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　　近年來,，隨著銀行匯兌業(yè)務(wù)管理不斷優(yōu)化,，以網(wǎng)絡(luò)游戲金幣,、裝備等虛擬商品為代表的非銀通道洗兌資金現(xiàn)象日趨嚴(yán)重。多方表示,，建議將游戲行業(yè)納入反洗錢監(jiān)管,，加強(qiáng)對游戲行業(yè)中高頻、大額交易游戲虛擬商品,、網(wǎng)站的監(jiān)管巡查,，防止其成為資金非法外流的渠道。

　　警方繳獲的非法換匯團(tuán)伙作案工具,。（受訪者供圖）

　　警方抓獲非法換匯團(tuán)伙現(xiàn)場,。（受訪者供圖）

　　10萬人兌匯　一犯罪團(tuán)伙非法換匯超百億

　　近期，上海公安經(jīng)偵部門成功搗毀一個盤踞在上海,、安徽,、廣東等地，利用游戲幣作為媒介,，進(jìn)行境內(nèi)外資金非法匯兌的犯罪團(tuán)伙,，累計涉案金額140億元人民幣。

　　經(jīng)查,，該犯罪團(tuán)伙自2017年起以多個境內(nèi)境外公司為掩護(hù),，在境外架設(shè)4個網(wǎng)站，通過關(guān)聯(lián)游戲金幣回收與代充值業(yè)務(wù),，在境內(nèi)外構(gòu)建資金池平衡條件,，開展資金非法跨境結(jié)算。

　　“犯罪分子招攬了數(shù)名境內(nèi)游戲點(diǎn)卡經(jīng)銷商,，利用網(wǎng)絡(luò)游戲金幣為橋梁平衡境內(nèi)外資金池,，形成了包括管理組、銷售組,、點(diǎn)卡組,、收貨組等多環(huán)節(jié)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。人民幣資金來源于千余名外籍人員的賬戶,，為10萬余名客戶進(jìn)行本外幣兌換,?！背修k案件的上海市公安局寶山分局經(jīng)偵支隊民警童牧告訴記者，進(jìn)行匯兌的人中還偵查到一境外電詐團(tuán)伙,，匯兌的資金達(dá)百萬元,。

　　此外，游戲點(diǎn)卡也成為犯罪分子大肆非法換匯的工具,。2021年,，上海公安經(jīng)偵部門偵破了上海市首例以銷售游戲點(diǎn)卡為名，從事資金匯兌的“地下錢莊”案件,。犯罪團(tuán)伙通過上述手法，6年間非法換匯金額達(dá)250億元人民幣,。

　　上海市公安局經(jīng)偵總隊一支隊民警蔡起賢透露：“境外匯兌客戶將外幣轉(zhuǎn)入客服指定的境外游戲點(diǎn)卡經(jīng)銷商賬戶,。犯罪團(tuán)伙從境外經(jīng)銷商獲取游戲點(diǎn)卡和密碼后，將上述點(diǎn)卡出售給境內(nèi)的游戲點(diǎn)卡經(jīng)銷商,，進(jìn)而變現(xiàn)為人民幣,，并在扣除5%至10%不等的手續(xù)費(fèi)后，再將剩余資金轉(zhuǎn)入境外匯兌客戶指定的國內(nèi)賬戶,?！?/p>

　　早在2021年，上海市人民檢察院就曾發(fā)布信息,，2020年,，全市檢察機(jī)關(guān)共受理審查起訴金融犯罪案件1776件3361人。其中,，虛擬幣,、游戲幣等成為新型洗錢載體。在不少非法集資或金融詐騙案件中,，虛擬幣,、游戲幣的加入使得資金蹤跡難覓，跨境資金下落不明,。

　　境外游戲虛擬商品非法匯兌暴增

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，國內(nèi)部分三方交易平臺上存在大量境外游戲的游戲幣、點(diǎn)卡,、裝備,、賬號的現(xiàn)金交易。

　　在應(yīng)用商店可下載到的多個游戲虛擬商品交易的三方平臺App中,，出現(xiàn)大量境外游戲賬號,、點(diǎn)卡、游戲裝備買賣的相關(guān)服務(wù),，有的虛擬商品的售賣價高達(dá)80萬元每件,。

　　記者通過百度搜索,，找到了一個名為“游戲幣比價器”的交易網(wǎng)站，該網(wǎng)站提供超過200款境外大型游戲的三方游戲幣交易,。頁面顯示有大量第三方買家在此收購,。網(wǎng)站還通過向賣家收取保證金為買方提供擔(dān)保服務(wù)。該網(wǎng)站上還能顯示不同境外游戲幣交易量,、交易價,、庫存量，范圍細(xì)化到各游戲的各個服務(wù)器,。

　　記者隨機(jī)查詢了一款名為《新世界》的境外游戲的交易量,，僅一個服務(wù)器的游戲幣現(xiàn)金交易量就超過150億元。

　　“相對傳統(tǒng)錢莊以轉(zhuǎn)口貿(mào)易,、資金拆借,、夾帶跨境的犯罪模式不同，用網(wǎng)絡(luò)游戲物品跨境交易來實(shí)現(xiàn)資金的非法匯兌呈爆發(fā)式增長,，其深層原因是網(wǎng)絡(luò)游戲幣全球通用和特定的價值屬性等特征,。”童牧說,。

　　業(yè)內(nèi)人士透露：“這些犯罪分子往往將服務(wù)器設(shè)在境外,。境外游戲幣交易三方平臺五花八門、游戲數(shù)量眾多,、境外監(jiān)管也不夠嚴(yán)格,。”

　　多位法律界人士表示,，現(xiàn)實(shí)中專門從事非法換匯的犯罪分子所承擔(dān)的法律風(fēng)險與非法收益往往不成正比：“該類犯罪多以非法經(jīng)營罪論處,，該罪名情節(jié)嚴(yán)重一般處五年有期徒刑或者拘役”。

　　多方建議探索游戲行業(yè)反洗錢監(jiān)管

　　多方建議,，將網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬商品交易納入金融監(jiān)管范疇,，完善對網(wǎng)絡(luò)游戲行業(yè)反洗錢監(jiān)管法規(guī)和執(zhí)行措施，加強(qiáng)相關(guān)法律適用研究,，防止其泛濫對我國貨幣和金融市場帶來負(fù)面影響,。

　　某商業(yè)銀行地方分行相關(guān)負(fù)責(zé)人建議，可將國內(nèi)網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營企業(yè),、網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬貨幣發(fā)行交易服務(wù)企業(yè)等作為反洗錢義務(wù)主體,，采取預(yù)防和監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度,、客戶身份資料和交易記錄保存制度,、大額交易和可疑交易報告制度，依法履行反洗錢義務(wù),。

　　“在客戶身份識別制度上,，網(wǎng)絡(luò)游戲用戶以有效身份證件進(jìn)行實(shí)名注冊后,，若綁定銀行賬戶，應(yīng)與用戶注冊信息相一致,。特別是在發(fā)生異常大額交易或可疑交易時,，網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營企業(yè)、網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬貨幣發(fā)行交易服務(wù)企業(yè)等應(yīng)當(dāng)采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施,，有權(quán)要求用戶進(jìn)一步提供客戶身份證明資料,，根據(jù)風(fēng)險情形采取終止交易服務(wù)等措施?！彼f,。

　　上海市公安局經(jīng)偵總隊相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，建議積極推動檢,、法,、行政機(jī)關(guān)、行業(yè)形成預(yù)警和打擊合力,，形成對網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬商品犯罪認(rèn)定以及法律適用共識,。

　　“執(zhí)法部門可與人行,、外匯管理部門等行政監(jiān)管部門形成聯(lián)動,，指導(dǎo)商業(yè)銀行、三方機(jī)構(gòu)等完善相關(guān)風(fēng)控體系,，從刑事打擊,、行政監(jiān)管、行業(yè)自律三個層面共同發(fā)力,，形成對利用游戲代幣從事非法匯兌行為的高壓態(tài)勢,。”他說,。