盡管進程緩慢,、但終獲推進,，外資行代銷基金資格申請近日迎來積極消息,。從“沒有受到行政處罰”變更為“沒有受到重大行政處罰”,，證監(jiān)會上周末的一紙公文，讓外資行心中巨石落地,、消除了代銷基金業(yè)務資格申請進程中的一大門檻,。
由于各家外資行遞交相關資格申請時間不一,，此前所受行政處罰情形亦不同,，部分外資行關注的代銷基金資格“首批之爭”目前仍存懸念,。
“未受行政處罰”制約門檻消除
據(jù)本報此前獨家獲悉，外資行代銷基金業(yè)務資格申請前行緩慢,，主要制約門檻為此前相關法規(guī)中有關“最近三年內(nèi)沒有受到行政處罰或刑事處罰”的規(guī)定,。(詳見本報3月12日《外資行代銷基金申請緩慢
未受行政處罰或為制約門檻》)
外資行人士此前向記者爆料：“幾乎所有的外資行或多或少、大大小小都曾受到過行政處罰,，很難滿足這一條件,。”而正因如此,，多家外資行人士此前均期待該條款從“行政處罰或刑事處罰”變更為“重大行政處罰或刑事處罰”,，以方便多數(shù)外資行順利開展相關業(yè)務。
而在證監(jiān)會上周末發(fā)布的修改后《證券投資基金銷售管理辦法》中,，記者查閱發(fā)現(xiàn)相關條款已然變更為“最近三年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰”,。
“我們對此期待已久�,！币患彝赓Y行人士昨日告訴記者,，相關條款的調(diào)整，能夠促使更多具有專業(yè)理財產(chǎn)品銷售和客戶服務能力的機構(gòu)進入這一領域,，對于豐富市場參與主體,、滿足投資者不同理財需求等都有正面意義。
數(shù)據(jù)顯示,，截至目前,，基金銷售機構(gòu)涵蓋了商業(yè)銀行、證券公司,、證券投資咨詢機構(gòu)和獨立銷售機構(gòu)等四類型機構(gòu),，已有190家機構(gòu)獲得基金銷售業(yè)務資格�,！蹲C券投資基金銷售管理辦法》自實施以來,，證券投資咨詢機構(gòu)參與基金銷售業(yè)務的數(shù)量從原先的1家增加到了6家，獨立基金銷售機構(gòu)則從無發(fā)展到了現(xiàn)在的19家,。新的基金銷售機構(gòu)類型的出現(xiàn),，帶來了新的基金銷售業(yè)務模式和理念，促進了基金銷售機構(gòu)間的差異化競爭,，為行業(yè)的發(fā)展增添了活力,。
“首批之爭”仍有懸念
迄今為止，渣打銀行[微博](中國),、大華銀行(中國),、花旗銀行(中國)、東亞銀行(中國)以及恒生銀行(中國)等5家在華外資法人銀行的基金銷售牌照申請均獲證監(jiān)系統(tǒng)受理,。而據(jù)記者此前了解,，部分外資行對于能夠成為“首批”獲得基金代銷資格的外資行意愿強烈。
記者昨日獲得的上海證監(jiān)局對于外資行基金代銷資格受理及審核進度的最新情況顯示，目前渣打已進入審查階段的第一次意見反饋階段,，而大華,、花旗、東亞,、恒生等四家銀行仍在受理階段的通知補正階段,。
然而，根據(jù)記者從市場上了解,，盡管外資行遞交申請時間不一,，但外資行獲得代銷基金資格的“首批之爭”仍有懸念。
“各家外資行受到過的行政處罰不同,，這次證監(jiān)會規(guī)定得又比較詳細,，所以對每家銀行的影響肯定會不同�,！庇型赓Y行人士稱,。
據(jù)了解，監(jiān)管層此次對于“重大”行政處罰的評判標準予以了明確和細化,。具體包括：首先,，依據(jù)做出處罰部門的區(qū)分評判標準來執(zhí)行；其次,，若做出處罰部門無明確標準對其性質(zhì)進行區(qū)分的,，由申請主體提請相關部門作出書面說明；最后,，若做出處罰部門既無明確標準又不做出書面說明的,，則可由律師依據(jù)相關法律原則出具法律意見，就申請主體所受處罰是否屬于“重大”處罰做出判斷說明,。
此外,，“除了申請速度快之外，銀行自身的籌備工作也相當重要,�,！蹦臣掖笮屯赓Y行人士稱。據(jù)悉,，除滿足風控,、財務良好等條件外，外資行還需要有相應的技術設施,，且需要與基金公司,、中登公司等的技術系統(tǒng)完成符合規(guī)定標準的聯(lián)網(wǎng)測試。
上述大型外資行人士還表示,，銀行還要設立專門負責基金銷售業(yè)務的部門,，其中超過該部門員工數(shù)二分之一的員工需要取得基金從業(yè)資格,，尤其是要求外資行取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。