“我們近500名受害者共同請(qǐng)求網(wǎng)友幫助，希望能夠抓住犯人,，還我們血汗錢,！”
近日，一篇“聲討”一個(gè)名為GBL的比特幣交易網(wǎng)站攜客戶存款跑路的帖子令整個(gè)比特幣圈嘩然,。在這個(gè)被網(wǎng)友稱為“國(guó)內(nèi)第一起大規(guī)模虛擬貨幣詐騙案”的事件中,，500名受害者損失或?qū)⒊^(guò)2000萬(wàn)元。
“龐氏騙局”再現(xiàn)?
10月26日,，一個(gè)曾經(jīng)在比特幣圈紅極一時(shí)的交易網(wǎng)站GBL(Global Bond
Limited)的頁(yè)面忽然被關(guān)閉,；接著，在毫無(wú)任何征兆的情況下,，用戶們又紛紛被踢出GBL官方QQ群,。就在大家還沒(méi)有來(lái)得及將賬戶中的資金提出來(lái)的時(shí)候，GBL就已經(jīng)帶著他們的錢跑路了,。
意識(shí)到情況不妙的GBL用戶自發(fā)建立起了維權(quán)QQ群,，6小時(shí)內(nèi)便有近200名GBL客戶入群。GBL公司的各經(jīng)紀(jì)人也口風(fēng)急轉(zhuǎn),，立馬成立維權(quán)群表示將和客戶一起追究GBL公司責(zé)任,。該維權(quán)群的發(fā)起人之一發(fā)給《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》的GBL聯(lián)合維權(quán)統(tǒng)計(jì)表顯示，登記在冊(cè)的130名受害者共計(jì)損失460余萬(wàn)元,。而據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),，受害者約500人,；據(jù)估算，損失金額或?qū)⒊^(guò)2000萬(wàn)元,。
公司注冊(cè)信息顯示,，GBL于2013年6月10日在香港注冊(cè)處正式登記注冊(cè)，經(jīng)營(yíng)性質(zhì)為虛擬貨幣兌換,、投資咨詢和進(jìn)出口貿(mào)易,。不過(guò)雖然有公司登記，但GBL并未取得香港海關(guān)金錢服務(wù)經(jīng)營(yíng)執(zhí)照或者證監(jiān)會(huì)牌照,，這違反了香港反洗黑錢法例和證券及期貨條例,。
與大多數(shù)比特幣交易網(wǎng)站不同的是，GBL采用的是帶10倍杠桿的期貨交易模式,。用戶可以向GBL提供的第三方賬戶里匯入人民幣或者直接向GBL的比特幣賬戶里存入比特幣進(jìn)行交易,，既可以做空也可以做多。比特幣的漲跌幅度很大,，如果押對(duì)寶,，10倍杠桿絕對(duì)可以讓用戶大賺一筆，反之也會(huì)遭受巨大的損失,。
但令人匪夷所思的是,，在這樣一個(gè)一開(kāi)始是用戶與平臺(tái)對(duì)賭的模式中，有一部分用戶卻始終可以利用網(wǎng)站固定的漏洞賺錢,，而“受傷的”卻好像總是GBL,。即使GBL修復(fù)了上一個(gè)漏洞，也還是會(huì)有新的漏洞被利用來(lái)套利,。
多么大的誘惑,！可天下真有免費(fèi)的午餐嗎？
“外面的人想進(jìn)去,，里面的人不想出來(lái),，GBL賬戶里的錢越來(lái)越多，只要存入的金額多過(guò)提現(xiàn)的金額,，GBL就能夠卷走大量資金跑路,。”一些比特幣行家對(duì)本報(bào)表示,，這可能是一個(gè)經(jīng)典的“龐氏騙局”,。
日前，本報(bào)記者跟隨上海市寶山區(qū)的一名受害者前往上海市經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報(bào)案,，受理的警官稱此前已有多名GBL的受害者前來(lái)報(bào)案,，目前案件已經(jīng)移交普陀區(qū)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)，暫未對(duì)案件性質(zhì)下結(jié)論,。不過(guò),，有受害者告訴本報(bào),，其在向江蘇省昆山市青陽(yáng)港高新區(qū)派出所報(bào)案后，派出所認(rèn)定該案件屬于非法侵占他人財(cái)產(chǎn),，并不構(gòu)成詐騙,。
誰(shuí)更“聰明”？
“今年4月比特幣一度沖上200美元一個(gè),，我同學(xué)把他之前花6美元買進(jìn)的60多個(gè)比特幣拋了,。我覺(jué)得這個(gè)東西能有這么大的漲幅簡(jiǎn)直太神奇了，正好也在找一些投資的途徑,，就花了一點(diǎn)錢進(jìn)去試了試,。”龐燮（化名）對(duì)本報(bào)說(shuō),。
龐燮是新加坡國(guó)立大學(xué)計(jì)算機(jī)系的一名在讀碩士研究生,，媒體的報(bào)道加上同學(xué)的“實(shí)踐”勾起了他對(duì)比特幣的興趣。由于手上的資金有限,，龐燮一直想要找一些可以做杠桿交易的平臺(tái),。
“正巧有人在我所在的一個(gè)比特幣投資交流群里宣傳GBL，我就打了0.5個(gè)幣進(jìn)去,。當(dāng)時(shí)覺(jué)得完全無(wú)所謂,，權(quán)當(dāng)做實(shí)驗(yàn)，但是進(jìn)去第一天我就發(fā)現(xiàn)這個(gè)交易網(wǎng)站有問(wèn)題,。”龐燮告訴本報(bào),，最初GBL網(wǎng)站上的比特幣行情是緊跟Mt.Gox（全球最大的比特幣交易網(wǎng)站之一）的“匯率”的,，而由于中國(guó)地區(qū)的交易量一直很小，花很少的錢就可以在Mt.Gox上造成小幅漲跌,，用戶只要抓住時(shí)機(jī)在GBL上買進(jìn)或者賣出就可以獲利,。
“如果Mt.Gox上一秒鐘比特幣的價(jià)格是99美元/個(gè)，我就可以在GBL買進(jìn)50個(gè),，然后用少量比特幣操縱Mt.Gox比特幣價(jià)格,，讓它達(dá)到100美元，再在GBL上賣出,。7月份之前的交易手續(xù)費(fèi)很低,，一美元的差價(jià)就可以賺了�,！饼嬠瓢堰@個(gè)過(guò)程稱為“磨”,。
“就這么一點(diǎn)一點(diǎn)的磨，有人一天就可以賺一萬(wàn)多人民幣,。在5月底GBL剛上線的時(shí)候,，甚至用0.01個(gè)比特幣就可以造成1美元的漲幅,。”他說(shuō),。
這樣“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”獲利一個(gè)半月后,，龐燮卻“金盆洗手”不“磨”了，理由是“錢來(lái)得太容易了,，不敢再這么做下去,，總覺(jué)得如果網(wǎng)站一直虧損是有問(wèn)題的”。之后他用Python,、C#和C++三種語(yǔ)言分別針對(duì)不斷改版的GBL規(guī)則寫(xiě)了三個(gè)不同的程序,。
隨著利用Mt.Gox坐莊的人越來(lái)越多，GBL修改了定價(jià)規(guī)則,，不再緊跟Mt.Gox一家交易所的“匯率”,，而是根據(jù)Mt.Gox和BTC
China（中國(guó)最大的比特幣交易網(wǎng)站之一）的價(jià)格共同決定。改版公告顯示,，當(dāng)Mt.Gox上的價(jià)格和BTC
China上的價(jià)差小于20美元,，浮動(dòng)值定為10美元；如果價(jià)差在20美元到40美元之間,，浮動(dòng)值定為15美元,，以此類推；而GBL上的最終價(jià)就是BTC
China上的價(jià)格與浮動(dòng)值之和,，浮動(dòng)值每小時(shí)會(huì)變動(dòng)一次,。
定價(jià)策略是公開(kāi)的，如果投資者能知道浮動(dòng)值在每個(gè)小時(shí)的哪一個(gè)時(shí)間點(diǎn)變動(dòng),，就可以非常容易地實(shí)現(xiàn)套利,。而令人匪夷所思的是，龐燮通過(guò)詢問(wèn)GBL的客服就得到了這個(gè)問(wèn)題的答案：第20分鐘,。
“當(dāng)時(shí)覺(jué)得客服的質(zhì)量特別特別好,，我問(wèn)他什么他都回答，現(xiàn)在回過(guò)頭來(lái)想,，GBL每一次改版都會(huì)留漏洞讓用戶有機(jī)會(huì)賺錢,，實(shí)在是很蹊蹺�,！饼嬠普f(shuō),。他花了一天時(shí)間寫(xiě)出了實(shí)現(xiàn)這一功能的程序，但7月初就將錢全部提出了,。
龐燮寫(xiě)的第二個(gè)程序主要實(shí)現(xiàn)了杠桿自動(dòng)掛單交易,，彼時(shí)GBL已經(jīng)再一次修改了交易規(guī)則，不再允許用戶和平臺(tái)對(duì)賭，而是采用了用戶和用戶直接交易的形式,。程序剛寫(xiě)完,，GBL就關(guān)門跑路了。龐燮說(shuō)自己當(dāng)時(shí)已經(jīng)快要相信GBL真的會(huì)像“啞巴吃黃連”那樣一直吃下去,，
25比特幣的資金也已經(jīng)就位準(zhǔn)備再次入市,，但“重出江湖”的愿望由于始料未及的“跑路事件”而最終泡湯，25個(gè)比特幣也被GBL一并卷走,。
經(jīng)紀(jì)人模式類傳銷
“從我的角度看,，這個(gè)交易網(wǎng)站的程序?qū)懙梅浅２睿瑳](méi)有使用SSL安全協(xié)議,，甚至連用戶名都是明文存儲(chǔ),，一些編程的基本常識(shí)他們都沒(méi)有�,！饼嬠普f(shuō),。
然而，就是這樣一個(gè)拙劣的網(wǎng)站卻為何贏得如此多的用戶的信任呢,？除了“10倍杠桿”的吸引之外,，還不得不提到GBL依靠經(jīng)紀(jì)人發(fā)展新客戶的“類傳銷”模式。
“幸虧我客戶沒(méi)有怨我的,，我退出GBL經(jīng)紀(jì)人群也比較早,。GBL跑路后，雖然自己還是虧了,，但好歹撇清了點(diǎn),。”作為第一批GBL經(jīng)紀(jì)人之一的金先生告訴本報(bào),。由于他在蘇州經(jīng)營(yíng)著一家比特幣門戶網(wǎng)站,，旗下有一些專業(yè)的比特幣行情分析師以及一部分閱讀人群，今年6月,，GBL主動(dòng)拋來(lái)了繡球，希望金先生可以加入GBL做經(jīng)紀(jì)人,。
“作為比特幣的玩家,，新的交易平臺(tái)出來(lái)后都想要跟風(fēng)去玩一下，所以很自然就加入了,�,！彼f(shuō)。
金先生提供給本報(bào)的一份“GBL經(jīng)紀(jì)人申請(qǐng)表”中羅列了一些經(jīng)紀(jì)人可以享受的權(quán)利,，例如自成功之日起兩周免交易手續(xù)費(fèi),、終身享受推薦客戶的每筆兌換交易成交金額70%手續(xù)費(fèi)的傭金等；義務(wù)則是積極跟進(jìn)客戶,，協(xié)助客戶交易以及其他方面的咨詢工作等,。
在成為經(jīng)紀(jì)人之前,，申請(qǐng)者還需要完成一份GBL經(jīng)紀(jì)人培訓(xùn)考試題。經(jīng)紀(jì)人需要知道GBL的交易模式,、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),、客服方式、合作伙伴等與交易和網(wǎng)站相關(guān)的基本信息,。此外,，GBL還模擬了一些經(jīng)紀(jì)人推薦客戶時(shí)可能會(huì)被問(wèn)到的問(wèn)題，申請(qǐng)者就需要就“GBL是騙子嗎”,、“GBL的優(yōu)勢(shì)在哪里”,、“GBL杠桿風(fēng)險(xiǎn)大嗎”等問(wèn)題做出回答。
經(jīng)紀(jì)人“拉攏”客戶的方式很多,，上海的一名受害者就告訴本報(bào),，經(jīng)紀(jì)人會(huì)教他們看K線圖，講解什么是期貨,，還會(huì)透露一些交易技巧,，甚至還會(huì)給他們發(fā)比特幣作為加入GBL的獎(jiǎng)勵(lì)。
不過(guò),，金先生同時(shí)也強(qiáng)調(diào),，并非所有經(jīng)紀(jì)人使用了“類傳銷“的模式，而且經(jīng)紀(jì)人也并非客戶參與GBL的唯一驅(qū)動(dòng)力,，10倍杠桿對(duì)玩家的吸引力也非常大,。
受害者之一的比特幣門戶網(wǎng)Btc
Mini站長(zhǎng)就對(duì)本報(bào)說(shuō)，他是看到貼吧上GBL的宣傳內(nèi)容找了過(guò)去的,，并最終損失了15個(gè)比特幣,，按照現(xiàn)在的行情計(jì)算大約為3萬(wàn)元人民幣�,！耙婚_(kāi)始我只是在BTC
China玩,，后來(lái)聽(tīng)人家說(shuō)GBL的收益很高，加上5～7月行情都不好,，GBL的杠桿率高,，能做空也能做多，搞好了就能翻倍,，我就心動(dòng)了,。”他說(shuō),。
實(shí)際上,，在一些專業(yè)人士看來(lái)，比特幣在合法性還未被正式認(rèn)可前，能做交易已經(jīng)很不錯(cuò)了,�,！叭绻�要在這之上做金融衍生品，做桿杠交易的話,，我們認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)太大了,，至少我們不會(huì)去做這樣的事�,！盉TC
China相關(guān)人士對(duì)記者稱,。而對(duì)案件本身，該人士則沒(méi)有發(fā)表任何看法,。