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北京銀行高管涉內(nèi)幕交易 信披制度漏洞凸顯
2014-02-20   作者:  來源:第一財經(jīng)日報
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  北京銀行昨日午盤后上演火箭式封漲停,,同一天跟風(fēng)漲停的還有年后累計漲幅已達(dá)42.94%的中信銀行,,兩家銀行流大象起舞并非毫無依據(jù),。昨日早間,,北京銀行正式與北京小米科技有限責(zé)任公司(下稱“小米公司”)簽署合作協(xié)議,內(nèi)容涉及移動支付,、便捷信貸,、產(chǎn)品定制,、渠道拓展等多個方面,。

  原本是美事一樁,,卻因為公告與消息發(fā)布時間的不一致,,引發(fā)了外界對其信披制度漏洞的質(zhì)疑:《第一財經(jīng)日報》記者昨日午間就收到了北京銀行關(guān)于本次協(xié)議簽訂的新聞通稿,但相同的內(nèi)容卻在昨日晚間才由公司公告,。

  風(fēng)波不止于此,。就在此前的18日,北京銀行公告稱,,該行主管金融市場部的副行長趙瑞安17日買入本行股票3萬股,,耗資22.14萬元,這樣的“巧合”引發(fā)市場對于趙瑞安涉嫌內(nèi)幕交易的質(zhì)疑,。

  北京銀行相關(guān)人士昨日晚間對本報回應(yīng)稱,,高管增持有著嚴(yán)格的程序和要求,公司對此行為慎之又慎,,不存在內(nèi)幕交易的情況,。另據(jù)媒體報道,,趙瑞安的增持意向報告在很久以前就提交了,,經(jīng)過允許才進行增持,并不是17日突然的決定,。

  但是上海華榮律師事務(wù)所律師許峰認(rèn)為,,這樣的說法并不能說明內(nèi)幕交易不存在�,!耙庀驁蟾婵梢蕴崆疤峤�,,但具體的買賣時點是高管個人的決定�,!彼e例稱,,高管可以提交一份未來3個月的增持意向報告,但這3個月中到底哪一天交易,,是高管自己的決定,,“難道說有人逼迫他獲批第二天就增持?”

  對于趙瑞安何時提交了增持意向書,又為何選擇17日的敏感時點買入股票,,甚至其與小米公司的合作規(guī)模有多大,,北京銀行的公告中都沒有明確說明。更令人擔(dān)心的是,,這樣的做法一旦成為先例,,后續(xù)上市公司或?qū)⒓娂娦Х拢袌鲋刃蛞矊⒚媾R考驗,。

  內(nèi)幕交易質(zhì)疑不斷

  針對北京銀行相關(guān)人士的解釋,,許峰認(rèn)為太過籠統(tǒng),而且還要看相關(guān)事件是否與該公司自己制定的內(nèi)幕交易信息知情人管理制度相違背,。

  在北京銀行2010年10月30日發(fā)布的《內(nèi)幕信息知情人管理制度》(下稱“管理制度”)中,,有幾項涉及定義,、分類和知情人界定的相關(guān)規(guī)定。

  在關(guān)于內(nèi)幕交易信息的定義中,,管理制度提及“是指涉及本行的經(jīng)營,、財務(wù)或者對本行證券的市場價格有重大影響的,尚未在本行證券上市地證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定的信息披露媒介上公開披露的信息”,。

  事實上,,北京銀行與小米公司的協(xié)議昨日晚間才公開,而消息卻在中午就已經(jīng)在網(wǎng)絡(luò)上蔓延,,本報記者也在協(xié)議簽署后獲得了相關(guān)的情況介紹,。其中的時間差,至少在技術(shù)層面符合上述內(nèi)幕交易定義,。

  許峰對此認(rèn)為,,敏感信息的公告與消息發(fā)布應(yīng)當(dāng)同步。以去年宏源證券(行情,問診)的重組為例,,早在消息傳遍市場之前,,宏源證券就啟動了盤中臨時停牌,晚間才發(fā)公告稱,,正在謀劃重大事項,。

  而除非趙瑞安并不知曉北京銀行與小米公司的合作,不然他已構(gòu)成掌握內(nèi)幕信息的事實,。

  管理制度中關(guān)于內(nèi)幕交易信息的分類則顯示,,包括但不限于“本行訂立重要合同,可能對本行的資產(chǎn),、負(fù)債,、權(quán)益和經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響”。

  許峰對此解讀稱,,這條規(guī)定關(guān)鍵在于怎么界定“重要合同”?北京銀行在公告中并未披露整體合作的大致規(guī)模,。中央財經(jīng)大學(xué)中國銀行(行情,問診)業(yè)研究中心主任郭田勇則認(rèn)為,銀行“觸網(wǎng)”(觸碰互聯(lián)網(wǎng)金融)目前無法量化,。

  另一方面,,對于內(nèi)幕交易信息知情人的界定,管理制度稱包括但不限于“本行的董事,、監(jiān)事及高級管理人員”,。顯然,趙瑞安就在內(nèi)幕交易信息知情人之列,。

  最后,,管理制度規(guī)定:“本行內(nèi)幕信息知情人,在內(nèi)幕信息公開前,,不得買賣本行證券,,或者建議他人買賣本行證券,。”

  本報記者查詢發(fā)現(xiàn),,管理制度的依據(jù)為《中國證券法》,,相關(guān)內(nèi)容基本一致。許峰也對記者說,,內(nèi)幕交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),,在各公司的內(nèi)幕交易信息知情人管理制度中都有所體現(xiàn)。上市公司一般根據(jù)《公司法》,、《證券法》,、證監(jiān)會《上市公司信息披露管理辦法》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》等有關(guān)法律,、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定,,結(jié)合自身實際情況,制定該制度,。

  由此,,盡管北京銀行的公告中稱,趙瑞安表示其買入股票純屬個人行為,,是基于對資本市場形勢的認(rèn)識和看好公司未來持續(xù)發(fā)展的前景,,但市場仍舊質(zhì)疑趙瑞安通過內(nèi)幕交易獲利,。

  身為北京銀行高管的趙瑞安明顯有違反上述規(guī)定的嫌疑,。本報記者曾多次撥打他的電話,但截至發(fā)稿并未與其取得聯(lián)系,。

  “觸網(wǎng)”本是美事一樁

  近來,,傳統(tǒng)銀行一改“傲嬌”的姿態(tài),開始積極“觸網(wǎng)”,。中信銀行,、平安銀行、民生銀行,、浦發(fā)銀行,、興業(yè)銀行、北京銀行,、寧波銀行等沖在了最前面,。

  根據(jù)北京銀行公告的協(xié)議,將與小米公司攜手探索基于小米公司互聯(lián)網(wǎng)平臺的綜合金融服務(wù),,合作范圍包括基于近距離無線通訊技術(shù)(NFC)功能的移動支付結(jié)算業(yè)務(wù),、理財和保險等標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的銷售、貨幣基金的銷售平臺以及標(biāo)準(zhǔn)化個貸產(chǎn)品在手機/互聯(lián)網(wǎng)終端申請,。

  招商金融分析認(rèn)為,,這樣的行情仍將持續(xù),。而且相較于國金證券與騰訊的合作對行業(yè)的影響,銀行與互聯(lián)網(wǎng)公司的合作一般是非排他性的,,這意味著其他上市銀行都可以主動“觸網(wǎng)”,。

  中行國金所戰(zhàn)略發(fā)展部宏觀經(jīng)濟研究主管溫彬?qū)Α兜谝回斀?jīng)日報》記者表示,2013年可以說是互聯(lián)網(wǎng)金融元年,,互聯(lián)網(wǎng)金融不僅僅動了銀行的“奶酪”,,對基金、保險以及其他金融形態(tài)都造成一定沖擊和影響,,主要體現(xiàn)在支付業(yè)務(wù)和小微貸款兩大領(lǐng)域,,但是這兩方面尚不足以從根本上動搖銀行的地位,只能作為有益補充,,銀行也從自身組織結(jié)構(gòu)等方面進行調(diào)整,,因此影響有限。

  溫彬表示,,沖擊較大的是理財業(yè)務(wù),,互聯(lián)網(wǎng)金融攪局者的加入,發(fā)起了群眾式的理財運動,,沖擊到了商業(yè)銀行最有價值的活期存款,,“互聯(lián)網(wǎng)金融改變了銀行在渠道方面的競爭優(yōu)勢,這是對銀行的沖擊,,攪局者的加入能夠加速利率市場化的進程,。”

  在互聯(lián)網(wǎng)金融大熱的背景下,,此次北京銀行與小米公司的合作,,符合雙方各自的訴求。

  一方面,,進軍互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域是北京銀行此前的戰(zhàn)略構(gòu)想,,該行2012年年報中提到,2013年,,北京銀行將積極應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融時代發(fā)展要求,,加大遠(yuǎn)程銀行、智能銀行以及網(wǎng)絡(luò)融資業(yè)務(wù)創(chuàng)新,,不斷提升各項服務(wù)與產(chǎn)品的科技含量,,持續(xù)改善客戶服務(wù)體驗。

  另一方面,,小米公司布局互聯(lián)網(wǎng)金融的野心早有顯露,,去年12月26日,小米公司以5000萬元注冊成立了北京小米支付技術(shù)有限公司,該公司經(jīng)營項目包括電子支付技術(shù),、支付結(jié)算技術(shù)及清算系統(tǒng)的技術(shù)開發(fā),、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)咨詢,、技術(shù)服務(wù),。不過,據(jù)媒體報道,,該公司尚未獲得支付牌照,。

  溫彬表示,包括商業(yè)銀行,、基金公司和保險公司等金融機構(gòu)都在加緊與互聯(lián)網(wǎng)公司的合作,,在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域跑馬圈地。目前看來,,銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域有著不同的道路選擇,,一是自我發(fā)展,如建行搭建電子商務(wù)平臺——善融商務(wù);二是合作策略,,如中信銀行與騰訊及旗下財付通進行戰(zhàn)略合作,,北京銀行與小米公司合作。

  郭田勇則認(rèn)為,,傳統(tǒng)銀行的主動“觸網(wǎng)”有利于他們的產(chǎn)品分享互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道,,雖然這種“主動”中帶有被動防御的意味,“因為銀行如果不搞互聯(lián)網(wǎng)金融則未來受此沖擊更大”,,但這樣的合作顯然是將來傳統(tǒng)銀行的發(fā)展趨勢,,對傳統(tǒng)銀行進一步提升業(yè)務(wù)水平也有好處。只是真正的收益目前來看還無法量化,。

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