除了集資和銀行貸款,，正菱集團(tuán)借款名單上還包括信托公司,。記者調(diào)查了解,，2013年3月份,，華融信托曾先后發(fā)起兩款集合資金信托，募資分別為2.241億元,、4590萬(wàn),，合計(jì)2.7億元，最長(zhǎng)到期日為2015年一季度,。
27日晚,，柳州市公安局通報(bào)稱，經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)在工作中發(fā)現(xiàn)柳州正菱集團(tuán)有限公司(下稱“正菱集團(tuán)”)涉嫌非法吸收公眾存款犯罪,，經(jīng)初查,，2014年4月依法對(duì)該公司立案?jìng)刹椤Ｍ▓?bào)同時(shí)請(qǐng)與正菱集團(tuán)(含下屬子公司,、公司高管)有集資關(guān)系的單位和個(gè)人進(jìn)行登記,。
正菱集團(tuán)為廣西柳州頗具知名度的民營(yíng)企業(yè)，曾多次入選廣西百?gòu)?qiáng)企業(yè),。工商資料顯示,，該集團(tuán)成立于2003年，注冊(cè)資本6000萬(wàn)元,，主營(yíng)機(jī)械制造,、建筑材料等,。
記者從知情人士處獨(dú)家獲悉，在柳州公安通報(bào)前,，廣西銀監(jiān)局已在摸底當(dāng)?shù)劂y行對(duì)正菱集團(tuán)的信貸情況,。當(dāng)?shù)囟嗉毅y行此前內(nèi)部發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)通知，對(duì)正菱集團(tuán)及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信情況進(jìn)行排查,，相關(guān)數(shù)據(jù)已匯總至廣西銀監(jiān)局,。
“正菱集團(tuán)主要貸款行包括桂林銀行等本地銀行，也包括幾家國(guó)有大行,�,！痹撊耸糠Q。
除了集資和銀行貸款,，正菱集團(tuán)借款名單上還包括信托公司,。記者調(diào)查了解，2013年3月份,，華融信托曾先后發(fā)起兩款集合資金信托,，募資分別為2.241億元、4590萬(wàn),，合計(jì)2.7億元，最長(zhǎng)到期日為2015年一季度,。
涉嫌巨額非法集資
廖榮納,，正菱集團(tuán)董事局主席、實(shí)際控制人,，生于上世紀(jì)50年代,，其創(chuàng)業(yè)路徑在國(guó)內(nèi)民營(yíng)企業(yè)主中頗具代表性。
據(jù)經(jīng)濟(jì)參考報(bào)報(bào)道,，1980年代,，工業(yè)品緊缺，廖榮納做運(yùn)輸打通了廣西和江浙的貨物運(yùn)輸聯(lián)系,，成立“賀縣客貨汽車運(yùn)輸隊(duì)”,，1982年，又成立柳南區(qū)汽車配件公司,，由此賺到了第一桶金,。
整個(gè)1990年代，廖榮納開(kāi)啟國(guó)企大收購(gòu)行動(dòng),，首先參與義烏,、嘉興等沿海地區(qū)的國(guó)企改制，收購(gòu)板簧廠,、農(nóng)用車廠等國(guó)企,。而后又參與廣西的國(guó)企改制,，相繼收購(gòu)原柳州市柴油機(jī)配件廠、柳州市罐頭食品廠,、原廣西第一機(jī)床廠,、第二機(jī)床廠、鹿寨縣水泥廠等,。
2003年,，正菱集團(tuán)正式掛牌成立，以汽車,、挖掘機(jī),、裝載機(jī)、發(fā)動(dòng)機(jī),、機(jī)床等整機(jī)及零部體制造為主體,，當(dāng)年入選“中國(guó)500強(qiáng)民營(yíng)企業(yè)”。
記者獲悉,，2003年后,，正菱集團(tuán)的業(yè)務(wù)重點(diǎn)開(kāi)始部分轉(zhuǎn)移到資本經(jīng)營(yíng)和房地產(chǎn)領(lǐng)域，此間廖榮納開(kāi)始通過(guò)民間借貸形式,，供給巨額的地產(chǎn)項(xiàng)目投資和金融投資,。
2005年，正菱集團(tuán)注資兩億元成立柳州正菱擔(dān)保有限公司(下稱“正菱擔(dān)�,！�),，彼時(shí)為廣西最早一批的擔(dān)保公司。不過(guò)柳州當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)絡(luò)社區(qū)用戶反映,，正菱擔(dān)保后來(lái)成為了主要的吸存平臺(tái)之一,。
此后，正菱集團(tuán)又相繼成立和參股了柳州南方典當(dāng)有限責(zé)任公司,、賀州廣泰擔(dān)保有限公司,、賀州市鴻運(yùn)小額貸款公司、柳州市柳南區(qū)運(yùn)通小額貸款公司,、柳江縣柳銀村鎮(zhèn)銀行,。2008年更是參股桂林銀行，成為該行前五大股東,，廖榮納也借此成為桂林銀行董事,。
除了接連的金融投資，正菱集團(tuán)今年也大肆上馬了多個(gè)地產(chǎn)項(xiàng)目,，其中包括正菱大廈,、正菱合浦工業(yè)園項(xiàng)目、正菱官塘工業(yè)園,、賀州正菱大酒店,、柳州市正菱商業(yè)文化廣場(chǎng),，項(xiàng)目均位于柳州市和賀州市核心區(qū)域，投資金額巨大,。
“正菱集團(tuán)在制造裝備,、工程機(jī)械等領(lǐng)域經(jīng)營(yíng)并不差，到目前仍有不少優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),；但據(jù)銀行摸底情況,，其后期民間借貸數(shù)額巨大，拖垮了整個(gè)企業(yè),�,！惫鹆帚y行一位人士對(duì)記者稱。
據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道,，正菱集團(tuán)民間借貸的一個(gè)平臺(tái)是正菱擔(dān)保,，吸納的資金主要來(lái)自于個(gè)人，途徑是通過(guò)親戚,、朋友,、同事互相介紹；此外,，正菱集團(tuán)還通過(guò)公司高管,，以及廖榮納擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)的大小商會(huì)融資。
與此同時(shí),，正菱集團(tuán)的主業(yè)卻在凋敝,。記者最新獲悉，其旗下柳州正菱重型數(shù)控機(jī)床有限公司等原來(lái)在各自領(lǐng)域小有名氣,，合作單位包括廣西桂東電力等大企業(yè)，但近期因?yàn)槲茨苈男泻贤x務(wù),，后者已將正菱集團(tuán)訴諸公堂,。
資產(chǎn)遭多方凍結(jié)
事實(shí)上，2014年初,，柳州當(dāng)?shù)鼐褪髁螛s納跑路消息,，并引起了債權(quán)機(jī)構(gòu)各方的注意。據(jù)了解,，今年早些時(shí)候,，廣西銀監(jiān)局就對(duì)當(dāng)?shù)劂y行發(fā)出了正菱集團(tuán)及控股企業(yè)的預(yù)警；相應(yīng)貸款銀行則陸續(xù)對(duì)各自貸款相關(guān)抵押物情況,、是否資產(chǎn)被查封等情況進(jìn)行了摸底,。
“在此次公安通報(bào)之前，我們已經(jīng)通過(guò)法院對(duì)正菱集團(tuán)進(jìn)行了訴訟和資產(chǎn)保全,，因此前貸款均為抵押貸款,，目前來(lái)看不存在太大風(fēng)險(xiǎn),。”上述桂林銀行人士稱,，按照償還順序,，民間資金并不影響銀行債權(quán)率先清償。
除了桂林銀行等當(dāng)?shù)劂y行,，一些國(guó)有銀行也介入了正菱集團(tuán)業(yè)務(wù),。例如，正菱集團(tuán)曾在交通銀行辦理過(guò)數(shù)筆貸款,。
信托公司介入則較晚,，如上文所述，華融信托2013年3月份連續(xù)發(fā)行了“華融·柳州正菱集團(tuán)信托貸款集合資金信托計(jì)劃（查詢信托產(chǎn)品）”兩期,，為正菱集團(tuán)募資高達(dá)2.7億元,。
記者獲取的上述信托計(jì)劃推介書顯示，該信托資金用于正菱集團(tuán)采購(gòu)原材料和基礎(chǔ)配件,，由正菱集團(tuán)市中心土地使用權(quán)和子公司股權(quán)作為抵質(zhì)押,，還款來(lái)源為正菱集團(tuán)經(jīng)營(yíng)收入。該信托期限最長(zhǎng)為24個(gè)月,，滿12個(gè)月可以提前終止,，目前仍處于存續(xù)期。
此外,，記者還從賀州市法院獲悉,，正菱集團(tuán)持有的，由中信銀行南寧分行,、交通銀行廣西分行開(kāi)立的2億多元的銀行承兌匯票,，也已經(jīng)被債權(quán)人申請(qǐng)凍結(jié)。
