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近日,，在中國銀行業(yè)協會組織的“穩(wěn)增長 保民生 銀行業(yè)支持經濟高質量發(fā)展”調研活動中,，《經濟參考報》記者了解到，近年來,，興業(yè)銀行緊跟國家支持民營企業(yè)發(fā)展壯大的政策導向,，傳承弘揚“晉江經驗”,，將解決民營企業(yè)融資痛點、難點,，與自身特色優(yōu)勢,、金融創(chuàng)新相結合，為民營經濟高質量發(fā)展廣引金融活水,。
截至2023年9月末,，興業(yè)銀行民營企業(yè)貸款余額超1.2萬億元，近三年增長超4000億元,，增長率超50%,；民營企業(yè)貸款戶數超5萬戶，近三年增長超2萬戶,，增長率超70%,；民營企業(yè)不良貸款率1.84%，較2018年末下降2.96個百分點,；民營企業(yè)貸款投向持續(xù)優(yōu)化,，制造業(yè)和批發(fā)零售行業(yè)投向占比超過60%。
支持民營企業(yè)在新賽道大顯身手
坐落于成都高新區(qū)的通威股份,，是深耕綠色農業(yè)、綠色新能源的大型民營科技型上市公司,。2004年,，通威股份開始與興業(yè)銀行成都分行開展系列合作，開啟了雙方長達近20年的相伴成長之路,。
2018年5月31日,，國家三部委聯合印發(fā)《關于2018年光伏發(fā)電有關事項的通知》（“531新政”），政策出臺后,，光伏制造行業(yè)各環(huán)節(jié)產品價格產生波動,。
作為綠色金融領先者，興業(yè)銀行敏銳意識到推動綠色發(fā)展,、積極發(fā)展新能源是大勢所趨,，發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢，保持對其一如既往的支持,，幫助通威股份在行業(yè)洗牌中站穩(wěn)腳跟,，行穩(wěn)致遠。
隨著雙方合作的全面深化,，截至2023年三季度末,，興業(yè)銀行給予通威股份授信敞口額度200億元，服務通威集團近60個經營主體,。在興業(yè)銀行相關配套金融服務的相伴成長下,，通威股份整體實力顯著增強，成為中國乃至全球光伏龍頭企業(yè)，并于2023年入選《財富》世界500強,。興業(yè)銀行也成為通威合作進度最快,、關系最緊密、業(yè)務品種最齊全,、覆蓋面最廣的重要戰(zhàn)略合作銀行之一,。
“今年為解決我們在光伏電池片、組件制造端以及光伏發(fā)電等領域的經營流動資金需求,，興業(yè)銀行為我們成功發(fā)行3億元低成本的綠色科創(chuàng)超短期融資券,，進一步有效地降低了我們的融資成本?！蓖ㄍ煞葚攧湛偙O(jiān)周斌告訴《經濟參考報》記者,。據了解，該筆票據既是2023年以來全國首單民營企業(yè)綠色科創(chuàng)票據,，也是四川省首單綠色科創(chuàng)票據,。
在科倫藥業(yè)新都基地，一條現代輸液產品自動生產線正在有條不紊運轉,，在這里生產的藥品將被運送到全國范圍各個醫(yī)院,。基地的負責人向記者介紹道,，企業(yè)在全面產業(yè)升級的過程中,，得到了興業(yè)銀行的大力支持。
成立于1996年的科倫藥業(yè)于2010年成功上市,。上市以后,，公司啟動了百億產業(yè)投資計劃，獲批組建全國唯一的“生物靶向藥國家工程研究中心”,，并在腫瘤,、細菌感染、腸外營養(yǎng)等多個領域啟動了400余項重大藥物的研制,，研發(fā)投入大幅增長,，公司經營性現金流難以滿足需求。
企業(yè)的需求就是興業(yè)銀行“靶向”服務的目標,。興業(yè)銀行依托該行創(chuàng)新推出的“技術流”授信評價體系,，根據科技企業(yè)屬性，通過知識產權,、科創(chuàng)水平,、獲得獎補、產學研等多維度考察企業(yè),，將技術“軟實力”轉化為融資“硬通貨”,，為企業(yè)快速投放2億元流動資金貸款,，極大緩解了企業(yè)經營現金流壓力。
今年1月,，科倫藥業(yè)子公司科倫博泰在進行B輪股權融資,、引進外方股東時，因企業(yè)第一次涉及跨境投資,，模式和流程較為陌生,，興業(yè)銀行成都分行第一時間為企業(yè)提供從外管局備案到外幣資金增值避險一攬子服務方案，最終成功備案,，確保了境外股權投資款順利到賬,。
厚植民營企業(yè)高質量發(fā)展“沃土”
園區(qū)是現代化產業(yè)體系建設的重要載體，也是民營企業(yè)的主要聚集地,。走進成都天府國際生物城,，園區(qū)內聚集了多家民營生物制藥企業(yè)，這里正致力于打造世界級生物醫(yī)藥中心與智造之都,。近年來,，興業(yè)銀行積極布局園區(qū)金融新賽道，作為天府國際生物城運營方成都生物城集團的重點合作銀行,，成都分行積極服務園區(qū)建設和區(qū)內民營企業(yè)發(fā)展,。
“園區(qū)的一部分企業(yè)是屬于成長期的生物醫(yī)藥民營企業(yè)，這類科技研發(fā)型的企業(yè),，尚未產生規(guī)?；洜I性現金流，僅能依靠股權融資,，授信手段較為單一。近期我們與成都生物城集團合作創(chuàng)設以園區(qū)品牌命名的 ‘BIO產業(yè)貸’系列專屬貸款,，受到了園區(qū)企業(yè)的歡迎,。”興業(yè)銀行成都分行副行長黃飛介紹,。
據了解,，“BIO產業(yè)貸”主要面向成長期生物醫(yī)藥企業(yè)，主要考量企業(yè)創(chuàng)始人團隊,、知識產權,、研發(fā)投入、科創(chuàng)賽事成果等維度,，實現為無現金流科技型企業(yè)進行標準化流程授信,，并已實現線上線下雙渠道申請，顯著提高了園區(qū)內民營科技型企業(yè)融資可得性與效率,。截至2023年6月末,，興業(yè)銀行成都分行已先后為對園區(qū)內6家企業(yè)發(fā)放“BIO產業(yè)貸”,，實現對園區(qū)內民營企業(yè)的批量支持。
建立長效機制促進民營企業(yè)發(fā)展
與通威股份,、科倫集團等企業(yè)的合作案例,，只是興業(yè)銀行發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢，拓寬民營企業(yè)融資渠道,，支持民營企業(yè)做大做強的縮影,。據統(tǒng)計，近年來興業(yè)銀行先后支持寧德時代,、中偉新能源,、晶科電力等企業(yè)發(fā)行民營企業(yè)綠色債務融資工具超60億元；支持中興通訊,、三一集團等10家高新技術企業(yè)發(fā)行民營企業(yè)科創(chuàng)票據超80億元,；通過創(chuàng)新民營企業(yè)發(fā)債增信措施，創(chuàng)設信用風險緩釋工具（CRMW）,，提升民營企業(yè)發(fā)債便利度,。2023年6月，興業(yè)銀行與德意志銀行聯合承銷三生制藥中期票據,，成為市場首單配售CRMW并開通債券通的民營企業(yè)熊貓債,。數據顯示，2022年,，興業(yè)銀行承銷民企債務融資工具257.80億元,，位居全市場前列。
促進民營企業(yè)發(fā)展不僅要營造良好的軟環(huán)境,，更要建立長效機制,。據興業(yè)銀行總行普惠金融部/鄉(xiāng)村振興部總經理助理鄭凱恒介紹，目前興業(yè)銀行已在總分行成立由行長任組長,，多部門共同參與的民營企業(yè)金融服務領導小組,，統(tǒng)籌各方資源力量，持續(xù)提升民營企業(yè)金融服務水平,。
為激發(fā)服務民營企業(yè)內生動力,，興業(yè)銀行還專門設置民營企業(yè)信貸增長考核指標，進一步加大對民營企業(yè)信貸支持考核力度,，同時持續(xù)完善盡職免責制度,，提高不良容忍度，進一步激發(fā)基層服務民營企業(yè)的主動性,、積極性,。
今年，興業(yè)銀行出臺了《興業(yè)銀行支持民營經濟發(fā)展壯大行動方案》,，制定了28條措施,，以金融新動能進一步激發(fā)民營經濟發(fā)展新活力,。下階段，該行將進一步優(yōu)化服務民營企業(yè)體制機制,，創(chuàng)新服務模式,，切實推動服務民營企業(yè)各項政策措施落地，全力支持民營經濟發(fā)展壯大,。
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