昨日,，證監(jiān)會(huì)組織召開證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)全國(guó)兩會(huì)代表委員首場(chǎng)新聞發(fā)布會(huì),。全國(guó)人大代表、證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部巡視員歐陽昌瓊接受記者采訪表示,，市場(chǎng)關(guān)注的“萬二”傭金合法合規(guī)性問題,，可以從是否違反法律法規(guī),、是否侵害投資者權(quán)益、是否破壞行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境,、是否存在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患四個(gè)方面進(jìn)行判斷,。而對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融這一新生業(yè)態(tài)的監(jiān)管，要有開放,、包容的心態(tài),，有基本的監(jiān)管規(guī)則、創(chuàng)新的監(jiān)管理念,，不能缺位,，也不能越位、錯(cuò)位,。
萬二傭金是否合規(guī)有標(biāo)準(zhǔn)
國(guó)金證券萬二傭金費(fèi)率及傭金寶的合法合規(guī)性近期引發(fā)市場(chǎng)熱議,。對(duì)此，歐陽昌瓊表示,，傭金由券商與客戶之間在平等,、互利、自愿,、誠(chéng)信的基礎(chǔ)上自行約定收取,，由市場(chǎng)供求決定。同時(shí),，券商向客戶收取交易費(fèi)用,，須符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定。
目前,，對(duì)傭金費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明文規(guī)定的,，為2002年證監(jiān)會(huì)與原國(guó)家計(jì)委、國(guó)稅總局聯(lián)合發(fā)布的“關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知”,，其中明確,，股票、基金交易傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度,，券商向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的3%,。，同時(shí)不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等,。
歐陽昌瓊表示,，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)代收的監(jiān)管費(fèi)率為0.02%,。,，交易所經(jīng)手費(fèi)為0.06%,。，中國(guó)結(jié)算過戶費(fèi)約為0.03%,。,，三項(xiàng)加總的代收最低費(fèi)用比例約在0.11%。左右,。在此范圍內(nèi)收取傭金,，是符合上述通知規(guī)定的。
“傭金從政府指導(dǎo)價(jià)格向市場(chǎng)化確定費(fèi)率的趨勢(shì)是不言而喻的,，但在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)的過程中,，如何判斷傭金費(fèi)率的合法合規(guī)性可以掌握四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)�,！彼f,，一是是否違反了現(xiàn)有的法律法規(guī);二是是否侵害了投資者的合法權(quán)益;三是是否破壞了整個(gè)行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序，構(gòu)成了壟斷或者傾銷;四是是否存在系統(tǒng)性,、區(qū)域性的金融風(fēng)險(xiǎn)隱患,，如果存在隱患，監(jiān)管部門將“該出手時(shí)就出手”,。
對(duì)于傭金寶的合法合理性,，歐陽昌瓊說，目前監(jiān)管部門已從媒體報(bào)道及公司提供的書面報(bào)告中獲得了有關(guān)信息,，建議有關(guān)部門及行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)此進(jìn)行實(shí)地調(diào)查了解,，再來分析判斷。如果存在違法違規(guī),，要依法處理;如果確屬創(chuàng)新的一種,，要抱著包容的心態(tài)進(jìn)行指導(dǎo)。
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)尚不能直接開展證券業(yè)務(wù)
在談到對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管思路時(shí),，歐陽昌瓊表示,，“促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融的健康發(fā)展”首次寫入政府工作報(bào)告，給這一新興業(yè)務(wù)的發(fā)展吃了“定心丸”,。
“我理解,，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融，首先應(yīng)當(dāng)促進(jìn)發(fā)展,，而非阻礙,、限制發(fā)展，其次應(yīng)當(dāng)促進(jìn)其健康發(fā)展,，而非盲目,、無序發(fā)展,。”
他說,，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù),，還要區(qū)分兩類情況。一類是券商利用現(xiàn)代信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展現(xiàn)有證券業(yè)務(wù),，如網(wǎng)上開戶,、網(wǎng)上委托、網(wǎng)上交易,、手機(jī)移動(dòng)證券,、網(wǎng)上銷售金融產(chǎn)品等，屬于現(xiàn)有證券業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)化,，這部分業(yè)務(wù)只要嚴(yán)格遵守現(xiàn)有法律法規(guī),，監(jiān)管部門都會(huì)予以支持;另一類是在互聯(lián)網(wǎng)活動(dòng)中開展一部分帶有證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的活動(dòng)，比如眾籌融資等,，這類業(yè)務(wù)屬于新生事物,，沒有相應(yīng)的法律法規(guī)予以規(guī)范，還需要在業(yè)務(wù)性質(zhì),、商業(yè)模式,、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)上進(jìn)行甄別，并作出針對(duì)性的制度安排,。
歐陽昌瓊表示,，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管，要有開放,、包容的心態(tài),，有基本的監(jiān)管規(guī)則，不能缺位,，也不能越位,、錯(cuò)位，要用創(chuàng)新的監(jiān)管理念,，進(jìn)行適度監(jiān)管,、協(xié)調(diào)監(jiān)管。
對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)能否直接從事證券業(yè)務(wù)這一問題,，歐陽昌瓊表示,，在現(xiàn)行法律法規(guī)框架內(nèi)，凡符合主體資格條件的企業(yè),，在發(fā)起設(shè)立,、參控股證券公司上沒有法律限制，但按照現(xiàn)行《證券法》,，并不允許互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)直接申請(qǐng)開展證券業(yè)務(wù),。
建議放開券商員工持股和股權(quán)激勵(lì)
歐陽昌瓊還介紹,，今年兩會(huì)期間準(zhǔn)備提交與證券行業(yè)相關(guān)的三份建議：
一是建議允許證券公司施行員工持股和股權(quán)激勵(lì)機(jī)制。目前除現(xiàn)行《證券法》明文規(guī)定禁止證券從業(yè)人員持有和買賣股票,，使上市券商員工持股面臨法律障礙以外,，自然人持股非上市券商并不存在法律障礙，但仍面臨一些部門規(guī)章的政策性限制,，證監(jiān)會(huì)去年開始就已對(duì)此問題進(jìn)行研究,，但要做實(shí)券商員工持股及股權(quán)激勵(lì),，還需相關(guān)部門配合放開持股禁令,。
二是建議外匯管理部門允許證券公司在外匯市場(chǎng)從事外匯產(chǎn)品的自營(yíng)、經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù),。股票,、債券、期貨,、外匯等金融產(chǎn)品在境外市場(chǎng)均為券商業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的產(chǎn)品,，但由于我國(guó)在外匯管制方面的規(guī)定，券商在外匯市場(chǎng)上的相關(guān)業(yè)務(wù)尚不能展開,。
三是建議通過金融工具創(chuàng)新,，推動(dòng)保障性住房的建設(shè)。尤其建議通過券商運(yùn)用Reits這一新型金融工具為保障房建設(shè)籌措長(zhǎng)期,、市場(chǎng)化運(yùn)作的資金,。
此外，針對(duì)證監(jiān)會(huì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)調(diào)整后如何實(shí)現(xiàn)大機(jī)構(gòu)監(jiān)管,，以及券商新設(shè)重啟工作安排的問題,，歐陽昌瓊回應(yīng)，金融行業(yè)大資管的格局正在形成,，今后要適應(yīng)金融機(jī)構(gòu)綜合經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì),，順應(yīng)以簡(jiǎn)政放權(quán)為核心的審批制度改革，整合,、統(tǒng)一相同業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)定,。同時(shí)，證監(jiān)會(huì)正在對(duì)建立券商業(yè)務(wù)牌照管理體系的具體辦法進(jìn)行研究,，還需要在這一思路下制定,、修訂有關(guān)規(guī)則。