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因“一海通財”系列產(chǎn)品在發(fā)行主體合規(guī)性和風(fēng)控上被業(yè)內(nèi)質(zhì)疑,，海通證券柜臺交易（OTC）產(chǎn)品發(fā)行引起包括監(jiān)管層在內(nèi)多方關(guān)注。海通證券官網(wǎng)24日發(fā)布公告稱,，于近日收到中國證券監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局《關(guān)于對海通證券股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定》,，因“一海通財”系列產(chǎn)品為監(jiān)管規(guī)則未予明確的創(chuàng)新型產(chǎn)品，海通證券未按規(guī)定盡到向監(jiān)管層報送義務(wù),。
去年12月份,，證券業(yè)協(xié)會發(fā)布了《證券公司柜臺交易業(yè)務(wù)規(guī)范》，正式啟動海通證券等7家券商的柜臺交易(OTC)業(yè)務(wù)試點,。而就在2013年1月下旬,，海通證券率先發(fā)行5款OTC產(chǎn)品，這五款產(chǎn)品分別為“一海通財”14天1號,、35天1號,、91天1號、365天1號人民幣理財產(chǎn)品和海通月月財優(yōu)先級6月期1號產(chǎn)品,。其中,，“一海通財”14天1號、35天1號,、91天1號,、365天1號人民幣理財產(chǎn)品的預(yù)期年化收益率分別達到4%、5%,、5.2%,、7%。此后,，上述產(chǎn)品因收益率較高被搶購一空,。
盡管“一海通財”系列產(chǎn)品受到市場追捧,，但卻因其發(fā)行主體合規(guī)性和產(chǎn)品風(fēng)控問題陷入外界質(zhì)疑。有分析人士指出,，海通證券在已設(shè)立全資資管公司情況下發(fā)行“一海通財”產(chǎn)品的主體合規(guī)性存在問題,，而根據(jù)相關(guān)規(guī)定，證券公司不得經(jīng)營與其子公司存在利益沖突或競爭關(guān)系的同類業(yè)務(wù),。同時,，在沒有外部獨立第三方托管監(jiān)督下，海通證券如何能確保相關(guān)理財產(chǎn)品收益率的真實性,，如何確保OTC市場產(chǎn)品客戶利益不受損害也成為外界關(guān)注焦點,。
此外，“一海通財”產(chǎn)品在產(chǎn)品設(shè)計上被業(yè)內(nèi)質(zhì)疑與銀行理財產(chǎn)品“資金池-資產(chǎn)池”模式類似,，即用成本低的資金投向期限較長,、收益更高的資產(chǎn)。由于在這種產(chǎn)品設(shè)計模式下,，資金與資產(chǎn)之間期限錯配,，沒有一一對應(yīng)的關(guān)系，背后風(fēng)險此前已被業(yè)內(nèi)屢屢提及,。
值得注意的是,，據(jù)媒體披露，中國證監(jiān)會曾于3月7日發(fā)函至上海證監(jiān)局,，要求對
“一海通財”系列產(chǎn)品的發(fā)行和運作情況進行核查,，并稱如果發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題，須嚴(yán)格依法處理,。
面對監(jiān)管層整改要求,，海通證券表示，于第一時間積極組織整改,，完善相關(guān)工作程序,，并對相關(guān)責(zé)任人進行了責(zé)任追究和處分。不過,，該公告并未披露整改和處分的詳細信息,。
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