“好的，陳總,，會計說已經(jīng)到賬,，放心�,！�4月2日上午7點58分,，收到280萬元匯款借款后，建行紹興城西支行行長陳惠君給老陳（化名）回了一條短信，讓其寬心,，但前后已匯出3000萬元的老陳并未能放心,。
6月11日，記者從浙江紹興警方獲悉,，陳惠君因涉嫌集資詐騙罪已被刑拘,，目前涉案金額已超2億元，受害者30余人,。浙江省紹興市政府金融辦主任夏九英6月10日向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示,，陳惠君已被采取控制措施，目前公安部門正在立案調(diào)查,。
一邊是銀行從業(yè)人員參與金融大案,，一邊則是企業(yè)融資問題難解。夏九英表示,，為改善金融環(huán)境,，目前重點打擊一是銀行人員的非法操作，其二是企業(yè)的誠信問題,，包括企業(yè)主的逃廢債,、跑路等。
資金用于“借債還債”
6月9日,，在紹興市區(qū),，一見到《每日經(jīng)濟新聞》記者，不少受害者出示了融資借款清單,，少則上百萬,，多則上千萬，共計3億元左右,，還有一些受害者未在此統(tǒng)計名單中,。
以老陳為例，他去年5月17日匯進去200萬元,，到6月4日轉(zhuǎn)出來時,，余額變?yōu)榱?03.6萬元；6月5日,，轉(zhuǎn)進去200萬元,，到6月26日剛好21天，再轉(zhuǎn)出來時變?yōu)?04.2萬元,，“剛好3分的利息”,。
陳惠君對外融資的資金去了哪兒？老陳表示,，陳惠君以非正規(guī)程序開設(shè)的銀行卡有20多張,，這些借來的錢,，最終都流入了一個叫曾兵遠的人手中，曾長期在紹興柯橋做生意,，人稱“八哥”,。
紹興市公安局越城區(qū)分局刑偵部門負責(zé)人向記者證實,，陳惠君對外融資進來的資金確實均流向了曾兵遠,，“這些資金都給了曾用于還債”，曾旗下有新士化工廠,、酒廠,、貿(mào)易公司、二手市場諸多經(jīng)商平臺,，但都是虧錢的,。
上述刑偵負責(zé)人稱，曾旗下公司主要在紹興市旗下的濱海工業(yè)區(qū)和柯橋區(qū)兩個地方,，他旗下房產(chǎn)等一些資產(chǎn)此前已被抵押出去,，目前已對其部分其他資產(chǎn)進行了查封和凍結(jié)，曾還拖欠員工工資,。
工商資料顯示,，紹興新士化工助劑公司成立于2005年9月份，注冊資本2500萬元,，主要生產(chǎn)銅,、鋅、鈷,、鎘等有色金屬及金屬渣類等,。“目前該公司已經(jīng)停產(chǎn),，只有幾名留守人員,，這個項目投了很多錢，主要提煉黃金等,�,！敝槿耸糠Q。
記者對比匯款清單留意到,，陳惠君在與諸多受害者的資金來往中,，幾乎都是用的個人賬號；而在與老陳的聯(lián)系中,，出現(xiàn)了紹興縣迦勒針紡有限公司,，該公司法人代表為吳春雨，注冊資本為50萬元,。老陳表示,，吳春雨是陳惠君的朋友,，他最早就是通過吳與陳惠君認識的，此后的很多轉(zhuǎn)賬借款的賬號,，也是由陳惠君指點吳春雨發(fā)給他的,。
融資來源于朋友圈
6月9日，紹興市區(qū)城南的一處會所內(nèi),，匯集了不少此前與陳惠君有過融資聯(lián)系的受害者,。據(jù)受害者代表表示，“陳惠君每周二聚會都會來這里見朋友”,，很多朋友關(guān)系就是在這從里逐漸建立起來的,，老陳就是其中一位。
前幾年,，老陳靠做貿(mào)易生意積蓄了一些資金,。2012年5月，他通過朋友吳春雨介紹認識了陳惠君,，得知陳惠君有一批客戶在轉(zhuǎn)貸過程中需要資金,，能獲得比銀行存款高的利息。
隨后,，老陳就將閑散資金打入到陳惠君給的賬戶中,，每次打入的賬號都由朋友發(fā)信息給他。老陳表示,，在平時的接觸中,，陳惠君反復(fù)強調(diào)“生意難做，少欠款,，多留現(xiàn)金”,，她幫他們?nèi)ベ嶞c錢，“我們打200萬元進去,，過10天或者5天轉(zhuǎn)出來后,，第二天又叫我們打進去,，每次都是增加50萬元至100萬元和利息一起打進去,，現(xiàn)金最終都轉(zhuǎn)到她指定的賬戶里�,！�
潘先生（化名）也是通過吳春雨認識陳惠君的,，他兩年內(nèi)累計將2940萬元匯入了陳惠君指定的賬號,。潘先生介紹，很多受害者都是通過陳惠君的朋友認識她的,，后來彼此又成為朋友,。
老陳說，陳惠君剛開始都很守信用,，慢慢加大借款的數(shù)額,，往往第一筆沒歸還第二,、第三筆又被她借走。不過,，相識兩年后,，陳惠君直接與老陳建立了融資聯(lián)系。
老陳提供的匯款清單顯示,，從2013年1月14日至2014年4月21日,，有16筆，共計3800萬元,，這些資金分別匯至不同的賬號,。
受害者以房作抵押
受害者代表說,，陳惠君的行長身份成為她取得信任的
“保護傘”,，大家認為是銀行行為；另外,，陳惠君面容姣好,，也讓他們放松了警惕。
陳惠君曾自稱被評為建行系統(tǒng)“三八紅旗手”,、市“業(yè)務(wù)標兵”,、“巾幗英雄崗”。不過,，建行紹興分行辦公室相關(guān)負責(zé)人回應(yīng)稱,，建行內(nèi)部從來沒有這樣的評比。
老陳回憶,，在之后的接觸中,，在陳惠君的帶頭下，他們還一起做了慈善,，比如2012年底,，他們捐款30萬余元給一些希望小學(xué)的小朋友；2013年的助殘日,，捐款30多萬元給紹興市殘聯(lián)學(xué)校鋪設(shè)塑膠操場跑道,，幫助貧困學(xué)生，正在因為如此,，“本人對她也是充分信任和崇拜”,。
“很多人將自己的房子放在建行抵押，然后把資金交給陳惠君拿去轉(zhuǎn)貸”,。受害者張先生稱,，受陳惠君“指點”，他的房子于2013年初放在建行抵押,，貸出455萬元,，這些資金以3分左右的利息被陳惠君拿去了,。
除了借款清單之外，有受害者提供的一份短信記錄顯示,，“趙總好,，麻煩你再聯(lián)系一家借款平臺？所有的資金我都會安排好的”,；“盡量少說,，待會直接問起，就說建行是全抵押的,，今天借款400萬元”,；“你圈子里有像老板的人有沒有？我馬上讓八哥改營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,，最好本地人,，快點想辦法�,！蓖跸壬褪巧鲜鋈谫Y短信的被“設(shè)計人”之一,，在一筆2100多萬元的融資借款中，他以擔(dān)保身份被“拖了進去”,。
銀行人員涉嫌犯罪增多
對于陳惠君案件,，夏九英表示，目前公安局正在立案調(diào)查,，相關(guān)情況正在進一步核查當(dāng)中,，對當(dāng)?shù)亟鹑诃h(huán)境產(chǎn)生了一些影響，具體情形要看公安部門的調(diào)查結(jié)果,。
另據(jù)浙江紹興當(dāng)?shù)孛襟w《天天商報》援引該市公安局經(jīng)偵支隊的數(shù)據(jù)顯示,，紹興市今年經(jīng)濟犯罪案數(shù)量比去年有所增加。1~4月份,，全市經(jīng)濟犯罪案件共立案187起,，與去年（134起）同比上升39.55%。另外,，非法集資犯罪發(fā)案居高不下,，合計31起，與2013年（12起）同比上升158.33%,。
值得注意的是,，紹興今年的經(jīng)濟犯罪出現(xiàn)一些新類型。除以P2P網(wǎng)貸,、貴金屬交易,、非法經(jīng)營期貨為主要手段的“影子銀行”案件頻發(fā)外，銀行工作人員涉嫌金融犯罪也逐步增多,。據(jù)經(jīng)偵部門透露,，截至目前,，經(jīng)偵部門已抓獲銀行工作人員涉嫌犯罪的10名，涉案14起,，其中信用卡詐騙案5起,，非法集資3起，商業(yè)賄賂案3起,，違法發(fā)放貸款案2起,，金融憑證詐騙案1起。
在銀行從業(yè)人員涉及金融犯罪增多的同時,，企業(yè)融資難題依然存在,。2014年以來，浙江民間借貸逐步收斂,，但融資成本并未根本改善,，部分企業(yè)融資反而更難、更貴,。浙江省社科院2014年度《浙江藍皮書》顯示,，浙江民營企業(yè)90.54%的資金源于銀行和其他金融機構(gòu)貸款，有33.65%的企業(yè)因成本過高而得不到融資,。
夏九英稱，目前整個經(jīng)濟下行壓力大,，產(chǎn)業(yè)面臨轉(zhuǎn)型升級,，企業(yè)資金緊張較為明顯。目前打擊的重點,，其一針對的是銀行工作人員的非法操作,，其二企業(yè)的逃廢債，跑路等現(xiàn)象,。