央視的一則報道,，將中國銀行推上風(fēng)口浪尖,。
7月9日9:20,，中央電視臺新聞頻道《新聞直播間》欄目曝光中國銀行多家分支行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)疑“違反外匯管理局規(guī)定,，開展無限額換匯業(yè)務(wù),，充當(dāng)"地下錢莊",，造假"洗黑錢",。
消息一出,，引爆業(yè)內(nèi)強(qiáng)烈關(guān)注,。截至收盤,，中國銀行A股跌0.78%,，收報2.56元/股，刷新最近6個交易日低點(diǎn),。H股收報3.49港元/股,，當(dāng)日下跌2.79%，為近20個交易日以來最大跌幅,。
此后的12個小時,，中國銀行就此做出兩次回應(yīng)。
7月9日盤后,，中國銀行在其官方網(wǎng)站,、官網(wǎng)微博發(fā)布“關(guān)于優(yōu)匯通業(yè)務(wù)的說明”（下稱“說明”）進(jìn)行澄清。中國銀行稱,，關(guān)注到中央電視臺等新聞媒體近日就中國銀行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)進(jìn)行報道,，認(rèn)為報道與事實有出入、理解上有偏差,。中國銀行表示,，“業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先向有關(guān)監(jiān)管部門做了匯報”。
不過,，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者注意到,，說明發(fā)布不到半小時就從中國銀行官網(wǎng)撤出，隨后,，相關(guān)微博也被刪除,。
7月9日晚21時左右，中國銀行官網(wǎng)和微博再次發(fā)布新的“關(guān)于優(yōu)匯通業(yè)務(wù)的說明”,。在此則說明中,，中國銀行做了三處改動。
稍晚一些時候,，公司的A股和H股也同時發(fā)布公告,，內(nèi)容即為前述說明。
兩次澄清
截至發(fā)稿,，央視曝光中國銀行“洗黑錢”風(fēng)波不足一日,，事件仍在發(fā)酵中,。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者注意到,，在中國銀行7月9日晚21時左右發(fā)布的說明中，有三處改動,。一是將“關(guān)注到中央電視臺等新聞媒體近日就我行"優(yōu)匯通"業(yè)務(wù)進(jìn)行報道”中的“中央電視臺”隱去,；二是將
“業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先向有關(guān)監(jiān)管部門做了匯報”改成了“業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先報備”；三是將此前的表述中,，“每筆業(yè)務(wù)均報送監(jiān)管業(yè)務(wù)系統(tǒng)”改成了“每筆業(yè)務(wù)均輸入監(jiān)管業(yè)務(wù)系統(tǒng)”,。
細(xì)微的差別引發(fā)市場遐想,。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道還原中國銀行被央視曝光“洗黑錢”事件發(fā)展始末。
7月9日中午,，央視《新聞直播間》調(diào)查新聞直指中國銀行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)是“一項見不得光的銀行業(yè)務(wù)”,，該報道引用“中國銀行工作人員”的話語稱，“優(yōu)匯通是人民幣跨境業(yè)務(wù),，但沒有通過外管局的兌換系統(tǒng)”,，“繞開國家外管局的監(jiān)管，利用銀行國外分支機(jī)構(gòu)換匯”,。報道指出,，中國銀行分支行和移民中介相互勾結(jié)，造假幫客戶洗黑錢等,。
7月9日16時50分左右,，中國銀行通過官網(wǎng)和微博對上述報道進(jìn)行回應(yīng)。中國銀行堅稱,，報道中提及的“地下錢莊”和“洗黑錢”情況與事實不符,。
中國銀行在首次說明中提及，經(jīng)向有關(guān)監(jiān)管部門匯報,，中國銀行及相關(guān)銀行在試點(diǎn)開展跨境人民幣業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,，在符合監(jiān)管原則的前提下，先行先試,，于2011年試點(diǎn)推出人民幣跨境轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),，僅限投資移民和海外購房置業(yè)兩種用途。截至目前,，廣東地區(qū)已有多家商業(yè)銀行試點(diǎn)開辦此類業(yè)務(wù),。蹊蹺的是，中國銀行官方網(wǎng)站上的“說明”不到半小時便被刪除,。而于16時49分發(fā)布的微博,，也在18時15分左右查詢不到。
到了7月9日21時左右,，中國銀行修改了首次說明中的三處措辭,。
何為“優(yōu)匯通”
中國銀行的兩次說明中均表示，“金融產(chǎn)品創(chuàng)新是銀行發(fā)展改革,、滿足客戶需求的基點(diǎn),，隨著“走出去”企業(yè)、“走出去”人員的增加,，人民幣國際化,、金融業(yè)務(wù)國際化是不可逆轉(zhuǎn)的趨勢。本行將繼續(xù)在合法合規(guī)的框架內(nèi)，竭誠為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),�,！�
“優(yōu)匯通”到底是怎樣的業(yè)務(wù)？
據(jù)騰訊財經(jīng)拿到的中行“優(yōu)匯通”宣介資料,，優(yōu)匯通匯出業(yè)務(wù)是指客戶通過中行廣東分行辦理跨境人民幣匯款,，同時授權(quán)境外銀行為其以約定匯率將該筆人民幣款項兌換為指定幣種、金額的外幣資金,，再匯至境外收款人的業(yè)務(wù),。開放的范圍是以投資移民或海外購置房產(chǎn)為資金用途的匯款。
材料宣稱,，業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)是“可直接在境內(nèi)匯出大額人民幣,，由境外銀行兌換外幣，手續(xù)費(fèi)260元封頂,，快捷實惠”,。資料提到，該業(yè)務(wù)“為我行高凈值客戶實現(xiàn)通過合規(guī)渠道將客戶合理合法的資金用于客戶合理境外用途的業(yè)務(wù),。通過"中銀財富優(yōu)匯通"服務(wù)可避免客戶將超過年限額5萬美元的資金通過非正規(guī)渠道進(jìn)行跨境的匯款,，保證客戶的資金安全�,！�
上述材料還指出,，為了確保資金的合理合法，客戶需要提供收入來源證明,、用途證明,、身份證件等基本資料。
財經(jīng)專欄作家向小田在7月9日晚20：00發(fā)表的文章如此解讀“優(yōu)匯通”：“在試點(diǎn)階段,，中行規(guī)定參與本業(yè)務(wù)的客戶不能是官員以及官員家屬,。如果是事業(yè)單位和金融機(jī)構(gòu)工作人員，則需要單位主管領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn),。在資金使用方面,，也僅限于為客戶移民和購置海外不動產(chǎn)。在人民幣跨境匯出額度中,，中行也將其控制在部分國家移民所需金額以內(nèi),。在具體操作過程中，有部分工作人員對客戶進(jìn)行虛假宣傳,，這是中行管理的問題,。但是，絕不能因為個別員工的違規(guī)操作就將人民幣跨境匯出試點(diǎn)說成是"洗錢",，這樣不利于營造一個寬松的金融創(chuàng)新環(huán)境,，也不利于人民幣國際化業(yè)務(wù)的開展�,！�
“優(yōu)匯通”事件曝光后,，有廣東地區(qū)業(yè)內(nèi)人士對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示，除了中國銀行,，包括建設(shè)銀行廣東分支行在內(nèi)的商業(yè)銀行也有類似“優(yōu)匯通”的業(yè)務(wù),，做的也是移民投資和海外購置房產(chǎn)的業(yè)務(wù)，而中國銀行等銀行做的業(yè)務(wù)是否違反規(guī)定還有待監(jiān)管部門核實,。