11家金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)正式獲批“落地”上海自貿(mào)區(qū)，數(shù)量遠(yuǎn)高于市場(chǎng)預(yù)期,。
9月29日,，上海銀監(jiān)局局長(zhǎng)廖岷對(duì)外公布，工行,、農(nóng)行,、中行、建行,、交行,、上海銀行獲準(zhǔn)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立分行,，招行、浦發(fā)行獲準(zhǔn)籌建自貿(mào)區(qū)分行,，交銀金融租賃公司獲準(zhǔn)籌建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)專(zhuān)業(yè)子公司,，花旗銀行(中國(guó))有限公司、星展銀行(中國(guó))有限公司獲準(zhǔn)籌建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行,。
根據(jù)上海自貿(mào)區(qū)總體方案的表述,，“在完善相關(guān)管理辦法，加強(qiáng)有效監(jiān)管的前提下,，允許試驗(yàn)區(qū)內(nèi)符合條件的中資銀行開(kāi)辦離岸業(yè)務(wù),。”“這意味著,，監(jiān)管層依然十分重視風(fēng)險(xiǎn)控制,。在獲批籌建分行的10家銀行中，交行,、招商銀行,、浦發(fā)銀行都已持有離岸金融業(yè)務(wù)試點(diǎn)牌照，預(yù)計(jì)不久后,，監(jiān)管部門(mén)很可能會(huì)再擴(kuò)容一批離岸金融業(yè)務(wù)牌照的發(fā)放,。工、農(nóng),、中,、建四大行正在積極爭(zhēng)取�,！逼职l(fā)銀行內(nèi)部一位知情人士透露,。
盡管此次批準(zhǔn)進(jìn)入自貿(mào)區(qū)開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)的外資行僅兩家，但據(jù)消息人士稱(chēng),，不排除今后還會(huì)擴(kuò)增,。“我們一直在積極研究上海自貿(mào)區(qū)可能帶來(lái)的機(jī)遇,，為此,，特意成立了‘上海自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)工作小組’，研究探討未來(lái)發(fā)展的可行性計(jì)劃,。并且,，我們?cè)缫阎致鋵?shí)在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)。若政策許可,、條件成熟,，不排除未來(lái)在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)成立獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)的可能性,�,！睎|亞銀行一內(nèi)部人士對(duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示,。
在業(yè)務(wù)發(fā)展方面，業(yè)內(nèi)認(rèn)為,，外資銀行自貿(mào)區(qū)內(nèi)的業(yè)務(wù)有可能重點(diǎn)涉及兩方面,，一是成為跨國(guó)企業(yè)資金管理中心，主要利用外企的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì),；二是帶動(dòng)對(duì)海外投資渠道等業(yè)務(wù)的發(fā)展,。
就整個(gè)自貿(mào)區(qū)金融領(lǐng)域改革的內(nèi)容可見(jiàn)，離岸金融業(yè)務(wù)是重點(diǎn),。對(duì)此,，銀監(jiān)會(huì)在支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)的8項(xiàng)措施中明確，“鼓勵(lì)開(kāi)展跨境投融資服務(wù),。支持區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展跨境融資業(yè)務(wù),，包括但不限于大宗商品貿(mào)易融資、全供應(yīng)鏈貿(mào)易融資,、離岸船舶融資,、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)金融支持、外保內(nèi)貸,、商業(yè)票據(jù)等,。支持區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)推進(jìn)跨境投資金融服務(wù)，包括但不限于跨境并購(gòu)貸款和項(xiàng)目貸款,、內(nèi)保外貸,、跨境資產(chǎn)管理和財(cái)富管理業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)信托投資基金等,�,！�
通過(guò)銀行分賬經(jīng)營(yíng)、獨(dú)立核算,，服務(wù)對(duì)象涵蓋區(qū)內(nèi)居民和境外非居民,，實(shí)質(zhì)上在區(qū)內(nèi)構(gòu)建了一個(gè)涵蓋離岸和在岸業(yè)務(wù)、本外幣一體化,、與國(guó)際金融市場(chǎng)高度接軌的金融環(huán)境,。不過(guò)，這些業(yè)務(wù)的開(kāi)展,，監(jiān)管部門(mén)仍將風(fēng)險(xiǎn)防控作為前提,，目的之一就在于防止熱錢(qián)借政策利好大規(guī)模入境。
廖岷認(rèn)為,，對(duì)自貿(mào)區(qū)內(nèi)的商業(yè)銀行,，主要風(fēng)險(xiǎn)包括，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以及交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn),�,！艾F(xiàn)在銀監(jiān)會(huì)有審慎監(jiān)管指標(biāo)和要求，要根據(jù)區(qū)內(nèi)這些風(fēng)險(xiǎn)建立防范的制度,、流程、標(biāo)準(zhǔn),。區(qū)內(nèi)銀行要建立有效的跨境風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制,，防止境外風(fēng)險(xiǎn)向境內(nèi)傳遞。離岸業(yè)務(wù)最重要的是制度先行,，比如非居民的征信調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、貸后管理，對(duì)銀行都是新的領(lǐng)域,，很重要的是金融微觀基礎(chǔ)要扎實(shí),，相關(guān)監(jiān)管要求要清楚。區(qū)內(nèi)銀行金融機(jī)構(gòu)還要充分利用信息系統(tǒng),，使銀行控制區(qū)內(nèi)展業(yè)風(fēng)險(xiǎn),。怎么管理還在抓緊研究，很快有相關(guān)制度出來(lái),�,！绷吾赫f(shuō)。
人民銀行上�,？偛扛敝魅�,、上海分行行長(zhǎng)張新亦表示“支持允許符合條件的銀行在區(qū)內(nèi)開(kāi)展離岸業(yè)務(wù)，對(duì)區(qū)內(nèi)的離岸業(yè)務(wù)要強(qiáng)化監(jiān)管,，區(qū)內(nèi)的各家銀行要建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度流程,；簡(jiǎn)化準(zhǔn)入方式，由事前審批改為事后報(bào)備,；完善監(jiān)管服務(wù)體系,，支持探索符合區(qū)內(nèi)，相對(duì)獨(dú)立的銀行業(yè)體制,。要支持區(qū)內(nèi)投資貿(mào)易便利化,，探索高效便捷的制度�,！�
“人民幣資本項(xiàng)目可兌換,、利率市場(chǎng)化、跨境使用,、外匯管理體制改革涉及整個(gè)金融體制,，央行即將頒布的政策會(huì)覆蓋以上4項(xiàng)內(nèi)容�,！睆埿逻M(jìn)一步透露,。
此外,，還值得一提的是，銀監(jiān)會(huì)在8項(xiàng)措施中明確提出,，“支持民間資本進(jìn)入?yún)^(qū)內(nèi)銀行業(yè)。支持符合條件的民營(yíng)資本在區(qū)內(nèi)設(shè)立自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的民營(yíng)銀行,、金融租賃公司和消費(fèi)金融公司等金融機(jī)構(gòu),。支持符合條件的民營(yíng)資本參股與中、外資金融機(jī)構(gòu)在區(qū)內(nèi)設(shè)立中外合資銀行”,。
對(duì)于自貿(mào)區(qū)內(nèi)的銀行監(jiān)管,，“銀監(jiān)會(huì)將對(duì)存貸比、流動(dòng)性,、風(fēng)險(xiǎn)管理等指標(biāo),，根據(jù)區(qū)內(nèi)銀行的實(shí)際展業(yè)情況進(jìn)行調(diào)整�,！绷吾赫f(shuō),。
在不少業(yè)內(nèi)專(zhuān)家看來(lái)，在全國(guó)金改的大背景下,，自貿(mào)區(qū)內(nèi)取得的階段性成果可以成為樣本向全國(guó)推廣,。借上海自貿(mào)區(qū)成立的“東風(fēng)”，資本市場(chǎng)改革創(chuàng)新當(dāng)然不能“缺席”,。據(jù)悉,，證監(jiān)會(huì)對(duì)自貿(mào)區(qū)資本市場(chǎng)建設(shè)也提出5條支持意見(jiàn)，包括“已同意期貨交易所在區(qū)內(nèi)建設(shè)國(guó)際能源交易股份有限公司,，引入境外投資者參與期貨交易,；允許符合條件的個(gè)人或單位雙向投資境內(nèi)外市場(chǎng)；允許國(guó)內(nèi)企業(yè)境外母公司發(fā)行人民幣債券,；一批證券期貨機(jī)構(gòu)已申請(qǐng)?jiān)趨^(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu),；支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)的衍生品境外交易”。
“證監(jiān)會(huì)的表態(tài)也說(shuō)明了資本市場(chǎng)需要境外投資者的參與,，以此推動(dòng)改革,。完善多層次資本市場(chǎng)在很大程度上能夠影響金改的效果，包括落實(shí)金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì),。自貿(mào)區(qū)是搭建國(guó)內(nèi)外金融服務(wù)互通的一個(gè)平臺(tái),，實(shí)現(xiàn)區(qū)內(nèi)面向國(guó)際的金融服務(wù)，形成一個(gè)與投資,、貿(mào)易便利化改革相適應(yīng)的金融政策框架,。”社科院金融研究所一位研究員對(duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示,，“不過(guò),，在自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)前期,，利率市場(chǎng)化恐怕很難放太開(kāi)，實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換也需要一個(gè)過(guò)程,，關(guān)鍵是監(jiān)管制度要盡快完善,，給各項(xiàng)試點(diǎn)多一些空間的同時(shí)兼顧風(fēng)險(xiǎn)防控�,！�