一年前,，當(dāng)深圳投資者廖萬斌購買完上百萬元的私募基金產(chǎn)品時，自以為找到了一條回報豐厚的投資之道,。但沒有想到的是,，他遇到了一起“深圳版”龐氏騙局,，等待他的是血本無歸的結(jié)局。
近日,，深圳一起罕見的私募基金詐騙案被警方破獲,，全國2000多名投資者高達(dá)3.6億元的資金集體被騙的經(jīng)歷也隨之曝光。除了巨額資金外,，與以往普通的私募詐騙案不同的是,，這家私募基金坐落于打造深圳私募中心的私募產(chǎn)業(yè)集聚園區(qū)，合法注冊并經(jīng)過層層審批,，因而輕易取得了不少投資者的信任,。而這起巨大騙局的背后，則暴露出監(jiān)管與法律的缺失,。
投資者百萬錢款打水漂
這起詐騙案中,，單個投資者的投資金額都比較高，最少六七十萬元，有的甚至高達(dá)五六百萬,。其中甚至還有一些老年人
去年年初,，廖萬斌經(jīng)人介紹，了解到一種受益遠(yuǎn)高于銀行理財?shù)耐顿Y產(chǎn)品——“私募基金”,，隨后他與妻子,、朋友等共同湊錢，購買了朋友介紹的一家名為“深圳金博億股權(quán)投資資金管理有限公司”(下稱“金博億”)的投資基金,，總額高達(dá)112萬元,。
根據(jù)廖萬斌與金博億簽訂的協(xié)議書內(nèi)容顯示，金博億的這款產(chǎn)品封閉期為6個月,，封閉期內(nèi)每月按照投資金額的6%作為回報,，封閉期滿后金博億將返還全部本金。
在購買后的6個月內(nèi),，廖萬斌的確在每個月都按時收到金博億打入賬戶的6%收益,，這也讓廖萬斌感覺自己總算找到了除炒股、買基金之外的另一種更好的投資渠道,。但好景不長,，在封閉期結(jié)束后，廖萬斌發(fā)現(xiàn)金博億并沒有將他原來的上百萬本金歸還,。當(dāng)他向金博億追討時,，金博億工作人員也以各種借口來一拖再拖，隨后該公司更是人去樓空,。
廖萬斌只是眾多受害者中的一員,。記者從深圳警方了解到，去年下半年以來,，已經(jīng)有眾多受害者進(jìn)行報案,，金額也都有數(shù)百萬之巨。而且投資者并非僅在深圳,，涉及全國15個省市,，涉案金額高達(dá)3.6億元，部分受害者選擇了起訴,。去年下半年深圳南山法院接到了眾多委托理財合同糾紛的訴訟,。對于這起重大涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，南山警方成立了專案組,，在本月最終破獲,。
據(jù)介紹，這起詐騙案中,，單個投資者的投資金額都比較高,，最少六七十萬元,，有的甚至高達(dá)五六百萬。其中甚至還有一些老年人,，將自己的養(yǎng)老金全都取出拿來投資,，結(jié)果全部打了水漂。
畫餅充饑蒙騙投資者
對于眾多投資者的詢問,，金博億聲稱于勇洪是私募高手，是“中國的巴菲特”,。在項目運(yùn)作上,，金博億表示，該公司不同于其他PE公司,，金博億是通過先申請投資項目私募融資基金方式,，然后申請股權(quán)投資基金公司，私募委托投資資金已經(jīng)有了固定的投資項目和項目回報測算的基礎(chǔ)上定量募集資金
記者向深圳南山警方了解到,，案件主要犯罪嫌疑人于勇洪早年在黑龍江省與人合伙開煤礦,，因經(jīng)營不善，煤礦虧損嚴(yán)重而南下來到廣東,。2011年初,，于勇洪打算在廣州開基金公司“創(chuàng)業(yè)”，后來來到深圳與幾名從事過基金行業(yè)的代理人合伙注冊成立了金博億公司,，于勇洪的“龐氏騙局”開始上演,。
盡管案件已經(jīng)告破，但至今金博億公司的網(wǎng)站以及在網(wǎng)上大肆宣傳的網(wǎng)頁都還沒有關(guān)閉,。記者打開后發(fā)現(xiàn),，金博億宣稱是經(jīng)深圳發(fā)改委及深圳金融辦授權(quán)設(shè)立的專業(yè)金融投資機(jī)構(gòu)，“股權(quán)投資——股權(quán)管理——股權(quán)經(jīng)營”和“資產(chǎn)經(jīng)營與資本經(jīng)營相結(jié)合”的獨(dú)特運(yùn)作模式,，即資本投入獲得股權(quán),、股權(quán)管理提升企業(yè)價值、股權(quán)轉(zhuǎn)讓或股權(quán)經(jīng)營分紅獲得收益,，從而實(shí)現(xiàn)基金投資者的保值增值,。對于眾多投資者的詢問，金博億聲稱于勇洪是私募高手,，是“中國的巴菲特”,。
而在項目運(yùn)作上，金博億表示,，于勇洪在沈陽有金昊集團(tuán)旗下礦山項目,、影視制作項目以及大清王朝神樹龍脈旅游勝地項目。這些項目均需要投資資金,，通過申請項目融資,，在深圳申請成立金博億股權(quán)投資基金管理有限公司,。金博億表示，該公司不同于其他PE公司,，金博億是通過先申請投資項目私募融資基金方式,，然后申請股權(quán)投資基金公司，私募委托投資資金已經(jīng)有了固定的投資項目和項目回報測算的基礎(chǔ)上定量募集資金,。而且投資項目隸屬于同一個企業(yè)法人于勇洪,，投資則以獨(dú)立公司的方式進(jìn)行股權(quán)投資募集，因而其投資的項目回報可以保障,。金博億同時表示,，將在未來幾年內(nèi)逐步引入專業(yè)的私募股權(quán)投資的專業(yè)操盤手，從私募股權(quán)投資基金逐步走向陽光私募領(lǐng)域,。
根據(jù)金博億的產(chǎn)品介紹,，其基金產(chǎn)品分為3個月、6個月或1年,，收益至少在6%以上,。但這一切僅僅只是畫餅。最初金博億的確向投資者支付了高額的回報,，最高時一度達(dá)到8%,。但這種局面并沒有維持多久。
一位投資人張女士介紹,，自己購買了金博億的“示羊牧業(yè)”股權(quán),，她與其他投資者的400多萬元資金被于勇洪以自己名義入股示羊牧業(yè)，金博億工作人員承諾,，三四個月后公司上市就可以翻倍價格賣掉股權(quán),。但張女士在報案中稱，示羊牧業(yè)上市半年多后,，他們分文未得,。張女士還稱，對于他們的質(zhì)疑,，公司表示示羊牧業(yè)又將在法國上市,，上市后就可以回購?fù)顿Y購買的股權(quán)。
張女士并不知道,，金博億的資金鏈自2011年9月就出現(xiàn)斷裂,，公司創(chuàng)始骨干紛紛潛逃。此后金博億開始以項目轉(zhuǎn)股權(quán)的方式,，繼續(xù)忽悠投資者以吸收大量資金,，騙來的錢去墊付前幾批投資者的回報，但當(dāng)項目到期后,，本應(yīng)償還的本金卻一再拖延不還,。
挖來銀行經(jīng)理向客戶推銷
金博億在成立之初就有意識地招聘了眾多銀行的客戶經(jīng)理,，而他們在銀行供職時手中的客戶名單，自然成為金博億瞄準(zhǔn)的“獵物”,。此外,，在產(chǎn)品銷售中，金博億還善用傳銷模式,。一大主力銷售便是有著傳銷或直銷經(jīng)驗(yàn)的銷售員
金博億之所以在短時間內(nèi)能聯(lián)絡(luò)和吸引到大批高收入客戶,，是因?yàn)榻柚算y行的渠道。記者了解到,，金博億在成立之初就有意識地招聘了眾多銀行的客戶經(jīng)理,，而他們在銀行供職時手中的客戶名單，自然成為金博億瞄準(zhǔn)的“獵物”,。例如金博億的一名骨干代理人沈某，之前曾在某銀行深圳分行擔(dān)任客戶經(jīng)理,，辭職進(jìn)入金博億后利用在銀行工作期間的客戶資源,，聯(lián)絡(luò)這些客戶向他們推銷金博億基金產(chǎn)品，而眾多客戶對此并不是很了解,，甚至有客戶還不知道他已離職,，誤以為是另一種銀行理財產(chǎn)品輕易購買。短短時間內(nèi),，沈某騙得客戶總共購買了800多萬元的基金產(chǎn)品,。
金博億在產(chǎn)品銷售中使用傳銷的方式，通過發(fā)展下線尋找各種代理人,。而銷售中的另一大主力是有著傳銷或直銷經(jīng)驗(yàn)的銷售員,，利用其善于鼓動和推銷的工作經(jīng)驗(yàn)，大肆進(jìn)行兜售,。記者向深圳南山警方了解到,，其中一名骨干曾在某知名直銷公司工作，銷售了800萬元基金產(chǎn)品,。對于業(yè)務(wù)員金博億也給出了極具誘惑力的獎勵,，代理人每推薦一人就有10%的提成。
一位曾接觸過金博億的人士向記者回憶,，在金博億公司他看到成堆的基金產(chǎn)品說明書,，印制得如同一本售樓書，而且在其中直接寫明產(chǎn)品的具體收益率,。而且金博億不時會雇傭派發(fā)員,，在大街上或者到寫字樓內(nèi)派發(fā)宣傳材料，這都嚴(yán)重違反了當(dāng)前對投資產(chǎn)品的要求,。
借助“私募產(chǎn)業(yè)園”堂而皇之募資
部分投資者表示,，金博億向他們介紹時,，不像其他騙子公司不敢透露公司詳情，而是主動邀請他們到公司參觀了解,，而客戶到來后看到金博億就位于政府建立的深圳私募產(chǎn)業(yè)集聚園,，而且具有一定的規(guī)模，原來的疑慮也就打消了
如此漏洞百出的公司竟然能輕易騙取客戶的巨額資金,，監(jiān)管的缺失也是重要原因之一,。部分投資者表示，金博億向他們介紹時,，不像其他騙子公司不敢透露公司詳情,，而是主動邀請他們到公司參觀了解，而客戶到來后看到金博億就位于政府建立的深圳私募產(chǎn)業(yè)集聚園,，而且具有一定的規(guī)模,，原來的疑慮也被打消。
金博億的注冊地位于深圳南山科技園的金融服務(wù)技術(shù)創(chuàng)新基地內(nèi),。記者近日來到該公司,，大門禁閉人去樓空，而在門上還貼有投資者起訴的法院傳票,。記者發(fā)現(xiàn),，金博億屬于該基地內(nèi)的“深圳市南山區(qū)股權(quán)投資基金PE/VC集聚園”，目前園區(qū)已經(jīng)有24家私募公司進(jìn)駐,，其中金博億所在的4樓就有10家同樣性質(zhì)的“投資管理公司”,。記者向周邊幾家私募公司了解金博億的情況，均十分謹(jǐn)慎,，表示毫不知情,。而集聚園辦公室工作人員介紹，金博億是2011年進(jìn)駐的,，注冊資金500萬,，還算是有一定實(shí)力的企業(yè)，直到今年2月份才拖欠租金未交,，而春節(jié)后公司就沒有人來上班了,，催收租金也一直聯(lián)系不上，直到公安部門公布案情他們才知道這是家騙子公司,。
深圳市南山區(qū)股權(quán)投資基金PE/VC集聚園服務(wù)中心副主任謝炳武向記者介紹,，作為深圳首個私募基金園區(qū)，集聚園于2007年動工建設(shè),，并在2010年正式掛牌,，是南山金融基地的重要組成部分。根據(jù)定位,，經(jīng)過一段時間的培育,，未來以股權(quán)投資基金集聚園為載體,，充分形成產(chǎn)業(yè)聚集效應(yīng)，對深圳市的科技創(chuàng)新形成依托的物理平臺,，打造成為國內(nèi)領(lǐng)先的股權(quán)投資基金集聚園區(qū),。
謝炳武表示，園區(qū)對于入駐企業(yè)并沒有監(jiān)管權(quán),，提供的服務(wù)只是出租場地,。他介紹說，私募公司入駐需要經(jīng)過深圳市金融辦以及高新辦的層層審批,，深圳市金融辦還出臺政策,，對入駐企業(yè)給予優(yōu)惠政策加以扶持，此外深圳南山區(qū)政府也在經(jīng)濟(jì)發(fā)展專項資金中撥出專門款項給予配套資金扶持,，引導(dǎo)和幫助股權(quán)投資基金在此發(fā)展,。而且金博億屬于合法注冊，有正式的工商資料,，對于后續(xù)經(jīng)營中出現(xiàn)的問題他們也無能為力,。但他向記者坦言，在出現(xiàn)這一案件后,，園區(qū)已經(jīng)向各家私募公司發(fā)出通知，要求對投資者進(jìn)行風(fēng)險提示,，投資須謹(jǐn)慎等,。
謝炳武向記者透露，以前也發(fā)生過私募公司由于經(jīng)營虧損,，導(dǎo)致投資者上門追討的現(xiàn)象,，但并沒有發(fā)生立案調(diào)查的事件。據(jù)了解,，目前除24家私募公司外,，包括金融外包、金融服務(wù)等公司在內(nèi)金融基地內(nèi)還有八九十家金融公司,，而在這一事件發(fā)生后,，對金融基地未來的招商也產(chǎn)生了一定的沖擊。
一些民間私募游走在法律灰色地帶
業(yè)內(nèi)人士提醒,，目前國內(nèi)只有資產(chǎn)管理規(guī)模到一定數(shù)額,，而且管理制度和風(fēng)控措施規(guī)范的私募公司才會有資格發(fā)行信托產(chǎn)品，除了這些陽光私募之外的都是“灰私募”
“目前從事一級市場的股權(quán)私募良莠不齊,，沒有經(jīng)驗(yàn)的投資者很難辨別其真?zhèn)�,。”私募排排網(wǎng)研究中心研究員彭曉武分析,，當(dāng)前私募業(yè)發(fā)展迅猛,，但除了陽光私募外,，很多民間私募游走在法律的灰色地帶，因而投資者的權(quán)益很難得到保障,。盡管有一些私募確實(shí)讓投資者得到了較高的收益,，但他們與客戶簽訂的協(xié)議并沒有任何法律效力，因而風(fēng)險相當(dāng)大,，一旦出現(xiàn)資金鏈斷裂等問題,，投資者根本無從追訴。即使私募公司承諾了高收益,，但如果項目無法達(dá)到預(yù)期,，投資者的損失也無法得到彌補(bǔ)。更何況民間還有相當(dāng)多的私募公司,，以虛假的項目“空手套白狼”,，騙取投資者的資金。
業(yè)內(nèi)人士提醒,，目前國內(nèi)只有資產(chǎn)管理規(guī)模到一定數(shù)額,，而且管理制度和風(fēng)控措施規(guī)范的私募公司才會有資格發(fā)行信托產(chǎn)品，除了這些陽光私募之外的都是“灰私募”,。由于資產(chǎn)規(guī)模不夠或經(jīng)營理念的問題,，數(shù)量龐大的灰私募并沒有發(fā)行信托產(chǎn)品，只選擇專戶理財,，其資金募集對象一般是熟人圈,，投資細(xì)節(jié)沒有公開披露，外界也無法對其進(jìn)行客觀中立的評價,，無法得到明確的監(jiān)管,，因而其違約成本比陽光私募低很多。
業(yè)內(nèi)人士表示,，這些私募宣稱的高回報是建立在投資項目的真實(shí)性上的,，而這也恰恰是普通投資者的薄弱點(diǎn)。而且此類股權(quán)投資大多是長達(dá)數(shù)年的長期投資,，更進(jìn)一步增加了投資風(fēng)險,。即使投資者想要對私募基金公司進(jìn)行調(diào)查，也僅能查到該公司的注冊信息,，而涉及核心的投資項目,、資金運(yùn)作等很難通過公開渠道獲取。