“從來沒有56%這么高比例的高凈值人群對另類投資感興趣,，往年最多只有20%~30%,�,！焙鷿櫚俑欢麻L兼首席調(diào)研員胡潤告訴《投資者報(bào)》記者，在過去一年,，對另類投資感興趣的高凈值人群比例明顯增加,，顯然也與股市、樓市投資難有一定的關(guān)系,。
興業(yè)銀行與胡潤研究院聯(lián)合發(fā)布的《2013高凈值人群另類投資白皮書》顯示,，雖然房地產(chǎn)和股票仍居高凈值人群投資方向的第一、二位,，達(dá)到76%和65%,，但另類投資已經(jīng)居高凈值人群投資方向的第三位，投資比例達(dá)到56%,，有明顯增長,。
報(bào)告中的另類投資指藝術(shù)品,、酒類、鐘表,、珠寶玉石等一系列屬性更為特殊的投資標(biāo)的,。
針對這樣的現(xiàn)象，私人銀行已經(jīng)開始關(guān)注另類投資,。興業(yè)銀行行長李仁杰表示,，興業(yè)銀行于兩年前推出私人銀行產(chǎn)品、服務(wù)和品牌,，正在制定更加具體的發(fā)展戰(zhàn)略,、規(guī)劃和措施，包括推出時(shí)尚類增值服務(wù)等另類投資方面的服務(wù),。
交通銀行私人銀行部副總經(jīng)理劉立志則表示,，國內(nèi)投資渠道比較少，很多私人銀行客戶所看重的依然是收益率,，讓銀行的經(jīng)營很辛苦,。銀行會提供有用的增值服務(wù)來提高私人銀行的競爭力。
炒房者和股民減少
《2013高凈值人群另類投資白皮書》顯示,，高凈值人群中炒房者和職業(yè)股民均比去年減少5%,。
劉立志對《投資者報(bào)》記者表示,，本來個(gè)人投資的渠道就不多,，而現(xiàn)在樓市投資受限，股市又不景氣,，對高凈值人群來說,，還是盡量選擇穩(wěn)健保守的產(chǎn)品，如保本保收益型的產(chǎn)品,。等市場有轉(zhuǎn)機(jī),，再投向高風(fēng)險(xiǎn)高收益的產(chǎn)品。
美盛與花旗銀行（中國）有限公司進(jìn)行的新調(diào)查顯示,，中國投資者的每年收益目標(biāo)與市場實(shí)際締造的回報(bào)出現(xiàn)一個(gè)明顯的“現(xiàn)實(shí)差距”,。中國收益投資者期望每年取得10.5%的平均回報(bào)率，但平均實(shí)際回報(bào)率為7.1%,，兩者的差距為3.4%,。該項(xiàng)調(diào)查在13個(gè)國家和地區(qū)訪問超過3000位富裕投資者。
調(diào)查也顯示76%的中國富裕投資者認(rèn)為“現(xiàn)在是投資固定收益的時(shí)機(jī)”,，這個(gè)比例高于選擇現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物（61%）和股票（59%）的投資者,。中國投資者看好固定收益產(chǎn)品的比率高于任何其他受訪國家和地區(qū)，43%的投資者計(jì)劃在未來12個(gè)月增加固定收益投資,。
花旗銀行 (中國) 有限公司零售銀行財(cái)富管理總監(jiān)王穎女士也對《投資者報(bào)》記者表示,，目前固定收益的產(chǎn)品是最值得投資的,。
用另類投資分散風(fēng)險(xiǎn)
除固定收益類產(chǎn)品，美盛與花旗銀行（中國）有限公司的調(diào)查報(bào)告還顯示,，對比其他12個(gè)受訪國家和地區(qū),，中國投資者還比較看好另類投資，32%的投資者計(jì)劃在未來12個(gè)月增持另類投資,，51%計(jì)劃在未來12個(gè)月維持有關(guān)配置,。
《2013高凈值人群另類投資白皮書》顯示，另類投資已經(jīng)居高凈值人群投資方向的第三位,，投資比例達(dá)到56%,，過去最多只有20%~30%。
藝術(shù)品,、珠寶玉石,、酒和鐘表都是受青睞的另類投資方向。作為國際另類投資熱點(diǎn)之一的老爺車,，在中國尚未發(fā)展起來,。但是胡潤告訴記者，另類投資風(fēng)險(xiǎn)也很大,，如果對產(chǎn)品不了解,，很容易買到假貨。其風(fēng)險(xiǎn)還包括流動(dòng)性較弱,、交易費(fèi)用較高,、市場不規(guī)范、監(jiān)管機(jī)構(gòu)缺乏,、對知識儲備要求更高等,。
高凈值人群另類投資大都起步于2008年金融危機(jī)，另類投資的平均年限大都在4~5年,。
胡潤還表示,，另類投資有其特殊性，還包括心靈投資,，在投資的過程中享受樂趣,。
李仁杰行長表示，另類投資雖然在中國起步較晚,，但對于高凈值人群已經(jīng)不陌生,。另類投資品具有興趣性、實(shí)用性,、生存性的特點(diǎn),，切合高端投資者的需要，有助于他們資產(chǎn)結(jié)構(gòu)改善和投資風(fēng)險(xiǎn)分散,。同時(shí)另類投資對中國高凈值人群的財(cái)富結(jié)構(gòu),、投資文化,，乃至生活的品位等各方面都將產(chǎn)生潛移默化的影響。
他還透露,，興業(yè)銀行私人銀行為進(jìn)一步滿足高凈值人群豐富多彩的投資需求,，正在制定更加具體的發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃和措施,，包括推出時(shí)尚類增值服務(wù)等,，更有針對性地開發(fā)各類私人銀行產(chǎn)品，從關(guān)注財(cái)富到關(guān)注投資人的價(jià)值觀和生活觀,。
意在培養(yǎng)客戶忠誠度
銀行產(chǎn)品的同質(zhì)化很容易讓客戶“見利而行”,。
劉立志表示，由于客戶更看重收益率,，資產(chǎn)很容易隨著各個(gè)銀行收益率的變化而轉(zhuǎn)移,。單純比拼產(chǎn)品的收益率，是低水平的競爭手段,。私人銀行業(yè)務(wù)應(yīng)該在領(lǐng)域和內(nèi)涵上不斷拓展,，從而培養(yǎng)客戶的忠誠度。
他介紹到,，目前私人銀行產(chǎn)品主要分三類,。第一是常規(guī)類，即固定收益類,。第二是量身定制的產(chǎn)品,，價(jià)格可以商定。第三是非常規(guī)類,，比如奢侈品投資,、字畫,、海外資產(chǎn)收購等,。