因為涉及一宗金額高達900萬元的理財款項消失案,，銀河證券的一位客戶日前與該公司對簿公堂,。
當事人：900萬理財款項不翼而飛
2012年5月，唐女士在銀河證券南京江東中路營業(yè)部開了戶,�,？蛻艚�(jīng)理陳姍姍向其推薦一款名為“新星一號”的理財產(chǎn)品,，表示該產(chǎn)品收益能達到15%-16%左右，條件則是把錢存入公司資金賬戶,，且一年內(nèi)不動,。在陳姍姍的推薦之下，唐女士購買了100萬元的該理財產(chǎn)品,。隨后,，銀河證券客服電話95551與唐女士進行了聯(lián)系，確認了其購買的該理財產(chǎn)品,，但江東中路營業(yè)部并未就該項產(chǎn)品與她簽訂書面合同,。
唐女士說，因為覺得銀河證券屬于大型國企，辦事應該值得信任,，便沒追究合同之事,。今年3月，唐女士收到江東營業(yè)部陳珊珊的一位領導李正的電話和短信通知,，稱“新星一號”收益將不及預期收益,，建議其贖回。其提供的短信顯示,，“2013年4月19日銀河新星1號當前凈值1.025累計凈值1.025總份額1000495”,，“唐xx申請退出銀河新星1號1000495份，于20130425確認金額1025507.38元,，手續(xù)費0元”,。
唐女士稱，隨后該營業(yè)部的客戶經(jīng)理李磊電話通知她稱,，為了彌補她的損失可以推薦給她一款更高收益的短期理財產(chǎn)品,，并約其到江東中路營業(yè)廳內(nèi)進行面談。2013年3月12日,，唐女士趕到江東中路營業(yè)廳,，包括客戶經(jīng)理李磊和陳珊珊參與了此次面談。李磊稱該產(chǎn)品收益高達1%,、期限僅一天,，并一再強調(diào)該產(chǎn)品是公司特為唐女士提供，作為前一個產(chǎn)品損失的補償,。李磊表示這項產(chǎn)品必須馬上做,，否則產(chǎn)品就會過期，且錢必須匯至李磊個人名下,。對此李磊解釋,，這產(chǎn)品是他接下的，公司要求此次產(chǎn)品所有客戶的資金都得匯至他的卡上,，然后統(tǒng)一購買,。唐女士起初對此事心存疑慮，但兩位客戶經(jīng)理反復強調(diào),，這是特意為補償客戶提供的產(chǎn)品。
隨后,，唐女士聽信了對方的說法,，籌集了近900萬元的資金，匯至李磊賬戶,。這次依然沒有任何的書面合同,，李磊只為其出具了一張蓋有營業(yè)部公章的《收條》，上面注明所有投資款會在2013年3月15日返還。
然而第二天唐女士就聯(lián)系不上客戶經(jīng)理李磊和陳姍姍,，且900萬元的巨款也不翼而飛,。
銀河證券：“新星一號”依然在售
唐女士于今年4月份向南京市建鄴區(qū)人民法院提起訴訟，要求銀河證券進行賠償,。法院受理并在今年7月25日第一次開庭,，此次開庭后法院要求驗明此前收條的真?zhèn)危⒁筇婆康姐y河證券提取唐女士與客戶經(jīng)理談判的錄像監(jiān)控,。但當唐女士到銀河證券要求提取相關的錄像監(jiān)控時,，銀河證券卻告知，監(jiān)控錄像只在一個月內(nèi)有效,，目前已經(jīng)覆蓋,，無法提供。唐女士還表示,，其已經(jīng)向中國證監(jiān)會江蘇證監(jiān)局進行了舉報,。今年7月1日，江蘇證監(jiān)局向其下發(fā)了收到舉報材料的回單,。
唐女士稱,，其900萬元的打款賬戶目前收到了來自銀河證券方的28萬元。但銀河證券對其表示,，此事系員工個人行為,。《經(jīng)濟參考報》記者隨后就此事向銀河證券江東中路營業(yè)部了解相關情況,，其工作人員稱,，此時已經(jīng)涉及訴訟，不便接受采訪,，并建議記者向北京總部了解相關情況,。記者數(shù)次致電銀河證券北京總部負責媒體相關人員，但電話始終無人接聽,。
《經(jīng)濟參考報》記者看到,，目前在銀河證券官方網(wǎng)站介紹上，依然可以看到“新星一號”理財產(chǎn)品的相關介紹,。該理財產(chǎn)品的全稱為“銀河新星1號限額特定集合資產(chǎn)管理計劃”,，該集合計劃以新股申購為主，輔以現(xiàn)金類資產(chǎn),、中短期金融工具和證券投資基金進行收益增強,，通過各種策略的合理搭配，獲取最大限度的風險適中的投資收益,。
“新星一號”7月19日發(fā)布的二季度報告顯示,，截止到2013年6月30日,，該集合計劃單位凈值1.016元，累計單位凈值1.026元,，本期集合計劃收益率增長0.29%,。該報告同時還顯示，該集合計劃的管理人為銀河證券,，投資主辦人則有2位,。其中，鄭錦斐2002年加入銀河證券,，歷任理財總監(jiān),、分析師、電力行業(yè)研究員,、銀河金星1號投資助理,，現(xiàn)任中國銀河證券股份有限公司資產(chǎn)管理總部銀河北極星1號、福星1號,、新星1號投資主辦人,。另一位為張博宇，2008年7月加入銀河證券資產(chǎn)管理總部,，歷任研究員,、投資經(jīng)理助理、銀河新星1號限額特定集合資產(chǎn)管理計劃投資經(jīng)理,。
來自中國證券業(yè)協(xié)會的數(shù)據(jù)顯示,，截至2013年6月30日，114家證券公司受托管理資金本金總額3.42萬億元,。而從2012年證券公司經(jīng)營業(yè)績排名來看,，在受托客戶資產(chǎn)管理業(yè)務凈收入一項上，銀河證券在不低于中位數(shù)的前41位中位列第21位,，受托客戶資產(chǎn)管理業(yè)務凈收入為4119萬元,。
律師：銀河證券難逃干系
浙江裕豐律師事務所厲健律師對《經(jīng)濟參考報》記者表示，一方面,，唐女士是銀河證券的工作人員進行聯(lián)系的,，出于對于銀河證券經(jīng)營機制的信任，才會將巨款匯入其工作人員指定的賬戶,，因此銀河證券需要承擔賠償責任,。即使最后驗明收條上的公章是偽造的，唐女士和兩位客戶經(jīng)理的商談也是在銀河證券的工作場所進行的,，銀河證券很難逃脫干系,。
另一方面，在本案中,，唐女士將900萬元的巨款匯入了工作人員個人的賬戶,，在這方面其存在著疏忽大意，亦需要承擔一定程度的損失,。厲健稱,，此時已經(jīng)涉及刑事犯罪，按照“先刑后民”的司法原則,，法院可能會中止民事訴訟,，等到相關刑事案件有結(jié)果后才會進行相關民事賠償訴訟。