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據(jù)來自上海銀監(jiān)局的信息,，近期上海部分中外資銀行發(fā)現(xiàn)有不法分子存在以辦理信用卡為名詐騙客戶資金的情況,。上海銀監(jiān)局提醒公眾注意甄別,，小心上當(dāng)受騙,。
一是假冒銀行騙取客戶手續(xù)費(fèi),。2011年9月上海一家銀行接到客戶反映,，一家不明網(wǎng)站稱可以申請?jiān)撔行庞每�,，該網(wǎng)站同時(shí)還有多家銀行的信用卡可供申請,，申請前需在網(wǎng)上支付200元工本費(fèi),，信用卡辦出后再按額度收取2%手續(xù)費(fèi),。但在客戶支付相關(guān)費(fèi)用后，銀行系統(tǒng)里并沒有受理該客戶申辦信用卡的相關(guān)信息,。
另一種情況是假冒銀行騙取客戶保證金,。上海某外資銀行陸續(xù)發(fā)現(xiàn)有不法分子以辦理該銀行白金卡(或白金用戶)個(gè)人貸款為名進(jìn)行詐騙。不法分子通過推薦所謂該外資銀行的“白金卡(或白金用戶)個(gè)人貸款”業(yè)務(wù),，要求申請人在另外一家銀行開立銀行卡,，并存入一定金額，以證明其具有申請?jiān)摴P“貸款”的償還能力,。當(dāng)事人開卡后,，即被要求撥打某境外電話辦理所謂的貸款申請，通過騙取當(dāng)事人輸入銀行卡卡號,、密碼和身份證號碼將賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)走,。
上海銀監(jiān)局提醒，上述作案手段都有以下四類特征：一是以虛構(gòu)辦理信用卡業(yè)務(wù)作為犯罪的前置手段,，二是在辦理過程均非通過銀行臨柜等正當(dāng)途經(jīng),，三是以電訊工具為主要犯罪手段，四是利用受害人損失金額小,，不愿意報(bào)案的心理特點(diǎn),，積少成多,，多地域、多批次進(jìn)行詐騙,。
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