11月13日,中國證監(jiān)會官方微博“證監(jiān)會發(fā)布”舉辦了關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)基金銷售相關(guān)問題的微講堂,回應(yīng)了網(wǎng)友提問,。證監(jiān)會表示,現(xiàn)有基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)包括基金銷售,、基金銷售支付,、第三方電子商務(wù)平臺等業(yè)務(wù)類別。證監(jiān)會強調(diào),基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)管堅持確保投資人資金安全,、銷售適用性等原則,。
淘寶網(wǎng)是為基金銷售機構(gòu)提供輔助服務(wù)的第三方電商;百度僅起流量導(dǎo)入作用,未參與基金銷售業(yè)務(wù)
10月28日,華夏基金與百度合作開展的互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)正式上線,。證監(jiān)會表示,在華夏基金與百度的合作模式中,投資人交易賬戶開戶,、申贖交易、資金支付清算以及后續(xù)客戶服務(wù)等各個基金銷售業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)均由華夏基金完成,百度僅起到流量導(dǎo)入的作用,未參與基金銷售業(yè)務(wù),。
而淘寶網(wǎng)在互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)中是為基金銷售機構(gòu)提供輔助服務(wù)的第三方電子商務(wù)平臺,。證監(jiān)會于今年3月制定發(fā)布了《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》,對基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展基金銷售業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范進行了明確,并對從事該類業(yè)務(wù)的第三方電子商務(wù)平臺資質(zhì)條件和業(yè)務(wù)邊界等作了相應(yīng)規(guī)定。
根據(jù)《暫行規(guī)定》的相關(guān)要求,前期淘寶網(wǎng)就其通過電子商務(wù)平臺為基金銷售機構(gòu)提供服務(wù)的業(yè)務(wù)準備情況向證監(jiān)會報送了相關(guān)材料,。其材料符合《暫行規(guī)定》的相關(guān)要求,證監(jiān)會對淘寶網(wǎng)報送的業(yè)務(wù)方案無異議,。淘寶網(wǎng)通過電子商務(wù)平臺為基金銷售機構(gòu)提供服務(wù)的業(yè)務(wù)已于11月1日上線。
基金管理人可銷售其募集的基金產(chǎn)品,其他相關(guān)機構(gòu)銷售基金應(yīng)向監(jiān)管機構(gòu)注冊
證監(jiān)會表示,根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》,基金銷售機構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)注冊的其他機構(gòu),�,；鸸芾砣丝梢赞k理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司,、期貨公司,、保險機構(gòu)(包括保險公司、保險經(jīng)紀公司和保險代理公司),、證券投資咨詢機構(gòu),、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的,應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格。
另外,證監(jiān)會還表示,根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》,基金銷售機構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù),。投資人可以登錄證監(jiān)會網(wǎng)站查詢已備案的基金銷售支付機構(gòu)名錄,證監(jiān)會每月初對名錄進行更新,。
證監(jiān)會表示,根據(jù)《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》,第三方電子商務(wù)平臺是指通過互聯(lián)網(wǎng)開展的基金銷售活動中,為基金投資人和基金銷售機構(gòu)之間的基金交易活動提供輔助服務(wù)的信息系統(tǒng)。淘寶網(wǎng)目前備案為第三方電子商務(wù)平臺,。
基金銷售監(jiān)管機制基本建立健全,堅持三個基本監(jiān)管原則
證監(jiān)會表示,證監(jiān)會已先后制定完善了《證券投資基金銷售管理辦法》,、《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》等法規(guī)體系。就互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù),還有《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》和《網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)技術(shù)指引》等規(guī)范,。整體上看,基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)管的相關(guān)法律法規(guī)和機制已基本建立健全,。互聯(lián)網(wǎng)基金銷售屬于基金銷售業(yè)務(wù)的一種業(yè)態(tài)類型,應(yīng)遵循現(xiàn)有基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范,證監(jiān)會將根據(jù)已有基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)管法律法規(guī)要求對其予以監(jiān)督和規(guī)范,。
證監(jiān)會表示,關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù),證監(jiān)會一直有明確的基本監(jiān)管原則,即一是要確保投資人資金安全,防止投資人資金被挪用或者侵占;二是要防止欺詐,、誤導(dǎo)投資人行為的發(fā)生;三是要嚴格落實銷售適用性原則,充分關(guān)注投資人風(fēng)險承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配。