近期我國貿(mào)易數(shù)據(jù)異常現(xiàn)象受到市場關注，但銀行在其中所扮演的角色尚未引起注意,。而深圳銀監(jiān)局日前向轄內(nèi)銀行下發(fā)的一份通知則揭開這層面紗。
證券時報記者獲悉,，這份通知全名為《關于對保稅區(qū)企業(yè)相關進出口貿(mào)易融資業(yè)務風險提示的通知》,，提示銀行加強貿(mào)易真實性審查，嚴控理財業(yè)務與進出口業(yè)務之間的風險傳遞,。
“空轉”虛構貿(mào)易數(shù)據(jù)
按照《通知》內(nèi)容,，深圳市一季度進出口貿(mào)易出現(xiàn)異常增長，主要是因為深圳福田,、沙頭角兩個保稅區(qū)部分從事黃金(1389.60,-6.60,-0.47%),、高新電子等高價值產(chǎn)品進出口的外貿(mào)企業(yè)，通過同一貨物在深港之間反復進出的“貨物空轉”方式,，虛構進出口貿(mào)易,。
此前，海關總署新聞發(fā)言人鄭躍聲表示,，一些企業(yè)通過貨物的出口帶來資金流入,，來套取內(nèi)地與香港人民幣利差，海關總署已關注該現(xiàn)象,。國家外匯管理局也于5月初發(fā)布了關于加強外匯資金流入管理有關問題的通知,。
數(shù)據(jù)顯示，今年一季度中國外貿(mào)進出口總值同比增13.4%,，其中出口增18.4%,、進口增8.4%。而同期深圳進出口同比大增80%,，這一現(xiàn)象引來外界諸多猜測,。
深圳一家中型進出口企業(yè)職員告訴證券時報記者，一季度受春節(jié)因素影響,，貿(mào)易規(guī)模通常不大,，今年一季度進出口數(shù)據(jù)的確有些反常，很可能因部分虛假貿(mào)易導致,。
“偽造虛假貿(mào)易對于報關公司來說非常普遍,，有的報關公司向海關申報的數(shù)據(jù)與實際不相符，目的在于騙取國家出口退稅,�,！鄙鲜鲞M出口企業(yè)職員說，“還有一些企業(yè)通過‘香港一日游’等貿(mào)易形式偽造出口以騙取外匯貸款,�,！�
部分銀行當幫兇
事實上，貿(mào)易虛高的“元兇”不僅包括騙取出口退稅的公司,，還包括意圖套取人民幣兩地利率和匯率價差的公司,，銀行在其中扮演著更為隱秘的角色�,！安簧巽y行心知肚明,，甚至‘助紂為虐’�,！睆V東省社會科學綜合開發(fā)研究中心主任黎友煥向記者表示,。
深圳銀監(jiān)局上述《通知》也指出，虛構進出口貿(mào)易的企業(yè)一般以銀行的理財產(chǎn)品作為質押擔保辦理進出口貿(mào)易融資,，利用深港匯差和利差進行套利活動,。這種做法嚴重擾亂了國家宏觀經(jīng)濟秩序，違背了金融服務實體經(jīng)濟的要求,，并帶來一定的風險隱患,。
除了以理財產(chǎn)品作為質押擔保辦理貿(mào)易融資外，據(jù)了解,，深圳地區(qū)大部分銀行均開設“內(nèi)保外貸”業(yè)務,，即境內(nèi)銀行開具保函提供擔保，境外銀行為境內(nèi)企業(yè)在境外的關聯(lián)公司發(fā)放人民幣貸款,。
記者在采訪中發(fā)現(xiàn),，在攬儲壓力大的背景下，部分銀行甚至將內(nèi)保外貸設計為理財計劃,。一家國有大行深圳分行內(nèi)部人士曾向記者透露,，由于內(nèi)保外貸有機會套取境內(nèi)外利差和匯差，通常銀行可以為此類理財產(chǎn)品提供高于存款利率的收益,，此舉還能為銀行帶來可觀的國際業(yè)務結算量,。
銀行需提高警戒線
深圳銀監(jiān)局這則《通知》無疑指向了銀行此類貿(mào)易融資產(chǎn)品�,！锻ㄖ愤�要求“各行要加強客戶準入管理,，嚴格做好各環(huán)節(jié)盡職調(diào)查，充分了解客戶背景及信用狀況,；加強貿(mào)易真實性審查,，嚴格審核合同、報關單,、發(fā)票等單據(jù),，確保貿(mào)易背景真實�,！�
值得注意的是,，《通知》還強調(diào)要“審慎開展理財產(chǎn)品質押辦理進出口表內(nèi)外貿(mào)易融資業(yè)務，嚴控理財業(yè)務與進出口業(yè)務之間的風險傳遞,�,！�
“我們行在貿(mào)易融資這塊業(yè)務量較少，但對這一文件還是很關注,�,！币患夜煞葜沏y行深圳分行公司業(yè)務客戶經(jīng)理告訴記者,，“畢竟深圳這塊的整體業(yè)務需求較大，不知道監(jiān)管方面后續(xù)是否還會有動作,�,！�
另一家國有銀行深圳分行內(nèi)部人士則稱，“今后銀行在做貿(mào)易融資相關業(yè)務時肯定會更加規(guī)范和嚴格,，這對大行來說或許是件好事,。因為此前一些中小銀行為了搶奪客戶，不惜放言降低門檻,，對于客戶的真實貿(mào)易背景審查不仔細,。”