近期
著力健全市場利率定價自律機(jī)制,，提高金融機(jī)構(gòu)自主定價能力,；做好貸款基礎(chǔ)利率報價工作，為信貸產(chǎn)品定價提供參考,；推進(jìn)同業(yè)存單發(fā)行與交易,，逐步擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)負(fù)債產(chǎn)品市場化定價范圍
近中期
注重培育形成較為完善的市場利率體系,，完善央行利率調(diào)控框架和利率傳導(dǎo)機(jī)制
中期
全面實現(xiàn)利率市場化，健全市場化利率宏觀調(diào)控機(jī)制
在昨日發(fā)行的《<中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定>輔導(dǎo)讀本》中,，央行行長周小川撰文,，對加快推進(jìn)利率市場化進(jìn)行了詳細(xì)闡述。他明確了推進(jìn)利率市場化的近期,、近中期和中期任務(wù),，并指出要在中期全面實現(xiàn)利率市場化。
他稱,，利率和匯率作為要素市場的重要價格,，是有效配置國內(nèi)國際資金的決定性因素。穩(wěn)步推進(jìn)匯率和利率市場化改革,，有利于進(jìn)一步增強(qiáng)市場配置資源的決定性作用,。
利率市場化推進(jìn)任務(wù)分為三期
周小川稱，堅持以建立健全由市場供求決定的利率形成機(jī)制為總體方向,，以完善市場利率體系和利率傳導(dǎo)機(jī)制為重點,，以提高央行宏觀調(diào)控能力為基礎(chǔ)，加快推進(jìn)利率市場化改革,。
近期,，著力健全市場利率定價自律機(jī)制，提高金融機(jī)構(gòu)自主定價能力,；做好貸款基礎(chǔ)利率報價工作,，為信貸產(chǎn)品定價提供參考；推進(jìn)同業(yè)存單發(fā)行與交易,，逐步擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)負(fù)債產(chǎn)品市場化定價范圍,。
近中期，注重培育形成較為完善的市場利率體系,，完善央行利率調(diào)控框架和利率傳導(dǎo)機(jī)制,。
中期，全面實現(xiàn)利率市場化，健全市場化利率宏觀調(diào)控機(jī)制,。
而隨著利率市場化改革不斷推進(jìn),，周小川稱，有必要健全反映市場基準(zhǔn)的國債收益率曲線,，進(jìn)一步發(fā)揮收益率曲線在金融資源配置中的重要作用,。
央行基本退出常態(tài)式外匯市場干預(yù)
周小川稱，繼續(xù)完善人民幣匯率市場化形成機(jī)制,，發(fā)揮市場供求在匯率形成中的基礎(chǔ)性作用,，提高國內(nèi)國外兩種資源的配置效率，促進(jìn)國際收支平衡,。
發(fā)展外匯市場,，豐富外匯產(chǎn)品，拓展外匯市場的廣度和深度,，更好地滿足企業(yè)和居民的需求,。根據(jù)外匯市場發(fā)育狀況和經(jīng)濟(jì)金融形勢，有序擴(kuò)大人民幣匯率浮動區(qū)間,，增強(qiáng)人民幣匯率雙向浮動彈性,，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。
進(jìn)一步發(fā)揮市場匯率的作用,，央行基本退出常態(tài)式外匯市場干預(yù),，建立以市場供求為基礎(chǔ)、有管理的浮動匯率制度,。
條件成熟時取消QDII,、QFII審批
周小川稱，進(jìn)一步擴(kuò)大合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）和合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）主體資格,，增加投資額度,。條件成熟時，取消合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者,、合格境外機(jī)構(gòu)投資者的資格和額度審批,，將相關(guān)投資便利擴(kuò)大到境內(nèi)外所有合法機(jī)構(gòu)。
研究建立境內(nèi)外股市的互聯(lián)互通機(jī)制,，逐步允許具備條件的境外公司在境內(nèi)資本市場發(fā)行股票,，拓寬居民投資渠道。在建立相關(guān)管理制度的前提下,，放寬境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券資格限制,。有序提升個人資本項目交易可兌換程度，進(jìn)一步提高直接投資,、直接投資清盤和信貸等的可兌換便利化程度,，在有管理的前提下推進(jìn)衍生金融工具交易可兌換。
但在資本賬戶逐步開放的同時,，周小川亦提醒防范風(fēng)險,。他稱，建立健全針對外債和資本流動的宏觀審慎政策框架,，提高可兌換條件下的風(fēng)險管理水平,。
綜合考慮資產(chǎn)負(fù)債比重、期限等匹配情況,，合理調(diào)控外債規(guī)模,，優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)，做好外債監(jiān)測,，防范外債風(fēng)險,。加強(qiáng)對短期投機(jī)性資本流動特別是金融衍生品交易監(jiān)測。在緊急情況下,，可以對資本流動采取臨時性管理措施,，建立健全相關(guān)監(jiān)測體系，實現(xiàn)資本跨境流動便利化和收集有效信息的統(tǒng)一,。