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長航鳳凰資不抵債 財產(chǎn)遭多家銀行申請保全
2013-04-25   作者:記者 楊佼 蘇米  來源:第一財經(jīng)日報
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  長航鳳凰昨日的一紙公告,,或許將成為航運業(yè)信貸風(fēng)險的引爆點,。
  這家航運業(yè)上市公司昨日發(fā)布公告稱,,中國進出口銀行等三家銀行,,向法院提出訴前財產(chǎn)保全申請,,要求凍結(jié)其銀行存款,,或查封,、扣押其等值財產(chǎn),,涉及金額11.4億元,。
  這源于長航鳳凰面臨的債務(wù)危機,。由于連年虧損,長航鳳凰資金極度緊張,,此前已出現(xiàn)銀行貸款逾期還款,。
  身為央企,2009年長航集團與中外運集團合并后的“整而不合”也值得反思——合并并未使原長航集團旗下上市公司長航鳳凰,,乃至長航油運“做大做強”,,相反,長航鳳凰連年虧損被追債之時,,長航油運也因連續(xù)虧損而面臨暫停上市的命運,。而目前,中外運長航集團已經(jīng)基本停止了為長航鳳凰的新增貸款和續(xù)貸提供擔(dān)保。
  而這并非長航鳳凰獨自面臨的困境,�,!兜谝回斀�(jīng)日報》記者梳理發(fā)現(xiàn),資產(chǎn)負(fù)債率不斷攀高,、現(xiàn)金流緊繃,,成為航運企業(yè)共同存在的難題。數(shù)據(jù)顯示,,部分航運企業(yè)的短期負(fù)債,,達(dá)到貨幣資金的近10倍。
  航運業(yè)的信貸風(fēng)險已引起銀行業(yè)的高度警惕,�,!按斑\輸業(yè)的信貸風(fēng)險現(xiàn)在確實很大,,各家銀行都在極力壓縮貸款規(guī)模,。”業(yè)內(nèi)人士告訴本報記者,。

  長航鳳凰債務(wù)危機

  長航鳳凰昨日公告顯示,,公司收到武漢海事法院的17份民事裁定書,中國進出口銀行,、招商銀行青島路支行,、浦發(fā)銀行武漢分行,于4月上旬向武漢海事法院提出訴前財產(chǎn)保全申請,,要求凍結(jié)被申請人銀行存款,,或查封、扣押其等值財產(chǎn),,涉及金額11.4億元,。
  此前,長航鳳凰已公告稱,,因公司嚴(yán)重虧損,,資金極度緊張,致使公司已到期的貸款本金和利息共計4.476億元逾期未能償付,。
  明細(xì)顯示,,逾期貸款當(dāng)中的債權(quán)人包括工銀租賃、交通銀行,、招商銀行,、興業(yè)銀行、光大銀行,、進出口銀行,、浦發(fā)銀行等。其中,欠付交通銀行本息共計2.94億元,,招商銀行青島路支行本息1.07億元,,浦發(fā)銀行武漢分行利息1253萬元,欠付中國進出口銀行利息681萬元,。
  而此前的1月30日,,長航鳳凰曾披露:“2012年陸續(xù)收到各種補貼1.2億元以上,但依然無法按時歸還貸款,�,!�
  實際上,長航鳳凰的麻煩還遠(yuǎn)不止于此,。 由于資不抵債,,長航鳳凰的融資渠道已經(jīng)不多。數(shù)據(jù)顯示,,截至去年三季末,,長航鳳凰短期借款及一年內(nèi)到期的非流動負(fù)債,分別達(dá)到24.59億元和4.6億元,,到今年9月底,,這些債務(wù)將陸續(xù)到期。而在同期,,其貨幣資金僅有2.23億元,,可見債務(wù)負(fù)擔(dān)之沉重。
  依靠經(jīng)營改善償債亦失去可能,。除了2006年,、2007年、2010年實現(xiàn)盈利外,,長航鳳凰其他年份均處于虧損之中,。其中,2011年虧損8.82億元,,2012年亦預(yù)虧18.79億元,。今年一季度雖略有改善,但預(yù)計虧損仍將達(dá)到1.95億元~2.1億元,。
  而對相關(guān)銀行來說,,更為嚴(yán)重的是,目前長航鳳凰已經(jīng)資不抵債,。據(jù)其2012年三季報,,截至去年9月底,其凈資產(chǎn)為-4.95億,,已經(jīng)資不抵債,。而所欠交通銀行2.94億元貸款本息中,,除了8996萬元有擔(dān)保外,其余均為信用貸款,。
  從2011年開始,,長航鳳凰的虧損就一直在不斷擴大。2011年當(dāng)年,,長航鳳凰虧損8.8億元,, 2012年上半年,長航鳳凰虧損4.46億元,,三季度虧損1.82億元,。
  與此同時,長航鳳凰的資產(chǎn)負(fù)債率也在不斷攀升,,截至2012年三季度,,長航鳳凰的負(fù)債率已經(jīng)高達(dá)104.66%,而根據(jù)本報記者從長航系內(nèi)部了解的最新數(shù)據(jù),,四季度過后,,公司的負(fù)債率仍在攀升,而且現(xiàn)金流虧空較大,。
  按照多位業(yè)內(nèi)人士的分析,,對于航運企業(yè)來說,,一般資產(chǎn)負(fù)債率超過60%就比較危險,,而且在銀行信貸方面也會被收緊,目前,,此前有商業(yè)往來的銀行,,也幾乎停止了對長航鳳凰的續(xù)貸。
  對長航鳳凰來說,,重組是扭轉(zhuǎn)當(dāng)前局面的最好辦法,,但在2011年重組失敗后,迄今為止,,并無更多重組跡象,,這亦與2009年兩大央企航運集團——中外運集團和長航集團整合為中外運長航集團“整而不合”有關(guān)。
  合并之前,,長航集團業(yè)務(wù)主要以郵輪業(yè)務(wù),、干散貨運輸、造船業(yè)務(wù)等航運相關(guān)業(yè)務(wù)為主,。中外運集團則擁有包括貨運代理,、快遞、海運在內(nèi)的九大項業(yè)務(wù),。長航集團旗下的航運業(yè)務(wù)主要包括長航鳳凰,、*ST長油兩家上市公司,中外運集團旗下則擁有中外運航運、中外運集運,、中國租船有限公司等,。
  2011年,長航鳳凰一度希望采取吸收合并等重組方式,,對包括長航鳳凰,、中外運航運、中國租船有限公司等在內(nèi)的數(shù)家干散貨企業(yè)進行重組整合為一個上市公司,,以實現(xiàn)集團散貨板塊業(yè)務(wù)的整體上市,,不過最終這一愿望并沒能實現(xiàn)�,!�
  “當(dāng)時長航鳳凰的經(jīng)營就比較困難了,,長航集團希望通過與中外運集團旗下的航運業(yè)務(wù)重組以達(dá)到解決債務(wù)危機和完成整合的雙重目的,不過,,這樣的重組涉及A股公司和H股公司,,以及境內(nèi)外股東,相關(guān)利益協(xié)調(diào)很難,,而且以長航鳳凰為平臺進行重組,,根本無法獲得外運方面的同意�,!币晃粎⑴c當(dāng)時重組探討的知情人士此前對本報記者說,。
  而除了上述原因,多位航運業(yè)內(nèi)人士對本報記者分析稱,,過去幾年的盲目投資和客戶的分流,,也是造成長航鳳凰目前困境的重要因素。
  時至今日,,中外運長航集團一位管理層對本報記者透露,,為了彌補資金缺口,長航鳳凰曾多次向母公司借債,,而為了避免更大的風(fēng)險,,集團已經(jīng)基本停止了為長航鳳凰的新增貸款和續(xù)貸提供擔(dān)保,希望其通過債務(wù)重組甚至破產(chǎn)清算來解決自身的問題,。
  另據(jù)本報記者了解,,目前中外運長航集團旗下的物流板塊仍能取得盈利,而集團的整體虧損,,主要來自于航運板塊,。

  航運業(yè)貸款風(fēng)險劇增

  長航鳳凰的困境無疑為銀行業(yè)敲響了警鐘。繼光伏,、鋼貿(mào)等行業(yè)后,,航運業(yè)貸款可能正在變成懸在商業(yè)銀行頭上的達(dá)摩克利斯之劍,。
  本報記者獲悉,銀監(jiān)會主席尚福林近日在銀監(jiān)會系統(tǒng)內(nèi)部會議講話中提到,,截至今年3月末,,商業(yè)銀行不良貸款余額達(dá)到5243億元,同比增長20.7%,,比年初增加339億元,,不良率0.99%,比年初上升0.02個百分點,。具體而言,,大部分新增不良貸款集中在光伏、鋼貿(mào),、船舶等行業(yè),。而船舶行業(yè)外需不足和產(chǎn)能過剩矛盾仍然突出,中小船企停產(chǎn)和倒閉重組時有發(fā)生,。
  在此情況下,,航運企業(yè)也面臨巨大資金壓力。以中海海盛為例,。截至去年底,,其貨幣資金僅有1.16億元,而短期借款和一年內(nèi)到期的非流動負(fù)債共計近11億元,,相當(dāng)于貨幣資金的10倍,。
  寧波海運和中昌海運亦是如此。據(jù)公開資料,,截至去年三季末,,寧波海運的短期借款和一年內(nèi)到期的非流動負(fù)債共計4.3億元左右,貨幣資金只有2.29億元,。截至去年9月底,中昌海運短期借款為4.6億元,,而貨幣資金僅有2.23億元,。
  而另一方面,資產(chǎn)負(fù)債率不斷攀高也困擾著航運企業(yè),。中海海盛2011年底的總資產(chǎn)為49.07億元,,凈資產(chǎn)為20.29億元,資產(chǎn)負(fù)債率約56%,。而到了去年底,,資產(chǎn)負(fù)債率已超過70%。而中昌海運的資產(chǎn)負(fù)債率,,則分別從2011年底的70%稍多,,上升到2012年9月底的近90%,。
  “這是典型的借新還舊,說明企業(yè)的現(xiàn)金流狀況很糟糕,,銀行貸款風(fēng)險很大,。”深圳某股份制銀行公司銀行部高層告訴本報記者,,從去年以來,,監(jiān)管層就在提示船舶運輸業(yè)的信貸風(fēng)險,目前各家銀行都在壓縮航運業(yè)的貸款規(guī)模,。
  公開數(shù)據(jù)顯示,,銀行對交通運輸業(yè)的信貸,目前已全面收縮,。截至2012年末,,工商銀行交通運輸業(yè)的貸款占比,從2011年的20.2%下降到19.4%,,建設(shè)銀行從11.43%下降到11.4%,,只有農(nóng)行交通運輸業(yè)的貸款占比從11.5%提升到11.6%,交行從12.86%降到12.34%,,而股份制銀行也呈全面下降之勢,。
  “但問題是,如果經(jīng)營得不到根本性改觀,,一旦無法繼續(xù)融資,,資金鏈就會斷裂,存量貸款仍然面臨風(fēng)險,�,!鼻笆錾钲诠煞葜沏y行人士說。
  奇怪的是,,從已披露年報的12家上市銀行數(shù)據(jù)來看,,船舶運輸業(yè)貸款尚未波及到銀行貸款質(zhì)量。本報記者梳理發(fā)現(xiàn),,除興業(yè),、浦發(fā)、光大三家銀行交通運輸業(yè)的不良貸款分別上升了0.04,、0.01,、0.04個百分點外,工行,、建行,、農(nóng)行、招行,、中信,、平安等六家銀行的不良貸款余額和不良率都有不同程度下降,。
  不過,上述數(shù)據(jù)只是交通運輸業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量的整體狀況,,而航運業(yè)的具體數(shù)據(jù)難覓蹤影,。昨日,本報記者向數(shù)家銀行了解航運業(yè)不良貸款的情況,,但均未得到回復(fù),。
  而長航鳳凰能否逃過此劫,尚是未知數(shù),。3月13日,,長航鳳凰曾表示,擬向浦發(fā)銀行,、中信銀行等6家銀行合計申請約6.21億元的固定資產(chǎn)貸款或流動資金貸款,。這一信息發(fā)布未久,貸款逾期就接踵而至,。
  昨日,,本報記者致電長航鳳凰證券事務(wù)代表程志勝了解貸款進展,但對方稱自己很忙,,隨即便匆匆掛斷電話,。

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