“前幾天公司接到一個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)來的律師函,，要我們對贖回款無法準(zhǔn)時(shí)到賬做出賠償,，其實(shí)我們比竇娥還冤�,！鄙钲谝患掖笮突鸸究偨�(jīng)理向中國證券報(bào)記者訴苦,。據(jù)了解,，6月底,，市場資金緊張,、同業(yè)拆借利率高企時(shí)，該基金公司要求將贖回款轉(zhuǎn)出,，銀行卻表示“單子太多,，系統(tǒng)忙不過來”，致使贖回款無法在協(xié)議時(shí)間到達(dá)客戶賬戶,。機(jī)構(gòu)投資者一怒之下發(fā)出律師函，要求基金公司賠償損失,。
贖回潮遇結(jié)算“堵車”
客戶款未如期到賬
用這位基金公司總經(jīng)理的話說,，這筆贖回款到賬之旅堪稱“迂回曲折”。由于當(dāng)時(shí)贖回要求較多,，公司旗下的貨幣市場基金必須取回存放在銀行的協(xié)議存款,，“明明說好了，需要的時(shí)候我們可以提前支取,，但銀行卻告訴我們不能履行這個(gè)協(xié)議,。”再三爭取未果,，基金經(jīng)理只能賣券應(yīng)對,。
“當(dāng)賣了券，銀行必須將錢從基金清算賬戶轉(zhuǎn)回到托管賬戶時(shí),，又卡在銀行環(huán)節(jié),。”該基金公司總經(jīng)理說,，“我們必須付1億元給持有人,，盤中基金清算賬戶的資金已經(jīng)有9700萬元，為了盡快支付,，我們要求托管行先把9700萬元轉(zhuǎn)回來,，剩下的300萬元我們可以自行解決，但銀行拒絕了這個(gè)要求,，稱這筆資金必須一次性轉(zhuǎn)回,。”明明賬上有錢，卻無法支付,，眼看就要收盤了,，客戶的電話一直催，基金經(jīng)理十分著急,。
“好不容易在截止時(shí)間前十分鐘,，1億元回轉(zhuǎn)成功，我們趕緊發(fā)出指令,，要求銀行轉(zhuǎn)出給客戶,，但銀行給我們的答復(fù)是：單子太多了，今天指令無法執(zhí)行,�,！北M管嚴(yán)辭交涉，銀行仍拒絕執(zhí)行,，最后的結(jié)果是T+1日才到賬,，客戶沒有如期收到贖回款，情急之下,，這個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)出了律師函,，要求基金公司賠償損失。
高度依賴銀行渠道
基金不敢索賠
據(jù)記者了解,，近期“錢荒”的背景下,，遇到銀行以各種理由拖延清算、支付的基金公司不在少數(shù),。有基金公司固定收益總監(jiān)稱,，不僅是6月底如此，7月5日準(zhǔn)備金補(bǔ)繳日期即將到來,，基金公司目前有類似遭遇一點(diǎn)都不稀奇,。據(jù)他介紹，“單子太多堵車”,、“大額清算系統(tǒng)出錯(cuò)”是最為常見的拖延借口,，“錢在銀行賬上，是按活期存款計(jì)算,，在季度考核時(shí),，銀行肯定傾向于留住資金�,！�
“就跟我們匯款一樣,把資金逐筆轉(zhuǎn)回是可以的,，但據(jù)我所知,這樣的做法屬于人性化服務(wù)，銀行可做可不做,但資金緊張時(shí)是絕對不做的,�,！币晃换鸾�(jīng)理告訴記者,。
另外，據(jù)基金公司后臺人員介紹,，目前托管行在遇到大量資金劃撥情況下,，確實(shí)可能“堵車”。據(jù)了解,，千萬級別的資金進(jìn)出,，托管行需要人工確認(rèn)，因此在上個(gè)月末資金量非常大,，指令很多的情況下,，人工處理來不及，的確會出現(xiàn)以上問題,。
“基金公司下達(dá)指令后,，如果托管行未能及時(shí)處理，那應(yīng)該是銀行的責(zé)任,。一般托管協(xié)議里會有約定,，指令執(zhí)行的限定時(shí)間，如果托管行收到指令沒有在限定時(shí)間內(nèi)執(zhí)行,，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任,，由基金公司先行賠付客戶損失，再由基金公司追償,。”這位工作人員介紹,，但是基金公司往往很難向銀行追究責(zé)任,。基金公司和托管行之間簽訂的托管協(xié)議里面一般會有免責(zé)條款,，其中包括托管行因?yàn)橄到y(tǒng)等不可抗力導(dǎo)致的延遲支付等可以免責(zé),。盡管現(xiàn)在的銀行系統(tǒng)非常先進(jìn)，難以出現(xiàn)此類問題,，但是銀行也可以此為借口來免責(zé),。
也有基金公司稱，即使因?yàn)殂y行的緣故造成持有人的損失,，據(jù)他所知,，從未見到銀行支付相應(yīng)的對價(jià)，基金公司一般也不敢向銀行追償,，“托管行和我們的關(guān)系根本不對等,。”據(jù)了解,，目前基金托管大多集中在幾大行,，基金銷售也高度依賴這些銀行的渠道,，為了贏取銀行的銷售配合，大部分時(shí)間基金只能忍氣吞聲,�,！霸僬f托管行還負(fù)有監(jiān)督我們的責(zé)任，一旦得罪他們,，他們可能在你的日常指令中存心給你找茬并報(bào)告給監(jiān)管部門,，日后的工作更難開展�,！睋�(jù)了解,，大部分基金公司最后只能吃啞巴虧。