當前基金投資面臨從傳統(tǒng)公募產(chǎn)品投資向全面資產(chǎn)管理轉(zhuǎn)型，基金銷售也面臨從交易通道式的產(chǎn)品銷售向以客戶為中心,、多產(chǎn)品理財配置的投資顧問模式轉(zhuǎn)型,。
“作為基金行業(yè)的兩架馬車,，基金投資和基金銷售都面臨重要轉(zhuǎn)型�,！弊C監(jiān)會基金部處長李瑩18日在北京表示,，當前基金投資面臨從傳統(tǒng)公募產(chǎn)品投資向全面資產(chǎn)管理轉(zhuǎn)型，基金銷售也面臨從交易通道式的產(chǎn)品銷售向以客戶為中心,、多產(chǎn)品理財配置的投資顧問模式轉(zhuǎn)型,。
李瑩是在參加昨日由和訊網(wǎng)主辦的基金高峰論壇上做出上述表述的。她認為,，基金行業(yè)經(jīng)過10年的發(fā)展,，基金投資人仍以散戶為主，市場買方力量過于薄弱,。為促進市場的均衡發(fā)展,，基金銷售需要從基金管理人的代理人這一賣方角色，向基金投資人的投資顧問這一買方角色進行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,，這一變化也是市場分工逐步專業(yè)化,、直接融資體系產(chǎn)業(yè)鏈不斷延伸的必然需求。
今年6月,，證監(jiān)會主席郭樹清在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立大會上指出,，我們需要一個強大的財富管理行業(yè)，而國內(nèi)外經(jīng)驗表明,，專業(yè)的財富管理能夠以市場化的方式把社會資本集中起來,，在實體經(jīng)濟不同領(lǐng)域和企業(yè)發(fā)展的不同階段進行資本的優(yōu)化配置，從而把資源引導(dǎo)到國民經(jīng)濟最需要和最有競爭力的環(huán)節(jié),。
談到基金行業(yè)向財富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型,，李瑩表示,，負責資源優(yōu)化配置的基金投資業(yè)務(wù)面臨從傳統(tǒng)公募基金產(chǎn)品投資向全面資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,，負責集中社會資本的基金銷售業(yè)務(wù)就面臨從產(chǎn)品通道向以投資人為中心的多產(chǎn)品理財配置的投資顧問業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。隨著基金產(chǎn)品審核通道制的取消和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全面放開,，都將使普通投資人更需要依賴專業(yè)投資顧問,，為其量身訂做理財解決方案。
在這方面,，李瑩認為基金轉(zhuǎn)型面臨兩個有利的條件：一是基金法的修訂為行業(yè)的轉(zhuǎn)型創(chuàng)造了法律條件,，有望為基金銷售機構(gòu)向以投資人為重要的買方市場轉(zhuǎn)型；二是電子商務(wù)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展為整個行業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造了技術(shù)條件,。
此外,，針對日益龐大的基金代銷機構(gòu),，李瑩還指出，各類基金銷售機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)的時應(yīng)堅持以投資人合法權(quán)益為中心,，堅持銷售適應(yīng)性原則,，加強投資人資金安全保障和銷售風險防控，監(jiān)管層也將以保護投資人權(quán)益為核心加強監(jiān)管,，建立以防止非法銷售和銷售誤導(dǎo)為重點的投資者保護體系,。