盡管擁有收益保底的優(yōu)勢,，但保本基金卻在今年掉入了“冰窟”,。
據(jù)本報(bào)數(shù)據(jù)中心統(tǒng)計(jì),，目前運(yùn)行的53只保本基金中,，有50只成立于2011年~2013年，僅2013年成立的保本基金就多達(dá)21只,。保本基金對投資者的吸引力卻大不如前,，2014年已經(jīng)過去5個(gè)月,，期間成立的保本基金僅有“新華阿里保本”,，發(fā)行規(guī)模僅為5.6億份。相較之下,，去年同期成立的保本基金多達(dá)11只,，發(fā)行規(guī)模超過7億份的保本基金達(dá)到7只，其中2013年4月19日成立的“招商安潤”的發(fā)行規(guī)模高達(dá)42.7億份,。
現(xiàn)有保本基金也屢屢爆出“叛逃”消息,，本周一，“長盛同鑫保本基金”的第一個(gè)保本周期屆滿到期,，“長盛同鑫保本基金”隨即將名稱變更為“長盛同鑫配置混合型證券投資基金”,，基金投資類型也將從保本基金轉(zhuǎn)為混合型基金，等等,。
交易數(shù)據(jù)顯示,，目前仍處于運(yùn)行狀態(tài)的53只保本型基金今年以來的平均凈值增長率僅有3.96%，與之形成鮮明對比的是,，同樣具備保本特性的貨幣基金在今年的整體7日年化收益率卻高達(dá)4.97%,。
長城證券重慶財(cái)富中心經(jīng)理龔科指出，除了投資回報(bào)率較為保守外,，保本基金的流動性也相對較差,，保本基金保本的含義并非是不虧損，而是只對在募集期內(nèi)認(rèn)購,，并且持有保本周期到期的基金資產(chǎn)提供保本承諾,，如果投資者中途因急需資金而贖回基金,，投資本金是享受不到保本的，如果投資者要提前贖回保本基金,，保本基金將收取較高的,、帶有一定懲罰性質(zhì)的贖回費(fèi)率，實(shí)際收益率將進(jìn)一步下滑,，這顯然不符合當(dāng)下投資者對資金流動性日益重視的理財(cái)風(fēng)向,。
申銀萬國投資顧問譚飛指出，投資者對于保本基金的認(rèn)可度越來越低,，互聯(lián)網(wǎng)類貨幣基金,、債券基金以及短期理財(cái)基金都大大分散了保本基金的原有客戶群，而對比這些產(chǎn)品,，保本基金目前尚拿不出有效的競爭手段,。