繼2月中旬在南京“跳樓維權(quán)”后,，上周末,，來自上海的投資人王海（化名）出現(xiàn)在淮安市盱眙縣公安局，與同行的12名投資人一道,，舉報當?shù)氐囊患襊2P平臺,，寶仕金融,。
一周時間內(nèi),，王海通過各種渠道,，透露了“世紀創(chuàng)投”、“寶仕金融”的投資陷阱,，而他在淮安的投資經(jīng)歷遠不止于此,，相同的是，投資資金悉數(shù)被套,。
與網(wǎng)貸平臺倒閉初期不同，投資人此番將質(zhì)疑投向了幕后的資金托管人,。
理財周報上周報道了這幾家平臺的運營者汪忠洲,，通過建立、販賣P2P平臺詐騙的案例,。與此同時,，曾供職于銀行的妻子王文萍，通過持有平臺股權(quán),、利用融資資金重復投資的行為,，也讓其成為投資人圍攻的目標,。
運營9家P2P平臺
如果不是因為“都梁創(chuàng)投”投資人激烈的維權(quán)舉動，淮安系P2P平臺的始作俑者汪忠洲可能不至于早早身陷囹圄,。
去年12月,，南京當?shù)鼐脚读硕剂簞?chuàng)投兩名股東、前法人代表,，以及汪忠洲,。多名投資人提供的資金流向資料顯示，汪忠洲從都梁創(chuàng)投拿走100多萬元“勞務費”,，但該平臺股權(quán)結(jié)構(gòu)中,，其并無占股，甚至在較早前的投資人見面會上,，汪忠洲也多次表示,，其作為運營人，去職的時間將在幾個月后,。
盡管未能在都梁創(chuàng)投全身而退,，但在其一手組建的其他平臺中，汪忠洲收益頗豐,。據(jù)多名投資人和平臺股東介紹,，汪忠洲在淮安當?shù)毓步⒘吮ｋU貸、乾坤貸,、都梁創(chuàng)投,、世紀創(chuàng)投、寶仕金融,、江山財富,、平海金融、光大信創(chuàng),、紫金貸共9家P2P平臺,。并從這些平臺中各收取100多萬的勞務費和平臺建設費。
“汪忠洲找來需要融資的企業(yè),，通過連續(xù)建立平臺,、販賣平臺賺取暴利，我們根本就不懂什么是P2P,，更不用說運作了,。”乾坤貸的一名股東表示,。
運作如此之多的網(wǎng)貸平臺,，汪忠洲是如何做到的？理財周報記者了解到，包括都梁創(chuàng)投,、乾坤貸在內(nèi)的平臺,，其股東均有自融記錄，即網(wǎng)貸平臺的老板既是平臺方又是融資方,，而在平臺上線初期,，汪忠洲以運營者身份，控制平臺賬戶,，包括股東自融,、平臺提現(xiàn)、“勞務費”,，資金流動全由汪忠洲掌控,。
事實上，汪忠洲并沒有同時運作這9家平臺,，其慣用方式是,，負責建立平臺、吸引投資,、管理初期資金流動,，從中各抽取100多萬元“勞務費”后，隨即抽身離去,，其在一家平臺運營的時間均不超過半年,。
托管人占據(jù)核心資產(chǎn)
多次追償沒有結(jié)果，世紀創(chuàng)投的投資人在2月中旬選擇了“跳樓”維權(quán),。
王海承認這是無奈之舉,，但平臺方逃避、投資人內(nèi)訌,，讓其嘗試了過激的維權(quán)方式,，盡管這無法討回1030萬元的投資額。
與其他平臺的方式相似,，世紀創(chuàng)投的融資意圖亦是自融為主,。據(jù)世紀創(chuàng)投的所有人劉霞、運營人汪忠洲在投資者見面會上介紹,，此平臺資金用于購買盱眙金源北路東方市場內(nèi)車庫,，完成購買完成后，此車庫將帶來不菲的租金收益,。
鑒于投資期限較短的緣故,，汪忠洲為世紀創(chuàng)投設置了還款方式，即在車庫購買完成后,，利用其妻王文萍在中行淮安清河支行的關系,，獲得貸款，以償還本息,。
“汪忠洲說這個車庫項目融資能力強,，利用其妻子的關系，能從銀行獲得貸款,，用來償還投資人的本息,，但是現(xiàn)在幾個月過去了，貸款根本就沒批下來,，約定的期限和提現(xiàn)都無法實現(xiàn),。”王海告訴理財周報記者,。
據(jù)多名投資人的介紹,，世紀創(chuàng)投共融資1030萬元，其中購買車庫花費800多萬,，汪忠洲拿走100多萬勞務費,。但理財周報記者獲得的車庫房產(chǎn)證明顯示，該車庫產(chǎn)權(quán)以5%至30%的份額,，分為7人共同持有,。除了劉霞和其他股東之外，這份房產(chǎn)證明上還出現(xiàn)了汪忠洲和其妻子王文萍的名字,，資料顯示,，汪忠洲和王文萍各占房產(chǎn)份額的15%。
作為世紀創(chuàng)投項目中的投資標的和還款來源,，所有人劉霞和王文萍曾明確向投資人介紹,，融資資金用來幫助劉霞完成車庫的購買，并約定了用銀行貸款償還本息的方式,。還款來源斷裂,，但讓投資人不解的是，作為核心資產(chǎn)的車庫,，竟被多人同時持有,。
而彼時的投資人見面會上，汪忠洲曾介紹其僅為平臺運營者,，并將于幾個月后去職,。但實際上，汪忠洲除了拿走100多萬勞務費外,，還與妻子王文萍共同占據(jù)了價值200多萬元的核心資產(chǎn),。
融資資金重復投資
對于房產(chǎn)證明中突然出現(xiàn)的王文萍，深陷淮安多家P2P平臺倒閉陷阱的王海并不陌生,。
據(jù)王海介紹,，其是兩年前在一家網(wǎng)貸平臺認識淮安人汪忠洲,，彼時汪忠洲自詡為職業(yè)網(wǎng)貸運營，并建立了以投資人為主的QQ群,，想其推介“好的網(wǎng)貸平臺”,。
無獨有偶，在南京,、淮安建立的這些網(wǎng)貸平臺介紹中,，汪忠洲多將其妻子王文萍介紹出場�,！捌鸪跬糁抑薜恼f法是,，平臺資金主要流向銀行過橋貸款，因為淮安當?shù)剡@一需求旺盛,，而其妻子王文萍又在中行淮安清河支行任信貸主任,，能方便獲得高收益的過橋貸款�,！倍嗝顿Y人介紹稱,。
但實際上，這些平臺的融資資金多用于自融,，除了汪忠洲抽取的勞務費之外,，其余資金還用于投資、或償還其他平臺的欠款,，但因為資產(chǎn)流動中出現(xiàn)明顯漏洞,，最終導致資金鏈斷裂。
相關案例并不鮮見,，比如都梁創(chuàng)投法人代表錢廣程亦是平海金融的借款人,，據(jù)投資人介紹，錢廣程從都梁創(chuàng)投拿到的錢中,，其中有300多萬元用于還債,，而彼時其融資實體企業(yè)早已入不敷出。
在多家平臺中,，汪忠洲自詡為運營者和資金監(jiān)管人,，據(jù)了解，其負責管理平臺賬戶的資金流動,，加上平臺股東多不懂實際運營,，這為汪忠洲在多平臺之間運作資金提供了便利。
在寶仕金融的維權(quán)調(diào)查中,，王海發(fā)現(xiàn),，投資人列表出現(xiàn)了王文萍的印記，資料顯示其投資金額為130萬元,。根據(jù)當時的規(guī)定,，寶仕金融為投資人設定了20%的利息和2.2%的投資獎勵,。暴力背后，投資人們最后發(fā)現(xiàn),，寶仕金融所融得的1700余萬元資金當中,，除了汪忠洲拿走勞務費外，妻子還從中挪用130萬元,，并以投資人的身份，將其再次投入到寶仕金融當中,。
“錢最初都是匯入汪忠洲的卡中,，但最后我們發(fā)現(xiàn)，這些賬戶其實歸屬于王文萍,，這么多平臺,，這些賬戶成為了金額超過4000萬元的資金池�,！币晃簧钕荻嗉移脚_的投資人介紹,。記者以此致電其供職的中行淮安支行，中行方面否認了其信貸主任的職務,，稱其早在年前已經(jīng)離職,，而對于“資金池”等其他事項，則表示不知情,。