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據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》20日?qǐng)?bào)道，由于美國(guó)銀行(Bank of America)涉嫌在樓市繁榮時(shí)期誤導(dǎo)房貸機(jī)構(gòu),，美國(guó)聯(lián)邦住房金融局(FHFA)或?qū)?duì)美國(guó)銀行罰款至少60億美元,。目前，華爾街涉嫌在抵押貸款業(yè)務(wù)方面違規(guī)的大銀行面臨的罰款壓力正在增大,，因不當(dāng)銷(xiāo)售抵押貸款支持證券向美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付的罰款金額最終或達(dá)到數(shù)百億美元,。
報(bào)道稱(chēng)，聯(lián)邦住房金融局代表房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)索賠,，欲讓美國(guó)銀行支付這筆罰金,。美國(guó)聯(lián)邦住房金融局之前已就不當(dāng)銷(xiāo)售抵押貸款支持證券起訴美國(guó)銀行、摩根大通(JPMorgan Chase),、高盛集團(tuán)(Goldman Sachs)和德意志銀行(Deutsche Bank)等17家大型金融機(jī)構(gòu),。
聯(lián)邦住房金融局認(rèn)為，這些金融機(jī)構(gòu)出售給房地美和房利美的抵押貸款證券的特點(diǎn)與營(yíng)銷(xiāo)資料所描述不同,，具有更高風(fēng)險(xiǎn),，這種欺詐行為違反了相關(guān)法律的規(guī)定,。這些金融機(jī)構(gòu)的誤導(dǎo)或不當(dāng)行為造成了房地美和房利美資產(chǎn)上的損失。其中,，美國(guó)銀行的潛在風(fēng)險(xiǎn)敞口最大,，因其出售的此類(lèi)證券名義價(jià)值高達(dá)570億美元，遠(yuǎn)高于摩根大通的330億美元,。
報(bào)道稱(chēng),，蘇格蘭皇家銀行(Royal Bank of Scotland)出售的此類(lèi)債券名義價(jià)值為300億美元，如果無(wú)法勝訴,，也可能面臨數(shù)十億美元的罰款,。此外，高盛集團(tuán),、瑞士信貸(Credit Suisse)和巴克萊銀行(Barclays)也將面臨罰款,，但金額較少,。
摩根大通集團(tuán)上周五已與美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成初步協(xié)議,，以創(chuàng)紀(jì)錄的130億美元罰金了結(jié)因不當(dāng)銷(xiāo)售抵押貸款證券引發(fā)的民事官司，其中有40億美元將支付給聯(lián)邦住房金融局,。
外界預(yù)計(jì),，摩根大通與聯(lián)邦住房金融局之間的和解協(xié)議本周將敲定。之前,，瑞銀(UBS),、花旗集團(tuán)(Citigroup)和通用電氣(General Electric)已經(jīng)與該機(jī)構(gòu)達(dá)成了和解。
有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,，摩根大通此次與監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成數(shù)額巨大的和解協(xié)議,，將為監(jiān)管機(jī)構(gòu)與其他大型銀行繼續(xù)進(jìn)行和解談判增加籌碼。其他大型銀行將很難以較低成本了結(jié)官司,，他們要么將以高額罰金與監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解,，要么將支付高昂的費(fèi)用展開(kāi)訴訟。
如果美國(guó)銀行支付這筆罰款,，這將超過(guò)摩根大通初步同意支付的40億美元,，成為聯(lián)邦住房金融局收取的最大一筆罰金。按照目前的情形估計(jì),，在不當(dāng)銷(xiāo)售抵押貸款支持證券方面,，華爾街大銀行僅向聯(lián)邦住房金融局支付的罰款金額最終就將超過(guò)百億美元；因抵押貸款支持證券業(yè)務(wù)向美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付的罰款總金額或達(dá)數(shù)百億美元,。
房利美和房地美是美國(guó)兩大住房抵押貸款機(jī)構(gòu),，持有或擔(dān)保美國(guó)現(xiàn)有約半數(shù)住屋的抵押貸款。2008年,，由于不當(dāng)投資抵押貸款支持證券,，房利美和房地美幾近破產(chǎn),。
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