěn)健公司,,每年都有現(xiàn)金收益,即便某個年份直接投資股市部分有所虧損,,但只要對中國經(jīng)濟未來有信心,,長期來看,股指還能一直趴在地上,?
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