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違規(guī)行為層出不窮,、遭監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查不斷,、官司纏身破財消災、大規(guī)模裁員潮繼續(xù)——丑態(tài)百出構(gòu)成了一年來歐美金融機構(gòu)最突出的特點,。4年前全球金融危機的肇事者們在舊債新賬面前,，仍在被清算和業(yè)績滑坡的路上掙扎,。
6月份，巴克萊銀行被曝出試圖操縱“LIBOR”,，這是一個由英國銀行家協(xié)會根據(jù)16家指定銀行每天提供的銀行間同業(yè)拆借利率報價,。這項數(shù)據(jù)原本應該反映銀行間互相放貸的意愿、成本以及全球金融體系的運行狀況,，是相關(guān)衍生品市場的重要參考基準,。2011年，全球與利率相關(guān)的金融衍生品市場規(guī)模為554萬億美元,，這意味著LIBOR每變動0.01個百分點,，就可能在全球范圍內(nèi)造成幾百萬美元的凈利潤或者凈虧損。
按照規(guī)定,，銀行中的LIBOR報價員和衍生品交易員之間不應有任何信息交流,，以避免利益沖突，確保LIBOR報價不受其他因素的不當影響,。但在2005年至2009年期間,，巴克萊銀行共有14名利率衍生品交易員先后257次嘗試賄賂報價員來操縱LIBOR。在很多場合,，交易員們肆無忌憚地在電子郵件和手機短信中對報價員大獻殷勤,，希望對方按照自己的盈利需求來調(diào)高或調(diào)低報價，這些請求也得到報價員的答應,。
巴克萊只是冰山一角,。在巴克萊丑聞中,，調(diào)查人員坦言，巴克萊只是在調(diào)查中首家承認過錯,、交錢了事的銀行,，卻并非唯一一家試圖操縱利率的銀行，甚至算不上行為最嚴重的一家,。正如巴克萊銀行前首席執(zhí)行官馬丁·泰勒所說：“銀行業(yè)普遍存在系統(tǒng)性欺詐”,。
巴克萊被美國處以近4.5億美元罰款，首席執(zhí)行官被迫辭職,。瑞銀(UBS)年底與美國,、英國及瑞士的監(jiān)管機構(gòu)就該案指控，以15億美元達成和解,。但事情遠未完結(jié),，各國監(jiān)管當局對涉及該案的大銀行調(diào)查仍在繼續(xù)。目前十幾家銀行受到調(diào)查,。在美國,，花旗銀行、摩根大通銀行,、美國銀行也在接受監(jiān)管者盤問,。此外，同樣牽涉其中的蘇格蘭皇家銀行預計在未來數(shù)月接受罰款,，金額可能低于或相當于巴克萊的罰款,。德意志銀行也表示，它已經(jīng)為可能的LIBOR處罰作出撥備,。這場LIBOR操縱案引發(fā)的軒然大波還將蔓延下去,。
除了利率操縱案,，從7月中旬開始,，大銀行洗錢風波進入人們視野。美國監(jiān)管當局先后指控匯豐和渣打涉嫌為黑社會和以伊朗為代表的國家洗錢,，兩家銀行最終分別向美國監(jiān)管當局繳納7億美元和3.4億美元的罰款,。
這兩家銀行的洗錢案還沒完全結(jié)束,，另一家歐系銀行——德意志銀行已經(jīng)進入了美國監(jiān)管當局的調(diào)查范圍,，同時遭遇調(diào)查的還包括荷蘭銀行、瑞信,、巴克萊和英國勞埃德銀行,。
分析人士稱，已經(jīng)開出或者潛在的天價罰單將嚴重打壓涉嫌違規(guī)大銀行的業(yè)績,。為此,，各大歐美銀行紛紛選擇大裁員作為節(jié)支增效的手段,。
來自彭博的數(shù)據(jù)顯示，僅今年前九個月,，德意志銀行,、巴克萊、摩根大通,、美國銀行,、花旗集團、瑞銀,、瑞信,、高盛集團和摩根士丹利九家銀行宣布裁員逾3萬人。而過去兩年來,，華爾街的節(jié)約成本和裁員行動已經(jīng)讓金融業(yè)30多萬個就業(yè)崗位化為烏有,。
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