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銀行主打的高端理財服務有時候也并不靠譜,。交通銀行沃德財富的客戶就深受交行“得利寶·至尊18號”其苦,，這款2011年5月發(fā)行的產(chǎn)品至今虧損近20%。投資者質疑交行在銷售過程中虛假宣傳,、欺詐銷售,，同時質疑該產(chǎn)品在投資運營過程中私自變更投資標的,。
《經(jīng)濟參考報》記者最新獲悉，購買了交通銀行“得利寶·至尊18號”的諸多投資者已于30日將相關信訪材料遞交至中國銀監(jiān)會信訪辦公室,，投訴在該產(chǎn)品的募集,、運行過程中交通銀行存在明顯的違約和違規(guī)等問題，而這些問題直接造成了投資者不該有的損失,。
在諸多列出的問題中,，投資方向變更且未及時告知投資人是投資者質疑的焦點。投資者遞交給銀監(jiān)會的材料中指出,，交通銀行推廣“得利寶·至尊18號”理財產(chǎn)品時承諾投資是主要用來定向增發(fā)中航系企業(yè),，然而，“得利寶·至尊18號”真正執(zhí)行的投資對象與產(chǎn)品初期的宣傳嚴重不一致,，事實投資的9家企業(yè)無一家屬于中航系或者屬于國防工業(yè),。這嚴重背馳了投資者對國防產(chǎn)業(yè)信賴的初衷，給投資人造成了重大投資損失,。
“得利寶·至尊18號”的產(chǎn)品說明書對投資方向的描述如下：“本理財產(chǎn)品所募集資金投向中信信托單一資金信托計劃,。該信托計劃主要投資于中國境內的已上市公司非公開發(fā)行的股票等；尚未進行投資的資金可優(yōu)先用于銀行存款,、新股申購等無風險穩(wěn)健投資,，也可用于債券、貨幣型基金,、央行票據(jù)和銀行理財產(chǎn)品等低風險高流動性金融產(chǎn)品等低風險穩(wěn)健型投資品種,。”對于具體投資方向該說明書并未明示,。
不過,，記者在一份名為“至尊18號產(chǎn)品介紹”的宣傳材料看到以下表述：“至尊18號在行業(yè)選擇上聚焦1+3，主要投向與‘十二五’經(jīng)濟轉型緊密相關的消費與服務,、醫(yī)藥醫(yī)療,、資源、科技與新興產(chǎn)業(yè),，尤其看好以中航集團為代表的航空制造業(yè),，中航集團與中航證券也將是本款產(chǎn)品的主要合作對象,。”
在產(chǎn)品的實際投資運作方面,，根據(jù)《至尊18號2013年一季度投資報告》中披露的情況,，“至尊18號先后參與了9家上市公司的定向增發(fā)，按投資邏輯可分為三類：第一類是未來有持續(xù)礦產(chǎn)資源注入預期的資源型企業(yè),，包括江特電機,、山煤國際；第二類是已進入國際頂尖公司供應鏈的制造業(yè)公司,，包括水晶光電,、銀輪股份、天潤曲軸,；第三類是受益未來消費升級的消費和醫(yī)藥企業(yè),，包括凱恩股份、好當家,、新華都,、京新藥業(yè)�,！�
據(jù)悉,，投資者此前已將以上質疑反映至交行相關信訪部門。30日,，交行北京分行按照總行統(tǒng)一口徑給北京分行相關客戶的答復是：“至尊18號在產(chǎn)品宣傳時,，六禾投資也就是產(chǎn)品的投資顧問認為，未來兩年,，消費產(chǎn)品與服務,、醫(yī)藥與以航空為代表的新興產(chǎn)業(yè)將會有比較好的收益，在這個判斷的基礎上,，確立了投資的方向和門類,。在后續(xù)實踐操作過程中，在中航系的資產(chǎn)重組及相關業(yè)務中,，由于時間進程的原因,，沒有趕上時機，包括軍工行業(yè)也有所調整,，所以,，客觀上(對這方面的)沒有投資成功。但是后續(xù)的投資過程中,，六禾還是按照投資的安排和思路進行了投資,。”
“投資方向的變更、包括并未投資中航系,，我直到產(chǎn)品即將到期時才獲悉,。”來自北京的投資者王女士說,。她表示，據(jù)她了解,，即便有投資者曾收到過投資報告,，最多也不超過3次。
針對投資者質疑的未能及時收到投資報告的問題,，交行北京分行按照總行統(tǒng)一口徑給北京分行相關客戶的答復是：“投資報告按季度都有,，我們是安排客戶經(jīng)理通過電郵、短信或是電話的方式和客戶做溝通,，我們也在內部調查,，若客戶經(jīng)理在溝通上或在信息傳遞上有缺失的話，我們會承擔相應的責任,�,！�
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