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美國(guó)以資產(chǎn)計(jì)最大的銀行摩根大通7日表示,，該行正面臨來(lái)自美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)的刑事調(diào)查,；同時(shí),，有關(guān)其抵押貸款擔(dān)保證券的民事調(diào)查已經(jīng)認(rèn)定其違法了證券法,。
摩根大通在一份文件中稱,，目前該行正就其抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)面臨民事和刑事雙重調(diào)查,。美國(guó)司法部5月向其發(fā)出通知,，稱初步認(rèn)定摩根大通在2005年至2007年之間從事的抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)違反了聯(lián)邦證券法,。但摩根大通未就相關(guān)刑事調(diào)查透露更多細(xì)節(jié),。
金融危機(jī)后,，美國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)一直試圖懲治那些危機(jī)的推波助瀾者。美國(guó)大型銀行不斷面臨相關(guān)訴訟,，抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)更是監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查的重點(diǎn)業(yè)務(wù),。美國(guó)司法部長(zhǎng)埃里克·霍爾德6日在一項(xiàng)聲明中稱，將繼續(xù)大力打擊金融欺詐和住宅抵押貸款擔(dān)保證券市場(chǎng)的不法行為,。
美國(guó)監(jiān)管部門(mén)6日才剛剛向美國(guó)銀行提起了8.5億美元的民事訴訟,，稱其在出售抵押貸款擔(dān)保證券時(shí)涉嫌欺詐消費(fèi)者。美國(guó)證交會(huì)還指控瑞銀旗下公司瑞銀證券2007年銷(xiāo)售擔(dān)保債權(quán)憑證時(shí)誤導(dǎo)投資者,，瑞銀7日已經(jīng)同意支付約5000萬(wàn)美元達(dá)成和解,。
但外界一直有批評(píng)認(rèn)為，美國(guó)相關(guān)部門(mén)對(duì)于金融部門(mén)高管很少發(fā)起刑事調(diào)查,，但這些高官可能在促成金融危機(jī)爆發(fā)方面發(fā)揮了重要作用,。截至目前，華爾街還沒(méi)有任何一位大銀行的高管因?yàn)榇俪晌C(jī)而受到過(guò)刑事指控,。
摩根大通去年因號(hào)稱“倫敦鯨”的交易員布魯諾·米歇爾·伊克西爾遭遇62億美元虧損,。該消息曝出后，摩根大通就一直處于監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格審查之下,。據(jù)悉,，目前摩根大通正在接受多個(gè)監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查，包括美國(guó)司法部，美國(guó)證交會(huì)和美國(guó)政府救援項(xiàng)目的檢察部門(mén),。涉及的問(wèn)題包括抵押貸款擔(dān)保證券業(yè)務(wù)銷(xiāo)售,、反洗錢(qián)系統(tǒng)漏洞和“倫敦鯨”交易丑聞等等。
為應(yīng)對(duì)各項(xiàng)調(diào)查和訴訟,，摩根大通已經(jīng)支付了不少費(fèi)用,，未來(lái)可能會(huì)面臨更多罰款。一周前,，摩根大通同意接受4.1億美元罰款的和解協(xié)議,，了結(jié)有關(guān)其操縱電力市場(chǎng)的指控。據(jù)悉,，摩根大通已將應(yīng)對(duì)訴訟導(dǎo)致?lián)p失的預(yù)估相比三個(gè)月前提高了8億美元,。
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