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北京銀行高管涉內(nèi)幕交易 信披制度性漏洞凸顯
2014-02-20   作者:張?jiān)?李高陽  來源:第一財(cái)經(jīng)日報(bào)
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    北京銀行昨日午盤后上演火箭式封漲停,同一天跟風(fēng)漲停的還有年后累計(jì)漲幅已達(dá)42.94%的中信銀行,,兩家銀行流通市值超過2000億元,。
  大象起舞并非毫無依據(jù),。昨日早間,,北京銀行正式與北京小米科技有限責(zé)任公司(下稱“小米公司”)簽署合作協(xié)議,,內(nèi)容涉及移動支付,、便捷信貸,、產(chǎn)品定制,、渠道拓展等多個方面。
  原本是美事一樁,,卻因?yàn)楣媾c消息發(fā)布時間的不一致,,引發(fā)了外界對其信披制度漏洞的質(zhì)疑:《第一財(cái)經(jīng)日報(bào)》記者昨日午間就收到了北京銀行關(guān)于本次協(xié)議簽訂的新聞通稿,但相同的內(nèi)容卻在昨日晚間才由公司公告,。
  風(fēng)波不止于此,。就在此前的18日,北京銀行公告稱,,該行主管金融市場部的副行長趙瑞安17日買入本行股票3萬股,,耗資22.14萬元,這樣的“巧合”引發(fā)市場對于趙瑞安涉嫌內(nèi)幕交易的質(zhì)疑,。
  北京銀行相關(guān)人士昨日晚間對本報(bào)回應(yīng)稱,,高管增持有著嚴(yán)格的程序和要求,,公司對此行為慎之又慎,不存在內(nèi)幕交易的情況,。另據(jù)媒體報(bào)道,,趙瑞安的增持意向報(bào)告在很久以前就提交了,經(jīng)過允許才進(jìn)行增持,,并不是17日突然的決定,。
  但是上海華榮律師事務(wù)所律師許峰認(rèn)為,這樣的說法并不能說明內(nèi)幕交易不存在,�,!耙庀驁�(bào)告可以提前提交,但具體的買賣時點(diǎn)是高管個人的決定,�,!彼e例稱,,高管可以提交一份未來3個月的增持意向報(bào)告,,但這3個月中到底哪一天交易,是高管自己的決定,,“難道說有人逼迫他獲批第二天就增持,?”
  對于趙瑞安何時提交了增持意向書,又為何選擇17日的敏感時點(diǎn)買入股票,,甚至其與小米公司的合作規(guī)模有多大,,北京銀行的公告中都沒有明確說明。更令人擔(dān)心的是,,這樣的做法一旦成為先例,,后續(xù)上市公司或?qū)⒓娂娦Х拢袌鲋刃蛞矊⒚媾R考驗(yàn),。

  內(nèi)幕交易質(zhì)疑不斷

  針對北京銀行相關(guān)人士的解釋,,許峰認(rèn)為太過籠統(tǒng),而且還要看相關(guān)事件是否與該公司自己制定的內(nèi)幕交易信息知情人管理制度相違背,。
  在北京銀行2010年10月30日發(fā)布的《內(nèi)幕信息知情人管理制度》(下稱“管理制度”)中,,有幾項(xiàng)涉及定義、分類和知情人界定的相關(guān)規(guī)定,。
  在關(guān)于內(nèi)幕交易信息的定義中,,管理制度提及“是指涉及本行的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或者對本行證券的市場價(jià)格有重大影響的,,尚未在本行證券上市地證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的信息披露媒介上公開披露的信息”,。
  事實(shí)上,北京銀行與小米公司的協(xié)議昨日晚間才公開,,而消息卻在中午就已經(jīng)在網(wǎng)絡(luò)上蔓延,,本報(bào)記者也在協(xié)議簽署后獲得了相關(guān)的情況介紹,。其中的時間差,至少在技術(shù)層面符合上述內(nèi)幕交易定義,。
  許峰對此認(rèn)為,,敏感信息的公告與消息發(fā)布應(yīng)當(dāng)同步。以去年宏源證券的重組為例,,早在消息傳遍市場之前,,宏源證券就啟動了盤中臨時停牌,晚間才發(fā)公告稱,,正在謀劃重大事項(xiàng),。
  而除非趙瑞安并不知曉北京銀行與小米公司的合作,不然他已構(gòu)成掌握內(nèi)幕信息的事實(shí),。
  管理制度中關(guān)于內(nèi)幕交易信息的分類則顯示,,包括但不限于“本行訂立重要合同,可能對本行的資產(chǎn),、負(fù)債,、權(quán)益和經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響”。
  許峰對此解讀稱,,這條規(guī)定關(guān)鍵在于怎么界定“重要合同”,?北京銀行在公告中并未披露整體合作的大致規(guī)模。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇則認(rèn)為,,銀行“觸網(wǎng)”(觸碰互聯(lián)網(wǎng)金融)目前無法量化,。
  另一方面,對于內(nèi)幕交易信息知情人的界定,,管理制度稱包括但不限于“本行的董事,、監(jiān)事及高級管理人員”。顯然,,趙瑞安就在內(nèi)幕交易信息知情人之列,。
  最后,管理制度規(guī)定:“本行內(nèi)幕信息知情人,,在內(nèi)幕信息公開前,,不得買賣本行證券,或者建議他人買賣本行證券,�,!�
  本報(bào)記者查詢發(fā)現(xiàn),管理制度的依據(jù)為《中國證券法》,,相關(guān)內(nèi)容基本一致,。許峰也對記者說,內(nèi)幕交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),,在各公司的內(nèi)幕交易信息知情人管理制度中都有所體現(xiàn),。上市公司一般根據(jù)《公司法》,、《證券法》、證監(jiān)會《上市公司信息披露管理辦法》,、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》等有關(guān)法律,、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定,結(jié)合自身實(shí)際情況,,制定該制度,。
  由此,盡管北京銀行的公告中稱,,趙瑞安表示其買入股票純屬個人行為,,是基于對資本市場形勢的認(rèn)識和看好公司未來持續(xù)發(fā)展的前景,但市場仍舊質(zhì)疑趙瑞安通過內(nèi)幕交易獲利,。
  身為北京銀行高管的趙瑞安明顯有違反上述規(guī)定的嫌疑,。本報(bào)記者曾多次撥打他的電話,但截至發(fā)稿并未與其取得聯(lián)系,。

  “觸網(wǎng)”本是美事一樁

  近來,,傳統(tǒng)銀行一改“傲嬌”的姿態(tài),開始積極“觸網(wǎng)”,。中信銀行,、平安銀行、民生銀行,、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行,、北京銀行,、寧波銀行等沖在了最前面。
  根據(jù)北京銀行公告的協(xié)議,,將與小米公司攜手探索基于小米公司互聯(lián)網(wǎng)平臺的綜合金融服務(wù),,合作范圍包括基于近距離無線通訊技術(shù)(NFC)功能的移動支付結(jié)算業(yè)務(wù)、理財(cái)和保險(xiǎn)等標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的銷售,、貨幣基金的銷售平臺以及標(biāo)準(zhǔn)化個貸產(chǎn)品在手機(jī)/互聯(lián)網(wǎng)終端申請,。
  招商金融分析認(rèn)為,這樣的行情仍將持續(xù),。而且相較于國金證券與騰訊的合作對行業(yè)的影響,,銀行與互聯(lián)網(wǎng)公司的合作一般是非排他性的,這意味著其他上市銀行都可以主動“觸網(wǎng)”,。
  中行國金所戰(zhàn)略發(fā)展部宏觀經(jīng)濟(jì)研究主管溫彬?qū)Α兜谝回?cái)經(jīng)日報(bào)》記者表示,,2013年可以說是互聯(lián)網(wǎng)金融元年,互聯(lián)網(wǎng)金融不僅僅動了銀行的“奶酪”,,對基金,、保險(xiǎn)以及其他金融形態(tài)都造成一定沖擊和影響,,主要體現(xiàn)在支付業(yè)務(wù)和小微貸款兩大領(lǐng)域,但是這兩方面尚不足以從根本上動搖銀行的地位,,只能作為有益補(bǔ)充,,銀行也從自身組織結(jié)構(gòu)等方面進(jìn)行調(diào)整,因此影響有限,。
  溫彬表示,,沖擊較大的是理財(cái)業(yè)務(wù),互聯(lián)網(wǎng)金融攪局者的加入,,發(fā)起了群眾式的理財(cái)運(yùn)動,,沖擊到了商業(yè)銀行最有價(jià)值的活期存款,“互聯(lián)網(wǎng)金融改變了銀行在渠道方面的競爭優(yōu)勢,,這是對銀行的沖擊,,攪局者的加入能夠加速利率市場化的進(jìn)程�,!�
  在互聯(lián)網(wǎng)金融大熱的背景下,,此次北京銀行與小米公司的合作,符合雙方各自的訴求,。
  一方面,,進(jìn)軍互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域是北京銀行此前的戰(zhàn)略構(gòu)想,該行2012年年報(bào)中提到,,2013年,,北京銀行將積極應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融時代發(fā)展要求,加大遠(yuǎn)程銀行,、智能銀行以及網(wǎng)絡(luò)融資業(yè)務(wù)創(chuàng)新,,不斷提升各項(xiàng)服務(wù)與產(chǎn)品的科技含量,持續(xù)改善客戶服務(wù)體驗(yàn),。
  另一方面,,小米公司布局互聯(lián)網(wǎng)金融的野心早有顯露,去年12月26日,,小米公司以5000萬元注冊成立了北京小米支付技術(shù)有限公司,,該公司經(jīng)營項(xiàng)目包括電子支付技術(shù)、支付結(jié)算技術(shù)及清算系統(tǒng)的技術(shù)開發(fā),、技術(shù)轉(zhuǎn)讓,、技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù),。不過,,據(jù)媒體報(bào)道,該公司尚未獲得支付牌照,。
  溫彬表示,,包括商業(yè)銀行,、基金公司和保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)都在加緊與互聯(lián)網(wǎng)公司的合作,在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域跑馬圈地,。目前看來,,銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域有著不同的道路選擇,一是自我發(fā)展,,如建行搭建電子商務(wù)平臺——善融商務(wù),;二是合作策略,如中信銀行與騰訊及旗下財(cái)付通進(jìn)行戰(zhàn)略合作,,北京銀行與小米公司合作,。
  郭田勇則認(rèn)為,傳統(tǒng)銀行的主動“觸網(wǎng)”有利于他們的產(chǎn)品分享互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道,,雖然這種“主動”中帶有被動防御的意味,,“因?yàn)殂y行如果不搞互聯(lián)網(wǎng)金融則未來受此沖擊更大”,但這樣的合作顯然是將來傳統(tǒng)銀行的發(fā)展趨勢,,對傳統(tǒng)銀行進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)水平也有好處,。只是真正的收益目前來看還無法量化。

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